De bestrijding van faillissementsfraude verloopt niet effectief. Wanneer de curator onregelmatigheden constateert, leidt dat niet altijd tot een sanctie voor de fraudeur. De rechtszaak rond de bedrijvendokter van Miss Etam en politici wakkeren de discussie over faillissementsfraude weer aan. In juli won een curator een rechtszaak tegen bedrijvendokter Martijn Rozenboom. Dit nadat hij hem persoonlijk aansprakelijk had gesteld voor kennelijk onbehoorlijk bestuur bij modeketen Miss Etam. Daardoor moet de bedrijvendokter opdraaien voor het miljoenentekort in het faillissement dat de curator afwikkelde. De uitspraak is opvallend, want het is lang niet vanzelfsprekend dat een bestuurder een sanctie krijgt voor fraude.

Lees meer…

Eind vorige week bereikte ons het droevige nieuws dat Michel Klompmaker is overleden aan de gevolgen van de slopende ziekte ALS. Michel was de oprichter en de grote drijvende kracht achter het Risk & Compliance Platform Europe. De afgelopen tien jaar heeft hij het platform ontwikkeld tot een website waar tienduizenden professionals uit binnen- en buitenland hun vakinformatie vonden.

Lees meer…

Nederlandse banken krijgen groen licht om samen te werken aan het verbeteren van hun duurzaamheidsrapportages. De Autoriteit Consument en Markt (ACM) heeft, na een verzoek van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), geoordeeld dat deze samenwerking binnen de concurrentieregels valt en geen negatieve gevolgen heeft voor de markt. Deze samenwerking kan investeerders helpen om beter onderbouwde, duurzame keuzes te maken.

Lees meer…

De eerste keynote van het afgelopen Risk & Compliance Jaarcongres was Helène Erftemeijer van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB). Bij deze organisatie is zij sinds 2022 werkzaam als Sector Coördinator AML/CFT. Daarvoor was ze werkzaam bij twee van de drie Nederlandse grootbanken, te weten ABN Amro Bank en ING. In het interview met Cosmo Schuurmans gaat ze in het kort in op het standpunt van de NVB ten opzichte van de Wwft, het onderwerp dat centraal stond op 13 juni in Baarn.

De zomerperiode biedt een goede gelegenheid om terug te blikken én vooruit te kijken. In dit artikel wordt dat gedaan door Miranda de Mik, advocaat bij JahaeRaymakers Advocaten. Dit advocatenkantoor richt haar expertise op de integriteitsdriehoek: risk, reputations en sanctions. Het onderstaande stuk is een bijdrage in hun nieuwsbrief van augustus.

Op 16 mei 2024 hebben de PVV, VVD, NSC en BBB een hoofdlijnenakkoord bereikt. Hoewel de uitwerking van de plannen tot een regeerakkoord nog op zich laat wachten, kan op basis van het hoofdlijnenakkoord al vooruit worden gekeken naar de aandachtspunten voor de komende jaren van de regering. Hieronder volgt een overzicht van de – nu bekende – onderwerpen die raken aan compliance en het financieel-economisch strafrecht.

Lees meer…

Als Professor Corporate Compliance and Anti-Money Laundering is Birgit Snijder-Kuipers verbonden aan de Radboud Universiteit in Nijmegen. Daarnaast is ze al meer dan 25 jaren verbonden aan De Brauw Blackstone Westbroek. Zij nam het tijdens het Professorendebat 2024 over de Wwft op donderdagavond 13 juni jongstleden in Baarn op tegen haar collega Tom Loonen van de Vrije Universiteit. In het korte interview met Cosmo Schuurmans gaat ze nader in op de internationale wet- en regelgeving en zij is daar duidelijk in. Gezien het huidige bedrijfsklimaat is alleen een wereldwijde min of meer uniforme aanpak effectief, aldus Birgit Snijder-Kuipers, iets wat haar opponent niet zag zitten.

Op 6 augustus jongstleden publiceerde de Rabobank haar halfjaarrapport, waarin de bank trots meldt een nettowinst van 2.818 miljoen euro te hebben behaald. Hoewel deze cijfers reden tot vreugde zijn voor de bank, is het interessanter om te kijken naar twee belangrijke aspecten uit het rapport: de focus op het anti-witwasbeleid en duurzaamheid. Twee thema’s waar anno 2024 banken hun handen vol aan hebben, door de toenemende druk op het naleven van onder meer de ESG en anti-witwaswetgevingen als de Wwft. 

Lees meer…

Belgische vakorganisaties van advocaten en fiscalisten hebben een belangrijke juridische strijd verloren tegen de Europese richtlijn die een meldingsplicht oplegt voor potentieel agressieve grensoverschrijdende fiscale constructies. Het Europees Hof van Justitie heeft geoordeeld dat deze richtlijn een evenredige inbreuk vormt op het privéleven en in overeenstemming is met de grondrechten en de algemene beginselen van het Unierecht.

Lees meer…

De Europese toezichthouder ESMA heeft drie belangrijke consultatiepakketten gepubliceerd, ter uitvoering van de herziene ‘Markets in Financial Instruments Regulation’ (MiFIR). Deze documenten bevatten cruciale specificaties over het functioneren van financiële markten en zijn van belang voor beleggingsondernemingen, vermogensbeheerders, datarapporteringsdienstverleners, toekomstige aanbieders van een ‘consolidated tape‘, en handelsplatformen.

Lees meer…

Terwijl de overheid en De Nederlandsche Bank (DNB) zich inzetten voor de toegankelijkheid van contant geld, roept de Wet chartaal betalingsverkeer, die is bedoeld om contant geld bereikbaar te houden voor kwetsbare groepen, bezwaren op bij kleine banken. Deze banken vrezen in een nadelige positie te komen door de samenwerking met Geldmaat, de enige dienstverlener voor contante geldstortingen. Daarnaast komt de nieuwe Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) in conflict met de doelstellingen van inclusie en betaalvrijheid. Een complexe uitdaging voor de overheid en de financiële sector, die moeten balanceren tussen financiële inclusie en het bestrijden van criminaliteit.  Lees meer…