Vanaf afgelopen maart wordt KYCnet als gevolg van de overname door Equiniti met een nieuwe naam in de markt gezet, te weten Equiniti KYC Solutions.
Lees meer…

Ilse Blok
Niemand wil te maken krijgen met fraude. Het kost geld, tijd en energie en geeft veel beslommeringen. Fraude is slecht voor de reputatie van de organisatie en veroorzaakt onrust onder de medewerkers.
Lees meer…

De Nederlandse taal is sinds enkele dagen verrijkt met een nieuw woordje: de KlikTurk. Vorig jaar was er ook een risk & compliance gerelateerd woordje dat zich aanmeldde en in no time als sjoemelsoftware een plaats wist te veroveren binnen de Nederlandse taal.
Lees meer…

Chris Juta
De relatie is dat het organisaties zijn die als een Titanic in aanvaring zijn komen met een ijsberg die niet in beeld was. ´Killer risks´ worden dit soort risico’s ook wel genoemd. Het zijn onzichtbare en extreem grote risico’s die – als ze zich materialiseren – het voortbestaan van de onderneming in gevaar brengen. Ineens zijn er desastreuze ontwikkelingen die niemand zag aankomen. Ineens gebeurt het ondenkbare. Ineens dat besef: dat een onderneming in korte tijd kan verdwijnen als kopers staken, vertrouwen weg is en reputatie onherstelbaar beschadigd is. Je implodeert real life als gevolg van iets dat in de virtual reality van gedrag en cultuur speelde. 
Lees meer…

Zowel pensioenfondsen en verzekeraars als huishoudens en bedrijven met hoge schulden dienen rekening te houden met de gevolgen van een langdurig lage rente. De langdurig lage rente vormt vooral voor pensioenfondsen en verzekeraars een grote uitdaging, aldus De Nederlandsche Bank.  Lees meer…

Anne Scheltema Beduin
Nu de Panama Papers de chaos onthullen die veroorzaakt is door verborgen “lege” vennootschappen, is het noodzakelijk dat Europese lidstaten de transparantievereisten rondom eigendom geldend voor brievenbusfirma’s op scherp zetten. De implementatie van de vierde Europese Anti-witwasrichtlijn (2015/849) biedt hiervoor een mooie kans. Deze anti-witwasrichtlijn is een gemeenschappelijk Europees kader, ontwikkeld om een EU-brede aanpak te bewerkstelligen voor het voorkomen van het witwassen van criminele opbrengsten en het voorkomen van terrorismefinanciering. Deze richtlijn moet medio 2017 in de gehele Europese Unie in werking treden. Als de voorgestelde wetgeving in diverse lidstaten niet wordt aangescherpt, zal misbruik door brievenbusfirma’s mogelijk juist vereenvoudigd worden in Europa.

Lees meer…

Michel Klompmaker
Onze Senior Editor Nils de Heer, heeft jarenlang onderzoek gedaan naar de gang van zaken rond één van de grootste financiële instellingen in Nederland. Op 26 april komt zijn boek “De pijnbank” uit. Wij spraken exclusief met Nils over dit boek dat een zeer schokkend beeld geeft. Vanuit de historie wordt ingegaan op de drie kernbegrippen hebzucht, hoogmoed en gebrek aan controle op naleving van wet- en regelgeving.
Lees meer…

Het consultatiedocument Nadere Voorschriften Kwaliteitssystemen (NVKS) van de Koninklijke NBA gaat voorbij aan het feit dat binnen een Internal Audit Functie (IAF) anderen dan accountants professioneel eindverantwoordelijk kunnen zijn voor een opdracht (niet zijnde een opdracht tot controle van financiële informatie). Dat schrijft het Instituut van Internal Auditors Nederland (IIA) in een brief aan de NBA.
Lees meer…

Chris Juta
Toezicht op gedrag en cultuur is risico-gebaseerd. Er wordt gekeken of er ontwikkelingen zijn in gedrag en cultuur die mogelijk grote negatieve invloed hebben op de financiële stabiliteit. Toezicht is daardoor nu in z’n aard negatief, omdat je wilt voorkomen dat gevaren zich gaan realiseren die met die ontwikkelingen in gedrag en cultuur gepaard gaan. De kernvraag bij toezicht is hoe je tot oordeelsvorming komt: Wát meet je nou eigenlijk als je gedrag en cultuur zegt te meten? Wat zie je dan? Wat meet je anders dan de realiteit in je eigen hoofd? Hoe zou je ooit iets anders kunnen meten dan hoe je zelf kijkt en denkt? Wát is het eigenlijk dat je wilt weten en waarom?
Lees meer…