Kennisbank

AML - CDD - KYC Artificial Intelligence Basel Brexit ERM GDPR Governance - Behavioral Risk - Soft Controls Insurance MiFID Security 


Het blijft aanmodderen met de kennis van financiële instellingen over haar eigen klanten

14 september 2021
Kennisbank

Michel Klompmaker

Het is inmiddels een bekend verschijnsel geworden. De angst voor hoge boetes door de toezichthouders is een beetje doorgeslagen bij sommige financiële instellingen. We proberen dat een beetje in perspectief te plaatsen. Aan de ene kant is het logisch dat financiële instellingen zoveel mogelijk ‘dubieuze’ partijen buiten de deur willen houden, omdat zij niet graag achteraf geconfronteerd willen worden met gaten in hun eigen klant acceptatie systemen, waar mogelijk criminele geldstromen hun weg kunnen vinden die in strijd zijn met onder andere de geldende wetgeving ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Aan de andere kant is het natuurlijk ook zo dat de klant van de financiële instellingen steeds verder af is komen te staan van de mensen, accountmanagers en directeuren van het lokale bankkantoor. Soms wordt de rechter erbij gesleept als de klant echt het gevoel heeft dat er ten onrechte een beroep wordt gedaan op wet- en regelgeving om hem buiten te sluiten van het financiële systeem, met alle nare gevolgen van dien. Zo is onlangs de Rabobank teruggefloten door de rechter in verband met het opzeggen van een bankrelatie. Het vonnis van de Rechtbank Amsterdam in deze zaak vindt u hieronder. De sluiting van de vele duizenden bankkantoren is er natuurlijk debet aan dat de bank het merendeel van haar klanten helemaal niet kent. De computer wel. Misschien een idee om wat fietsen aan te schaffen voor accountmanagers van de bank om eens met wat klanten ter plaatse te gaan praten?    

Lees meer…

Photo: 18-01-2018, amsterdam, ict recht, Partners Arnoud Engelfriet en Steven Ras foto en copyright leonard faustle

Arnoud Engelfriet: “Wij gaan de juridische markt innoveren en efficiënter maken”

09 september 2021
Kennisbank

Michel Klompmaker

Onlangs spraken we met Arnoud Engelfriet in hartje Amsterdam over legal tech oplossing Lynn Legal. Lynn Legal is eigenlijk een soort kruising tussen een moderne IT onderneming een juridisch adviesbureau. Oprichters Arnoud Engelfriet en Steven Ras (foto van links naar rechts)  zijn ervan overtuigd dat juridische processen intuïtiever en doelmatige ingericht kunnen worden dankzij de toepassing van moderne technologie. Hun lawyerbots hebben al meer dan 14.000 NDA’s gereviewd en sinds begin van dit jaar 2021 al meer dan 1.000 verwerkersovereenkomsten. In totaal zijn meer dan 50.000 juridische problemen gespot en verholpen. We spraken met Arnoud over de achtergrond, het heden en de toekomst.

Lees meer…

Ken van Ierlant apetrots op zijn eerste boek

08 september 2021
Kennisbank

Michel Klompmaker

Afgelopen vrijdag in de namiddag werd officieel het eerste boek van Ken van Ierlant en Fiona van Maanen gelanceerd bij De Clercq Advocaten en Notariaat in Leiden. De titel van het boek is Datawaardecreatie, met als ondertitel “Zo verdien je geld in het digitale tijdperk”.  Verschillende externe auteurs hebben een inhoudelijke bijdrage geleverd zoals Ernst Jan Louwers, Natascha van Duuren, Ron Brummans, Adjiedj Bakas en Jolanda ter Maten om er enkelen te noemen. Het boek gaat over data, en hoe ermee om te gaan. De verschillende auteurs geven elk vanuit hun eigen discipline de visie over digitale transformatie 4.0 en dit leidt tot verrassende inzichten, met als gevolg dat bij sommige ondernemers hun eigen ondernemersvisie op zijn kop komt te staan. Een groot pluspunt is, met alle respect voor de wetenschap, dat het niet vanuit een wetenschappelijke invalshoek is geschreven, maar gewoon vanuit de praktijk. En gelukkig ook rekeninghoudende met de juridische aspecten. Trendwatcher Adjiedj Bakas was een van sprekers bij de lancering en hij bracht dat als vanouds met de nodige humor, onder andere over homo’s en de islam. Lees meer…

Machine-leesbare wetgeving als opstap naar verbeterde compliance

03 september 2021
Kennisbank

Arnoud Engelfriet

Wetten die door computers kunnen worden gelezen. Dat is een van de nieuwste technologische trends die onderzoeksbureau Gartner recent selecteerde voor haar jaarlijkse “Hype Cycle”, die onlangs verscheen. Het zou een doorbraak betekenen als dit op grote schaal mogelijk werd, en met name compliance processen en contractenchecks een stuk eenvoudiger maken. Lees meer…

Stichting SOMI start collectief onderzoek naar 533 miljoen gelekte Facebook-accounts

01 september 2021
Kennisbank

Vanaf vandaag maakt Stichting SOMI het voor alle Europese consumenten mogelijk om via haar SOMI app te controleren of zij slachtoffer zijn geworden van het Facebook-lek van april van dit jaar. Ook kan er worden gezien welke persoonsgegevens van hen op het Darkweb circuleren. In totaal zijn in april gegevens van ruim 533 miljoen Facebook-accounts gelekt, waaronder die van 5,4 miljoen Nederlandse accounts. Na de controle van de eigen gegevens kunnen consumenten meedoen aan het juridische onderzoek van de stichting en de mogelijke collectieve claim tegen Facebook, waarvoor bewijsverzameling van het overtreden van de AVG uit het datalek nodig is. De stichting looft daarom in totaal €10.000 uit aan iedereen die met zijn persoonlijke data kan bewijzen dat Facebook de AVG heeft overtreden. Lees meer…

Fraude Film Festival 2021 in historische omgeving Tuschinski

26 augustus 2021
Kennisbank

Op 4 en 5 november aanstaande zal in het historische Tuschinski theater in het centrum van Amsterdam het tweedaagse Fraude Film Festival plaatsvinden. Donderdag 4 november is een besloten event en op vrijdag 5 november is iedereen van harte welkom, na aanschaf van een kaartje. Vorig jaar kon het geen doorgang om de bekende pandemie redenen. De zevende editie belooft veel goeds, immers tijdens de pandemie zaten de fraudeurs niet stil! Zo meldde de Fraudehelpdesk in Nederland dat er in 2020 voor meer dan 41 miljoen schade gemeld werd, een flinke stijging ten opzichte van het jaar ervoor. Er kwamen maar liefst 350.000 meldingen van fraude binnen…kortom, de noodzaak tot bestrijding van het verschijnsel fraude blijft bestaan. Sterker nog, de urgentie neemt alleen maar toe als gevolg van de verdere digitalisering die meer en meer slachtoffers treft.
Lees meer…

De Deventer Moordzaak, starring Bas Haan

23 augustus 2021
Kennisbank

Op 2 september komt de film “De Veroordeling” gebaseerd op het boek van Nieuwsuur journalist Bas Haan over de Deventer Moordzaak uit, ook op Netflix. In het kort: Op zaterdag 25 september 1999 werd de weduwe Jacqueline Wittenberg vermoord aangetroffen in haar woning. Twee verdachten komen in beeld, eerst haar klusjesman De Jong en daarna haar fiscaal adviseur Louwes. Die laatste wordt uiteindelijk veroordeeld voor moord met voorbedachte rade. Vanwege het geklungel en fouten bij het onderzoek ontstaan er twee kampen, dat van Bas Haan samen met Justitie die van oordeel zijn dat Louwes toch terecht als dader veroordeeld werd en aan de andere kant het kamp van Maurice de Hond dat met veel publicitair geweld het tegendeel beweert. Maar er loopt nog een herzieningsverzoek. Misschien blijkt straks toch nog dat Louwes het niet gedaan kan hebben! Staat de hele cast inclusief Bas Haan toch een beetje voor joker op die rode loper bij de première…
Lees meer…

Bijna veertig procent van de huurders in Nederland is ontevreden over hun woonsituatie…

20 augustus 2021
Kennisbank

Ongeveer veertig procent van de huurders in Nederland wil graag verhuizen, maar heeft hier niet de (financiële) mogelijkheden voor. Dit blijkt uit een recent onderzoek van Kadasterdata.nl onder 1.004 Nederlanders met een huurwoning, uitgevoerd door Panelwizard. De conclusie van het onderzoek is dat veel huurders hierdoor ‘gevangen’ zitten in een onwenselijke woonsituatie, want 39 procent van alle ondervraagden is op dit moment niet gelukkig met zijn of haar woning. Vooral particuliere huurders zitten noodgedwongen vast in hun huidige woning. Van hen wil maar liefst 45 procent verhuizen, maar zij hebben hier niet de middelen voor. Onder de huurders in de sociale sector bedraagt dit percentage 35 procent. Tenslotte zit 41 procent van degenen die in een (studenten)kamer wonen in dezelfde benarde situatie. Het mag duidelijk zijn dat de markt voor koophuizen hieraan debet is.
Lees meer…

Binance in het vizier van De Nederlandsche Bank

19 augustus 2021
Kennisbank

De Nederlandsche Bank, afgekort DNB,  heeft gisteren bekendgemaakt dat  Binance zonder wettelijk verplichte registratie bij DNB crypto diensten in Nederland aanbiedt.  Onder Binance wordt verstaan Binance Holdings Limited, als houder van de intellectuele eigendomsrechten, alsmede de entiteiten die onder de naam Binance in Nederland crypto diensten aanbieden, door Binance als Binance Operators aangeduid. Het een en ander zou betekenen dat Binance in strijd handelt met de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en op illegale wijze  diensten aanbiedt voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en bewaarportemonnees aanbiedt. Het blijft natuurlijk een moeilijke zaak en afweging, aan de ene kant de blockchain technologie met al haar voordelen, maar aan de andere kant de snelle criminele jongens en meisjes die via diezelfde technologie goedgelovige burgers geld aftroggelen met het vooruitzicht op gigantische winsten. In dit verband is het wellicht nuttig om het interview met Nassim Taleb met de titel ‘Why Nassim Taleb says bitcoin is worthless’ er eens op na te lezen. Lees meer…

Gerard van Olphen weer terug op het oude nest met nieuwe strategie

18 augustus 2021
Kennisbank

Op voordracht van de Raad van Commissarissen van de Volksbank is onlangs Gerard van Olphen benoemd tot voorzitter van de Raad van Commissarissen van de Volksbank N.V. De benoeming van Gerard van Olphen is goedgekeurd door de toezichthouders en zijn benoemingstermijn loopt tot de Algemene Vergadering van Aandeelhouders van 2025. Hij beschikt over een brede bestuurlijke ervaring bij verschillende financiële instellingen die hun wortels hebben in de Nederlandse samenleving. Hij keert terug op het oude nest, net op het moment dat de nieuwe lange termijn strategie ontwikkeld is voor de Volksbank, die zoals bekend de  merknamen ASN Bank, BLG Wonen, RegioBank en SNS vertegenwoordigt. Vermeldenswaard is dat uit het recente onderzoek van de Consumentenbond gebleken is dat de grootbanken ING en ABN Amro Bank onderaan bungelen. Dat geeft een nieuwe impuls voor wat betreft de nieuwe strategie van de Volksbank: het producten assortiment zal  worden uitgebreid, niet alleen met verzekeringen, maar ook met beleggingsproducten, uiteraard afgestemd op de bestaande klanten. De Volksbank merkt dat de fysieke aanwezigheid in combinatie met het digitale aanbod sterk gewaardeerd wordt door haar klanten en zij is ervan overtuigd dat dit de enige juiste weg is om bestaande klanten verder te kunnen bedienen met nieuwe produceten en bovendien nieuwe klanten aan te trekken.

Lees meer…