Michel Klompmaker

Het is inmiddels een bekend verschijnsel geworden. De angst voor hoge boetes door de toezichthouders is een beetje doorgeslagen bij sommige financiële instellingen. We proberen dat een beetje in perspectief te plaatsen. Aan de ene kant is het logisch dat financiële instellingen zoveel mogelijk ‘dubieuze’ partijen buiten de deur willen houden, omdat zij niet graag achteraf geconfronteerd willen worden met gaten in hun eigen klant acceptatie systemen, waar mogelijk criminele geldstromen hun weg kunnen vinden die in strijd zijn met onder andere de geldende wetgeving ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Aan de andere kant is het natuurlijk ook zo dat de klant van de financiële instellingen steeds verder af is komen te staan van de mensen, accountmanagers en directeuren van het lokale bankkantoor. Soms wordt de rechter erbij gesleept als de klant echt het gevoel heeft dat er ten onrechte een beroep wordt gedaan op wet- en regelgeving om hem buiten te sluiten van het financiële systeem, met alle nare gevolgen van dien. Zo is onlangs de Rabobank teruggefloten door de rechter in verband met het opzeggen van een bankrelatie. Het vonnis van de Rechtbank Amsterdam in deze zaak vindt u hieronder. De sluiting van de vele duizenden bankkantoren is er natuurlijk debet aan dat de bank het merendeel van haar klanten helemaal niet kent. De computer wel. Misschien een idee om wat fietsen aan te schaffen voor accountmanagers van de bank om eens met wat klanten ter plaatse te gaan praten?    

Lees meer…

Naar inschatting van de Nederlandse Vereniging van Banken wordt er jaarlijks meer dan € 1 miljard besteed aan Regulatory Compliance en werken er dagelijks 8.000 bankmedewerkers aan het voorkomen van financiële criminaliteit. Ter referentie: dat is meer dan twee keer het aantal wijkagenten in Nederland. De spraakmakende megaboetes uit het nieuws hebben Regulatory Compliance actueler gemaakt dan ooit. Op 30 september aanstaande is er een webinar van 12.30 – 13.30 uur dat hier nader op ingaat met Esmé Bosma en Adriaan Hoogduijn als sprekers.
Lees meer…

Michel Klompmaker

Onlangs spraken we met Arnoud Engelfriet in hartje Amsterdam over legal tech oplossing Lynn Legal. Lynn Legal is eigenlijk een soort kruising tussen een moderne IT onderneming een juridisch adviesbureau. Oprichters Arnoud Engelfriet en Steven Ras (foto van links naar rechts)  zijn ervan overtuigd dat juridische processen intuïtiever en doelmatige ingericht kunnen worden dankzij de toepassing van moderne technologie. Hun lawyerbots hebben al meer dan 14.000 NDA’s gereviewd en sinds begin van dit jaar 2021 al meer dan 1.000 verwerkersovereenkomsten. In totaal zijn meer dan 50.000 juridische problemen gespot en verholpen. We spraken met Arnoud over de achtergrond, het heden en de toekomst.

Lees meer…

Michel Klompmaker

Afgelopen vrijdag in de namiddag werd officieel het eerste boek van Ken van Ierlant en Fiona van Maanen gelanceerd bij De Clercq Advocaten en Notariaat in Leiden. De titel van het boek is Datawaardecreatie, met als ondertitel “Zo verdien je geld in het digitale tijdperk”.  Verschillende externe auteurs hebben een inhoudelijke bijdrage geleverd zoals Ernst Jan Louwers, Natascha van Duuren, Ron Brummans, Adjiedj Bakas en Jolanda ter Maten om er enkelen te noemen. Het boek gaat over data, en hoe ermee om te gaan. De verschillende auteurs geven elk vanuit hun eigen discipline de visie over digitale transformatie 4.0 en dit leidt tot verrassende inzichten, met als gevolg dat bij sommige ondernemers hun eigen ondernemersvisie op zijn kop komt te staan. Een groot pluspunt is, met alle respect voor de wetenschap, dat het niet vanuit een wetenschappelijke invalshoek is geschreven, maar gewoon vanuit de praktijk. En gelukkig ook rekeninghoudende met de juridische aspecten. Trendwatcher Adjiedj Bakas was een van sprekers bij de lancering en hij bracht dat als vanouds met de nodige humor, onder andere over homo’s en de islam. Lees meer…

Dina-Perla Portnaar & Michel Klompmaker

Investeren in vastgoed in deze rare tijd met negatieve rentes, financiële onzekerheden en sterk stijgende prijzen van het onroerend goed in Nederland is voor sommige investeerders met een korte termijn visie erg lucratief. Maar hoe zit het met de serieuzere beleggers met een lange termijn visie? Onlangs kwamen we Corum Investments tegen, als onderdeel van de Franse Corum groep. De groep is gespecialiseerd in vastgoedbeleggingen voor particuliere en institutionele klanten en is met nadruk volledig onafhankelijk van verzekeraars en banken. Het fonds beheert bijna 4 miljard euro aan investeringen, voor meer dan 60.000 aandeelhouders. Het hoofdkantoor is gevestigd in Parijs en de groep valt onder Franse toezichthouder AMF, met goedkeuring GP-11000012. We spraken onlangs over vastgoedbeleggen met de in Nederland gevestigde Anna-Larisa Snijders, Fundraising Manager bij Corum.
Lees meer…

Arnoud Engelfriet

Wetten die door computers kunnen worden gelezen. Dat is een van de nieuwste technologische trends die onderzoeksbureau Gartner recent selecteerde voor haar jaarlijkse “Hype Cycle”, die onlangs verscheen. Het zou een doorbraak betekenen als dit op grote schaal mogelijk werd, en met name compliance processen en contractenchecks een stuk eenvoudiger maken. Lees meer…

Vanaf vandaag maakt Stichting SOMI het voor alle Europese consumenten mogelijk om via haar SOMI app te controleren of zij slachtoffer zijn geworden van het Facebook-lek van april van dit jaar. Ook kan er worden gezien welke persoonsgegevens van hen op het Darkweb circuleren. In totaal zijn in april gegevens van ruim 533 miljoen Facebook-accounts gelekt, waaronder die van 5,4 miljoen Nederlandse accounts. Na de controle van de eigen gegevens kunnen consumenten meedoen aan het juridische onderzoek van de stichting en de mogelijke collectieve claim tegen Facebook, waarvoor bewijsverzameling van het overtreden van de AVG uit het datalek nodig is. De stichting looft daarom in totaal €10.000 uit aan iedereen die met zijn persoonlijke data kan bewijzen dat Facebook de AVG heeft overtreden. Lees meer…