Michel Klompmaker

De Rabobank is van plan om het aantal van 335 Rabobankkantoren van voor coronatijd terug te brengen naar ergens tussen de 100 en de 150 kantoren in Nederland. Op dit moment zijn nog 230 kantoren open. Als gevolg van de coronapandemie kwamen en komen er minder bankklanten naar de kantoren. Rabobank gaat daarom versneld inzetten op meer virtuele contacten zoals video chats met haar klanten op basis van de wens van de klant. De mobiele adviseurs als verlengstuk van het kantorennetwerk blijven hun werk doen en ook de tijdelijke kantoren zoals onder andere bij festivals en bibliotheken blijven bestaan. Nieuw zijn de Rabo hypotheekcentra die landelijk uitgerold gaan worden.  Lees meer…

Caroline Raat

In Utrecht staat een huis. Aan de Maliebaan. Het is niet zomaar een huis, maar de woning van Marie-Anne Tellegen, ook wel ‘Dr. Max’ genoemd. Zij nam in 1942 ontslag bij de gemeente Utrecht toen daar een NSB-burgemeester werd neergezet door de Duitsers. Daarna raakte zij betrokken bij het verzet. Op Maliebaan 72 woonde een dappere vrouw. En dus was het welhaast historische noodzaak dat hier het Huis voor Klokkenluiders werd ondergebracht. De voorzitter van het Huis, mr. Wilbert Tomesen, gaf Caroline Raat een exclusieve virtuele rondleiding voor het Risk & Compliance Platform Europe door het gebouw. Zij maakte kennis met de bewoners van de verschillende verdiepingen. Het werd een gesprek over dappere melders, de noodzaak om die te beschermen en de tanden te laten zien. Over het weerbarstige proces van het reconstrueren van feiten. Er zijn nog wel wat wensen voor de verbouwing van het Huis.  Lees meer…

Michael van Woerden

Op 5 november 2020 is het vierde evaluatierapport over implementatie van het OESO verdrag tegen buitenlandse omkoping gepubliceerd. De OESO rapporteurs zien in Nederland een toegenomen aandacht voor handhaving tegen buitenlandse corruptie, al is er bezorgdheid over het achterblijvende aantal zaken dat wordt afgerond met een strafrechtelijke veroordeling of schikking. De op 4 september 2020 in werking getreden nieuwe Aanwijzing hoge transacties wordt verwelkomd. Een punt van zorg is de onduidelijkheid over de rol en werkwijze van de commissie die moet toetsen of voorgenomen hoge schikkingen voldoen aan de gestelde eisen zolang nog niet voorzien is in bij wet geregelde rechterlijke toetsing van voorgenomen hoge schikkingen.  Lees meer…

Op donderdag 26 november in de namiddag aanstaande zal de digitale workshop over Offshore vennootschappen plaatsvinden. Uit het recente wetenschappelijke rapport (3 juli 2020) van het National Risk Assessment blijkt dat Offshore vennootschappen een cruciale rol spelen bij het in kaart brengen van witwasrisico’s. Het is een echter een hele uitdaging om dit te kunnen analyseren, omdat structuren en transacties steeds internationaler en complexer worden. Want wat is een Offshore vennootschap precies? En hoe kunt u deze herkennen? En wat zijn de risico’s? Op welk niveau u ook werkzaam bent, de toezichthouders verwachten van u dat u over voldoende kennis beschikt over de witwasrisico’s met Offshore vennootschappen. Complexe (inter-)nationale constructies worden steeds vaker opgezet om misdaadgeld wit te wassen.  Lees meer…

Paul Duinkerken is een registeraccountant en als auteur betrokken bij het Risk & Compliance Platform Europe. Paul is geschrokken door het gebrek aan coördinatie door de overheid om het ernstige probleem van het woningtekort op te lossen. Ondanks de 7,7 miljoen woningen is nog steeds een groot tekort en dat wordt veroorzaakt volgens hem door het ontbreken van een eigen ministerie van Volkshuisvesting.

Elfriede Sixt

Onze Duitstalige collega’s hadden, zoals bekend, in 2016 al hun bedenkingen tegen de gang van zaken bij Wirecard in Duitsland. Elfriede Sixt van EFRI (European Funds Recovery Initiative) uit Wenen stelt nu dat Nederland met  Payvision haar eigen Wirecard in huis heeft. Voor ING is dit geen goed nieuws. Toen ING in de lente van 2018 een belangrijk deel van de aandelen Payvison kocht liep namelijk het fraudeonderzoek van het Openbaar Ministerie tegen de ING Bank nog. In dezelfde lente van 2018 was er blijkbaar verschil van inzicht binnen het Openbaar Ministerie over die zaak. Ondertussen is er nog steeds geen uitspraak gedaan door het Haagse Gerechtshof in de zaak met verzoeken om strafvervolging in te stellen tegen de voormalige CEO van ING, de heer Ralph Hamers. In februari 2020 is bekendgemaakt dat Hamers bij UBS aan de slag kon gaan. We publiceren hierbij het artikel van Elfriede Sixt in het Engels. Het mag duidelijk zijn dat dit soort grootschalige fraude de rol van poortwachters extra belangrijk maakt. De vraag is dan ook zijn er Wwft meldingen gedaan en door wie?     Lees meer…

Michael van Woerden

Begin vorige maand is de Aanwijzing hoge transacties in werking getreden. Hiermee worden kaders gesteld waarbinnen het Openbaar Ministerie een schikking kan treffen met ondernemingen waar compliance ernstig tekort geschoten is. Met deze Aanwijzing wordt beoogd om het maatschappelijk draagvlak voor hoge schikkingen te behouden. Vooruitlopend op het wetsvoorstel Rechterlijke toetsing van hoge transacties, gaat een nieuwe onafhankelijke commissie beoordelen of een voorgenomen schikking aan alle eisen voldoet. Bij een keuze voor een schikking weegt mee of de feiten door de verdachte zijn erkend en / of de verdachte maatregelen neemt ter voorkoming van herhaling.  Lees meer…

Dat de Wwft meerdere banken wat nerveus gemaakt heeft is duidelijk. Honderden, zo niet duizenden medewerkers werden en worden “ingevlogen” om te voorkomen dat bankinstellingen weer met onnodige boetes geconfronteerd worden. De toezichthouders en de overheid liggen op de loer. Maar mogen banken dan zomaar een bankrelatie opzeggen met een beroep op de Wwft? Interessante en relevante vraag lijkt ons, vandaar dat we het vonnis van de Rechtbank Amsterdam hieronder integraal publiceren, omdat in dit geval Van Lanschot Kempen Wealth Management nv teruggefloten is door de rechter. Het betreft Zaaknummer C/13/688571/KG ZA 20-733, uitspraak 24 september 2020, publicatiedatum 21 oktober 2020.  Lees meer…