Gisteren is de uitspraak van de Commissie van Beroep van Kifid ( het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening, voor consumenten en klein zakelijke ondernemers en zzp’ers) gepubliceerd over de vraag of een bank al dan niet voor het identificeren en verifiëren van de identiteit van een klant een onbewerkte kopie van het ID-bewijs mag opvragen. Het blijkt dat de bank diezelfde onbewerkte kopie van het ID-bewijs mag vastleggen en bewaren. Dat is niet in strijd met de AVG, volgens de uitspraak. Volgens de Uitvoeringswet AVG is de verwerking van persoonsgegevens waaruit ras of etnische afkomst blijkt, toegestaan als dit nodig en onvermijdelijk is voor het identificeren van betrokkene.
Lees meer…

In augustus 2022 kwam in het nieuws dat een officier van justitie dood is aangetroffen in zijn huis op Malta. In 2017 werd de journaliste Daphne Caruana Galizia vermoord door een autobom. Beiden deden onderzoek naar corruptie en witwassen waarbij hoge politici waren betrokken. Malta staat onder meer bekend vanwege zijn aantrekkelijke fiscale klimaat en hoog op de lijst van risicolanden. Zo hebben online casino’s hun (hoofd)kantoor op Malta en staat het land bekend om hun scheepsregistratie.  Lees meer…

Michel Klompmaker

Onlangs spraken we met Adriaan Hoogduijn en Peter Rijsdijk over de achtergronden van de overname van DAPAS door Hyarchis. Met deze recente overname is het pad geëffend om verder te kunnen groeien in de accountancymarkt, niet alleen in Nederland maar ook daarbuiten. DAPAS was in een fase beland, waarbij snel opgeschaald moest worden. De keuze was om het of helemaal zelf te gaan doen of om aansluiting te zoeken bij een grotere partij met ervaring als scale-up. Het werd het laatste, waarbij de producten goed op elkaar aansloten. De gezamenlijke propositie heet voortaan Hyarchis Comply. Lees meer…

De Nederlandsche Bank (DNB) en de banken zijn voortvarend aan de slag gegaan met het uitwerken van een aantal onderwerpen om te komen tot een meer een gerichte risicogebaseerde aanpak van witwassen. Onlangs zijn de betrokken partijen bij elkaar gekomen om een serie van rondetafelgesprekken af te trappen. Daarbij sloten ook de AFM en het ministerie van Financiën aan. De gesprekken vloeien voort uit de studie ‘Van herstel naar balans’ van DNB. Daarin wordt een meer risicogebaseerde benadering van de witwasmaatregelen bepleit bij de inspanningen van banken om financieel-economische criminaliteit te voorkomen. Een dergelijke benadering is meer gericht en vermindert ook de ongewenste neveneffecten van de rol van de poortwachter van banken en andere financiële instellingen, zoals het onnodig weigeren of uitsluiten (‘de-risking’) van klanten van het betalingsverkeer. Lees meer…

De Europese Commissie heeft gisteren 8 december jongstleden een reeks maatregelen voorgesteld om het btw-stelsel van de EU te moderniseren en fraudebestendiger en bedrijfsvriendelijker te maken door digitalisering te omarmen en te bevorderen. Het voorstel van vandaag is ook bedoeld om btw-gerelateerde problemen aan te pakken die het gevolg zijn van de ontwikkeling van de platformeconomie. In 2020 hebben de lidstaten, volgens de meest recente cijfers over de btw-kloof, die ook op 8 december 2022 zijn gepubliceerd, maar liefst 93 miljard euro aan btw-inkomsten misgelopen. Volgens voorzichtige schattingen kan een kwart van de misgelopen inkomsten rechtstreeks worden toegeschreven aan btw-fraude bij handel binnen de EU. Deze verliezen zijn nadelig voor overheidsfinanciën in een tijd waarin de lidstaten hun begrotingen aanpassen om het hoofd te kunnen bieden aan de sociale en economische gevolgen van de recente pieken in de energieprijzen en de oorlog tegen Oekraïne. Bovendien zijn btw-regelingen in de EU soms nog omslachtig voor bedrijven, met name voor kleine en middelgrote ondernemingen (kmo’s) en voor andere bedrijven die grensoverschrijdend actief zijn of willen uitbreiden naar andere landen. Lees meer…

Michel Klompmaker

Afgelopen donderdag 3 november was het Tuschinski Theater in Amsterdam andermaal het decor van het Fraude Film Festival. Velen wisten de weg naar Tuschinski te vinden en zij konden de hele dag genieten van fraude gerelateerde films, maar vooral documentaires waarbij allerlei misstanden aan de kaak gesteld werden onder leiding van programmadirecteur Eelco Bosch van Rosenthal. Na afloop van de films kwamen, afhankelijk van het onderwerp, de experts aan het woord. De dag werd afgesloten met de traditionele uitreiking van de Anti Fraude Award. Uit de drie genomineerden van de short list, De Vereniging tegen de Kwakzalverij, John van den Heuvel en Blue M(ovement) en FastNL, werd uiteindelijk gekozen voor misdaadjournalist John van den Heuvel, die helaas zelf niet de prijs in ontvangst kon nemen. 

Lees meer…

De drie nominaties van de Anti Fraude Award 2022 zijn bekend. Het Expert Comité heeft uit de maar liefst 24 kanshebbers drie genomineerden gekozen die op 3 november aanstaande kans maken op deze prestigieuze prijs. Voor het Expert Comité was het dit jaar weer een lastige taak om een shortlist te kiezen. Het Expert Comité was weer onder de indruk van al diegenen die zich zo buitengewoon inzetten bij de bestrijding van fraude en corruptie. Maar de grote vraag is natuurlijk: “Wie wordt de opvolger van Opgelicht?  (2014), Transparency International NL (2015), Peter Olsthoorn (2016), Team High Tech Crime (2017), Bart de Koning (2018), Paul Depla (2019) en Chris van Dam (2021)?” We gaan het weten op 3 november aanstaande, want dan is het zo ver! Op 3 en 4 november 2022 opent Theater Tuschinski haar deuren voor de achtste editie van het Fraude Film Festival. De genomineerden voor de Anti Fraude Award 2022 zijn respectievelijk de Vereniging tegen de Kwakzalverij, misdaadjournalist John van den Heuvel en Blue Movement en FastNL  
Lees meer…

Banken zijn zoals bekend verplicht hun klanten te screenen en te monitoren op de risico’s van witwassen en financiering van terrorisme. De Nederlandsche Bank (DNB) houdt hierop toezicht. De handhaving van de antiwitwasregels heeft de afgelopen tijd veel aandacht gekregen en stond centraal in de rechtszaak tussen bunq en toezichthouder DNB, waarin het College van Beroep voor het bedrijfsleven (CBb) op 18 oktober jongstleden in hoger beroep uitspraak deed. In deze zaak ging het om de aanwijzingen die DNB bunq heeft gegeven om te voldoen aan de antiwitwasregels, die deze bank volgens DNB zou hebben overtreden. Bunq en DNB krijgen elk gedeeltelijk gelijk. Het CBb oordeelt dat niet alle aan bunq verweten overtredingen zijn komen vast te staan. Het CBb oordeelt hiermee anders dan de rechtbank Rotterdam, die in een eerdere procedure alle overtredingen bewezen vond.
Lees meer…

Volgens de Autoriteit Financiële Markten, afgekort AFM, is de beleggingsmarkt in Nederland is een stukje veiliger geworden, dankzij een samenwerking tussen de AFM en de Cypriotische toezichthouder (CySEC). De samenwerking richtte zich op de aanpak van malafide, in Cyprus gevestigde beleggingsondernemingen met een Europees paspoort. De ondernemingen waren sinds 2019 ook actief in Nederland en benadeelden consumenten via nep advertenties en handel in complexe CFD’s. Zo bleek uit signalen die bij de AFM binnenkwamen. De AFM heeft in dit kader samen met de Fraudehelpdesk in het najaar van 2021 een campagne gevoerd. Door de internationale samenwerking en de campagne is het aantal signalen over malafide beleggingsondernemingen met een Europees paspoort uit Cyprus inmiddels sterk afgenomen.
Lees meer…

Michel  Klompmaker

Voor het goede begrip even wat cijfertjes over de totale waarde van het witwassen van geld… Dat wordt op dit moment geschat tussen de 2 en 5 procent van het wereldwijde bruto nationaal product, hetgeen neerkomt op een bedrag ergens tussen de 800 en 2.000 miljard euro per jaar! En wie zitten op dit moment vooral met de gebakken peren? Juist, de banken, die toch al zuchten onder de last van toenemende regeldruk. Nietsvermoedende consumenten dragen stilletjes bij in de kosten in de vorm van hogere tarieven en een uitgeklede dienstverlening. Sinds wanneer heeft uw accountmanager, voor zover u die kent, u voor het laatst gebeld? En heeft u enig idee waar uw bankkantoor op dit moment is? Een mogelijke uitweg uit deze cyclus van meer regelgeving en meer kosten wordt gevormd door Regulatory Technology, afgekort RegTech, aldus het onlangs verschenen rapport ‘Top trends in RegTech’ van Hyarchis. We spraken erover met de CEO van Hyarchis, Adriaan Hoogduijn.

Lees meer…