Demissionair minister Van Weyenberg van Financiën en demissionair minister Yeşilgöz-Zegerius van Justitie en Veiligheid hebben de Tweede Kamer in een brief laten weten door te willen gaan met het verbod op contante betalingen boven 3.000 euro. Dit verbod maakt onderdeel uit van het wetsvoorstel plan van aanpak witwassen dat eerder controversieel is verklaard door de Tweede Kamer. Als het verbod op contante betalingen boven 3000 euro niet doorgaat dan dreigt Nederland mogelijk 600 miljoen euro Europees geld mis te lopen. Een wettelijke limiet op contante betalingen is opgenomen in het Raadsuitvoeringsbesluit voor het Nederlandse Herstel en Veerkrachtplan (HVP). De deadline om deze maatregel uit te voeren staat op 31 maart 2025. Lees meer…

Volgens de AFM worden gebruikers van crypto apps gestuurd naar het regelmatig en gemakkelijk handelen in bepaalde crypto’s. Hierdoor bestaat het risico dat consumenten impulsieve beslissingen nemen en aankopen doen die niet geschikt zijn voor hen. Dat blijkt uit een verkennend onderzoek van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) naar de keuzeomgeving van apps van drie Nederlandse crypto dienstverleners. De AFM gaat crypto dienstverleners aanmoedigen om hun apps meer in te richten in het belang van de klant. In 2023 heeft de AFM een verkennend onderzoek gedaan naar de keuzeomgeving in apps, die samen het merendeel van de Nederlandse crypto bezitters bedienen. Ter vergelijking is ook gekeken naar een buitenlandse aanbieder. Er is gekeken naar de aanwezigheid van sturende elementen in crypto apps die keuzes kunnen beïnvloeden. Het doel was om de potentiële risico’s voor consumenten in kaart te brengen. Lees meer…

Zoals bekend is het erg moeilijk om de juiste informatie te vinden van offshore vennootschappen. Waar kan men de informatie vandaag de dag vandaan halen? Er is sprake van een bijzondere informatiewereld rond offshore vennootschappen. Door de oorlog in Oekraïne zijn er sancties opgelegd aan Russische oligarchen. Binnen Europa zijn landen bezig Russisch vermogen te traceren dat verstopt zit in (offshore) vennootschappen om hierop beslag te kunnen leggen. Offshore vennootschappen, opgericht in zogenaamde ‘belastingparadijzen’ lenen zich bij uitstek om vermogen buiten het zicht van de autoriteiten onder te brengen. Uit het proefschrift van Jan van Koningsveld komt naar voren dat in 54% van alle strafrechtelijke zaken offshore vennootschappen zijn betrokken. Ook blijkt uit allerlei publicaties zoals de Paradise Papers de belangrijke rol die offshore vennootschappen spelen bij belastingontduiking en witwassen. Lees meer…

DataChecker is een aanbieder van oplossingen voor identificatie en verificatie van personen. Vanaf heden wordt de id-verificatie van hen geïntegreerd met Hyarchis Compliance Manager, de applicatie voor cliëntacceptatie voor accountants en administratiekantoren. Cliënten kunnen het verplichte acceptatieproces hierdoor sneller doorlopen. In het kader van de ken-uw-klantwetgeving moeten accountants en andere financieel dienstverleners onderzoek doen naar de identiteit en achtergrond van nieuwe en bestaande cliënten. Met Compliance Manager kunnen accountants dat proces, dat vaak nog handmatig wordt doorlopen, verregaand automatiseren. Het verifiëren van de identiteit is immers cruciaal bij de acceptatie van klanten.. Lees meer…

Jan van Koningsveld

Het gebruik van offshore vennootschappen wordt algemeen gezien als een dreiging voor witwassen en andere vormen van financiële criminaliteit. Uit mijn proefschrift komt naar voren dat in 54% van alle fraudezaken offshore vennootschappen zijn betrokken. Echter er worden vrijwel geen offshore vennootschappen en/of hun nominee directors vervolgd door het Openbaar Ministerie. Ook wordt er bijna niets afgepakt van criminele vermogens dat is ondergebracht in offshore entiteiten. Er is dus een gat tussen waar criminelen in investeren (vastgoed) en wat het Openbaar Ministerie afpakt. Lees meer…

Michel Klompmaker

Rond de Wwft is nog steeds veel te doen. Wie herinnert zich niet de enorme boetes die een paar jaar geleden uitgedeeld zijn aan enkele grootbanken. Het een en ander had tot gevolg dat veel topmanagers van financiële instellingen zich flink achter de oren gingen krabben, met als uitvloeisel een aanscherping inzake acceptatie van nieuwe klanten bij met name de banken. Duizenden nieuwe banen werden gecreëerd, de digitalisering werd versneld doorgezet en het aantal bankkantoren nam verder af. Al de hierboven genoemde issues hebben de vertrouwensband tussen de bank en de gemiddelde bank klant bepaald niet bevorderd. Het verschijnsel ongebruikelijke transactie deed zijn intrede, maar wie bepaalt eigenlijk wat ongebruikelijk is? We spraken onlangs met de Rotterdamse jurist Ellen Timmer over de Wwft. Lees meer…

Michel Klompmaker

Vorige maand trok Peter van Leusden samen met zijn collega Mark Janssen naar Suriname, alwaar ze met een volle agenda aan de slag gingen. Over het hoe en waarom van deze speciale “Go West” missie gingen we in gesprek met Peter van Leusden, anti-corruptie en anti-fraude expert bij Partner in Compliance. Eerder dit jaar waren er al consultants van Partner in Compliance op bezoek geweest in Suriname, met het oog op het geven van trainingen op het gebied van CDD en anti witwas praktijken. Peter van Leusden is een ervaren expert en kent de materie vanuit de praktijk, mede dankzij zijn opgedane ervaring bij de FIOD, vandaar het gesprek met hem. Lees meer…

De laatste drie genomineerden voor de bekendmaking van de winnaar van  Anti Fraude Award 2023 voor donderdagavond 2 november zijn bekend gemaakt. De drie overgebleven kandidaten komen van de longlist met 26 kandidaten. Het was opnieuw een uitdaging voor het Expert Comité om drie genomineerden te selecteren, maar zij zijn er ook dit jaar weer in geslaagd en dit heeft uiteindelijk geresulteerd in de shortlist met de volgende drie kanshebbers. Lees meer…

Uit een recent onderzoek van SAS blijkt dat iet minder dan twee derde van de bevraagde Belgische consumenten bang is om slachtoffer te worden van fraude. Wereldwijd ligt dit gemiddelde hoger, namelijk op 75%. Ook vindt 85% van de consumenten dat organisaties meer zouden moeten doen om hen te beschermen tegen fraude. Het onderzoek van SAS belicht wereldwijde trends in fraude gericht op consumenten. Het globale  fraudeonderzoek werd gedaan onder 13.500 consumenten, waarvan 500 uit België. Opvallend is dat de resultaten van de Belgische consumenten in sommige opzichten afwijken van de andere onderzochte landen.  Lees meer…

Tijdens het Fraude Film Festival 2023 in Theater Tuschinski in Amsterdam op 2 en 3 november zal traditioneel de Anti Fraude Award worden uitgereikt op de donderdagavond. De jury heeft dit jaar een ruime keuze zoals blijkt uit de lijst met onderstaande organisaties en namen die ervoor in aanmerking komen. Maar uiteindelijk zal de jury haar keuze bepalen op basis van de short list met de drie overgebleven kandidaten, die op 26 oktober tot stand komt. Nu eerst de lijst in alfabetische volgorde met de kandidaten en een korte omschrijving over het waarom van de kandidatuur voor de Anti-Fraude Award 2023. Lees meer…