De laatste update omtrent de implementatie van de nieuwe Europese anti-witwasregelgeving is alweer enige tijd geleden. Daarom schrijft Anti Money Laundering Centre in dit nieuwsbericht over de laatste ontwikkelingen op het gebied van het AML-pakket.
Het kabinet moet duidelijker maken wie onder welke voorwaarden toegang krijgt tot de Nederlandse UBO-registers. Het huidige voorstel hierover is op belangrijke punten onduidelijk. Dat concludeert de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) na toetsing van het conceptbesluit over toegang tot de UBO-registers.
Big tech en social media-platforms kunnen veel meer doen om klanten te beschermen tegen online fraude. Daarom roepen banken bedrijven als Meta, TikTok en Google op om extra maatregelen te nemen om de schade als gevolg van online fraude terug te dringen. Uit onderzoek blijkt dat tegenwoordig 70% van alle online fraude begint op social media. Daarom zijn juist deze bedrijven onmisbaar bij het voorkomen van online fraude.
Er is een ingrijpende modernisering van het Nederlandse sanctiestelsel op komst met de nieuwe ‘Wet internationale sanctiemaatregelen’ (Wis). Het wetsvoorstel, dat momenteel wordt behandeld door de Tweede Kamer, moet ervoor zorgen dat Nederland effectiever kan optreden tegen de ontduiking van internationale sancties. De wet introduceert onder meer bestuursrechtelijke boetes, een centraal meldpunt en de mogelijkheid voor de overheid om het beheer van gesanctioneerde bedrijven over te nemen.
De rechtbank Amsterdam heeft in een tussenbeslissing geoordeeld dat het verschoningsrecht van een notaris in een strafzaak over mogelijke Wwft-overtredingen en witwassen kan worden doorbroken als sprake is van zeer uitzonderlijke omstandigheden. Tegelijkertijd benadrukt de rechtbank dat zo’n inbreuk niet verder mag gaan dan strikt noodzakelijk. Daarom moet eerst nader worden onderzocht of in de in beslag genomen digitale gegevens ook informatie voorkomt van cliënten die niets met de strafzaak te maken hebben, en of die gegevens kunnen worden uitgefilterd.
Met het wijzigingsbesluit over toegang tot UBO-registers wordt een belangrijke koerswijziging doorgevoerd: van brede openbaarheid naar toegang op basis van ‘legitiem belang’. Daarmee wordt niet alleen de toegang tot gegevens heringericht, maar ontstaat ook een nieuw governancevraagstuk. Want wie bepaalt straks wie mag kijken? Hieronder volgt een overzicht.
De Nederlandse aanpak van witwassen is de afgelopen jaren onvoldoende effectief en efficiënt geweest. Dat erkent minister van Financiën Eelco Heinen in antwoord op Kamervragen naar aanleiding van een kritisch rapport van de Algemene Rekenkamer. Tegelijkertijd belooft het kabinet verbetering met een nieuwe, meer gerichte aanpak.
Banken en andere financiële instellingen hebben opnieuw een vergunning gekregen van de Autoriteit Persoonsgegevens om gegevens van personen die een dreiging vormen voor het financiële stelsel met elkaar te delen. De voorwaarden waarop dat mag staan in het vernieuwde Protocol Incidentenwaarschuwingssysteem Financiële Instellingen (PIFI) dat met ingang van 1 april 2026 van kracht is en het voorgaande PIFI vervangt. Hierdoor kunnen banken en andere financiële instellingen elkaar blijven waarschuwen voor fraude en criminaliteit in de financiële sector.
Waar groei jarenlang de boventoon voerde, zie je nu een duidelijke verschuiving. Bedrijven kijken kritischer naar kwetsbaarheden binnen hun organisatie. Risicobeperkingen staan hoger op de agenda dan ooit. Dat komt niet uit de lucht vallen. Onzekere markten, geopolitieke spanningen en snelle technologische veranderingen dwingen organisaties om vooruit te denken. Zekerheid is geen bijzaak meer, maar een strategisch speerpunt.
BNG heeft de Groene Lening Woningcorporaties geïntroduceerd, een nieuw financieringsinstrument om de verduurzaming van de corporatiesector te versnellen. Met deze lening wil de bank woningcorporaties stimuleren om duurzaamheid expliciet mee te nemen in hun investeringsbeslissingen voor sociale huur- en middenhuurwoningen.
1
Dit whitepaper is een praktijkgids die je helpt om een ISMS succesvol in jouw organisatie te implementeren of te optimaliseren. Je leest ook alles over…
Download whitepaperMet deze praktische 10-stappen checklist implementeer je eenvoudig een effectief Information Security Management System (ISMS). Van scoping en risicoanalyse tot bewustwording en continue verbetering –…
Download whitepaper
Inleiding Als Wwft-instelling loop je er dagelijks tegenaan: het correct vaststellen van de ‘Ultimate Beneficial Owner’ (UBO) is complex en foutgevoelig. Zeker wanneer je te…
Word jij onze drijvende kracht achter gegevensbescherming? Ben je analytisch scherp en heb je affiniteit met dit thema? Mogelijk is deze rol iets voor jou! Dit…
Taal:Nederlands
ISBN:9789024463473
Prijs:23,50
In een wereld waarin rationeel denken en effectiviteit hoog in het vaandel staan, worden emoties vaak gezien als een obstakel op de weg naar succes….