Identiteit internationaliseert niet, gedragsrisico wel

24 mei 2016

Chris Juta
Als bij een bedrijf als Vivat de top een – vanuit Nederlands perspectief – lichaamsvreemde cultuur krijgt, heb je een mega probleem als Nederlandse toezichthouder. De Nederlandse toezichthouder kan met haar instrumenten – tot op zekere hoogte – de enorme kloof ontdekken tussen top en werkvloer. Dat geldt natuurlijk niet alleen voor Chinezen in Nederland. Het geldt net zo goed voor bijvoorbeeld Turken in Nederland. En nu? Lees meer…

Wat weet u van SIRA?

23 mei 2016

“Meer waar het moet, minder waar het kan.” Als deze kreet u bekend voorkomt, weet u waarschijnlijk waar SIRA voor staat: Systematische Integriteit Risico Analyse. Dit zijn nieuwe richtlijnen voor het monitoren van integriteit binnen uw organisatie. Maar wat weet u eigenlijk van integriteitsrisico’s?
Lees meer…

“It needs two to tango”

21 mei 2016

Michael van Woerden
Het is meer dan tien jaar geleden dat ik samen met Edwin Weller (links op de foto) een congres mocht leiden onder de titel ‘It needs two to tango’. Centraal stond de veranderende verhouding van bestuurders en compliance officers. De ‘tango for two’ tussen bestuurders en compliance wordt nog wel gedanst, maar in vergelijking tot tien jaar geleden in een volkomen andere setting. Het compliance vak is meer volwassen geworden, gegroeid, dynamischer, complexer en veelzijdig. Maar ook kwetsbaar gebleven, soms vanuit een begrijpelijk maar naïef en gevaarlijk verlangen om als danspartner van het bestuur vooral gewaardeerd of zelfs aardig gevonden te willen worden.
Lees meer…

Stefan Duchateau

Stefan Duchateau

Professor Risk Management

Zigzag

20 mei 2016

Toen de legendarische Sugar Ray Robinson na 85 opeenvolgende overwinningen in de weltergewichtklasse (waarvan overigens 65 met knock-out) uiteindelijk toch kennis moest maken met de mat van de boksring, vroeg men hem om een verklaring voor deze onverwachte nederlaag. Zijn omschrijving voor de tactische blunder die de aanleiding vormde voor het verlies, was tegelijk dermate messcherp en zo aandoenlijk dat ze onmiddellijk de status van een idioom kreeg toegediend. I zigged when I should’ve zagged … Lees meer…

Opeenvolgende wet en regelgeving in de financiële markten en IT implicaties

19 mei 2016

Stephan van der Windt
Als gevolg van de kredietcrisis is er een tsunami aan nieuwe wet en regelgeving gelanceerd in de financiële dienstverlening. Reeds tien jaar ben ik als projectmanager actief binnen de kapitaalmarkt, verantwoordelijk voor overall IT delivery van requirements uit wetgevingsmaatregelen zoals Short Selling, EMIR en Dodd Frank. Specifiek binnen de financiële markten zie ik verschillende soorten regelgeving met allemaal hun eigen doel. Op 2 juni in de namiddag bent u welkom bij de Round Table waar ik het een en ander ga toelichten.    Lees meer…

Aanpassing UFR naar een meer realistisch niveau?

18 mei 2016

De Europese autoriteit voor het verzekeringstoezicht, EIOPA, houdt op dit moment een consultatie over de bepaling van de ultimate forward rate (UFR) voor verzekeraars, de rekenrente voor het contant maken van verplichtingen op de lange termijn. De Nederlandse Bank (DNB) is lid van EIOPA en zet zich in voor ‎een methode die beter aansluit bij de economische realiteit, in lijn met de Nederlandse UFR-methode voor pensioenfondsen.
Lees meer…

Whitepaper

Human Inference B.V.

Customer Due Diligence: geautomatiseerd screenen met High Precision Matching

17 mei 2016

Als verantwoordelijke voor Customer Due Diligence (CDD) bent u constant bezig om ervoor te zorgen dat u potentieel schadelijke klanten zo vroeg mogelijk in het proces onderschept en uit de organisatie weet te weren. Afhankelijk van uw precieze functie legt u meer de nadruk op de onboarding, blacklist matching, het afhandelen van matches, of bijvoorbeeld het inrichten van het compliancy proces voor de bestaande portefeuille. Maar of u nu Anti Money Laundring Director, KYC-verantwoordelijke of CDD-specialist bent, iedereen is ervan doordrongen dat het uiteindelijke doel van de organisatie niet is om risico’s te beperken, maar om succes te behalen: uiteindelijk draait het er allemaal om een zo hoog mogelijke omzet zo lang mogelijk te kunnen garanderen.

Hoe kunt u daar vanuit uw expertise aan bijdragen? Hoe kunt u er als expert op het gebied van CDD voor zorgen dat u uw organisatie behoedt voor financieel risico, zonder dat daarmee gewenste klanten worden afschrikt? Hoe zorg je voor een snellere acceptatieprocedure, en hoe voorkom je grote hoeveelheden potentiële hits bij het screenen tegen sanctielijsten? En hoe richt je CDD zo in dat je bestaande klanten die in meerdere systemen voorkomen niet onnodig vaak hoeft te screenen? En hoe richt ik mijn CDD-rapportage zo goed en efficiënt mogelijk in?

Het antwoord op deze en meer vragen is een effectieve CDD-oplossing die ingezet kan worden om de Customer Due Diligence goed te regelen en daarnaast wezenlijk bij te dragen aan de bedrijfsdoelen. Hoe dit in zijn werk gaat leest u in deze whitepaper.