De antiwitwaswet (Wwft) verplicht banken om klantonderzoek te doen en ongebruikelijke betalingstransacties te melden. Kan een bank het klantonderzoek niet afronden, dan moet de bank de klantrelatie beëindigen. De bank mag de persoonsgegevens van de klant verkregen vanwege dat klantonderzoek registreren in een intern waarschuwingsregister. Deze persoonsgegevens moeten echter na 5 jaar worden verwijderd, zo blijkt uit een uitspraak van de Geschillencommissie van het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening, Kifid. De antiwitwaswet schrijft dit voor.

Lees meer…

Familiebedrijven kunnen een sleutelrol spelen in de duurzaamheidstransitie. Hun regionale worteling, langetermijnvisie en sterke familiewaarden maken hen bij uitstek geschikt om het verschil te maken, blijkt uit onderzoek van Maastricht University, softwarehuis AFAS en accountants- en adviesorganisatie BDO. Toch blijkt ook dat een aanzienlijk deel van de familiebedrijven moeite heeft om duurzaamheid structureel te verankeren in het bedrijfsproces. Om als familiebedrijf de koppositie te kunnen pakken, moet daarom aan een aantal belangrijke criteria worden voldaan. Dit is essentieel voor zowel de continuïteit van het familiebedrijf als voor de maatschappelijke uitdagingen waar we voor staan.

Lees meer…

ING Nederland heeft in een open brief aan haar klanten excuses aangeboden voor de ervaren discriminatie bij processen die bedoeld zijn om het financiële stelsel veilig te houden, zoals de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. De bank reageert hiermee op onderzoeken uit 2024 van het Ministerie van Financiën en De Nederlandsche Bank (DNB), waaruit bleek dat veel klanten, met name mensen met een niet-westerse achtergrond, discriminatie ervaren bij financiële instellingen.

Lees meer…

Eén op de vijf Nederlandse bedrijven werd in 2024 getroffen door een cyberaanval. Bij grote ondernemingen lag dat aantal zelfs op bijna drie op de tien. Financiële schade kwam het vaakst voor, gevolgd door verlies van data en verstoring van bedrijfsprocessen. Dat blijkt uit onderzoek van ABN AMRO en MWM2 onder 788 bedrijven.

Lees meer…

De Autoriteit Consument & Markt (ACM) roept, samen met 16 andere internationale consumententoezichthouders, de luchtvaartmaatschappijen in een open brief op hun duurzaamheidsclaims te controleren en zo nodig aan te passen aan de regels van het consumentenrecht. De luchtvaartsector is verantwoordelijk voor 3% van de wereldwijde CO2-uitstoot per jaar. Daarbij komen er bij elke vlucht ook andere schadelijke stoffen vrij.

Lees meer…

Ondernemersorganisaties VNO-NCW en MKB-Nederland spreken hun steun uit voor de voorgestelde Wet plan van aanpak witwassen. In een brief aan de Eerste Kamer, die op 27 mei het wetsvoorstel behandelt, geven de organisaties aan voorstander te zijn van een verbod op contante betalingen voor goederen vanaf € 3.000.

Lees meer…

Met een nieuwe transactiemonitoring-pilot op komst, vraagt HRIF.EU de Rechtbank Amsterdam (zaak AMS 25 / 3132 WOO) om te borgen dat De Nederlandsche Bank met spoed haar Woo-verplichtingen rond openbaarheid over het eerder gedogen van illegale monitoring nakomt.

Dit betreft een bijdrage van Human Rights in Finance.EU. 

Lees meer…

Hieronder volgt een blog van Eva Jagt en Julian den Hertog (beiden advocaat bij Kennedy Van der Laan). Zij zijn gespecialiseerd in geschillen en procedures op het grensgebied van financieel recht en privaatrecht.

Lees meer…

De Nederlandsche Bank (DNB) heeft op 5 maart 2024 een aanwijzing gegeven aan IQ EQ Netherlands N.V. (IQ EQ) naar aanleiding van een onderzoek in 2023, omdat zij onvoldoende cliëntenonderzoek heeft verricht.

Lees meer…

Het kabinet werkt aan een stevige herziening van het UBO-register (Ultimate Beneficial Owners), dat inzicht moet geven in wie uiteindelijk de eigenaar of zeggenschap heeft over een onderneming. Dit register is een belangrijk instrument in de strijd tegen witwassen en financiering van terrorisme, en wordt onder meer gebruikt door zogeheten ‘poortwachters’ zoals banken en notarissen om cliëntenonderzoek te verrichten.

Lees meer…