Het Nederlandse ministerie van Financiën heeft samen met het ministerie van Veiligheid en Justitie vandaag, op 5 juli 2016 een publieke consultatie geopend van het wetsvoorstel voor de implementatie van de vierde anti-witwasrichtlijn. Met deze consultatie wordt eenieder geïnformeerd over de voorgenomen wijzigingen en de mogelijkheid geboden om hierop te reageren. Lees meer…

De nieuwe Europese Verordening Marktmisbruik (MAR) is per 3 juli 2016 van toepassing. De belangrijkste reden voor de implementatie van de MAR is ingegeven door de enorme ontwikkeling van de financiële markten sinds 2003. De fragmentatie van markten en sterk innovatieve handelstechnieken hebben de financiële wereld sindsdien veranderd. De financiële crisis heeft daarbij laten zien hoe belangrijk marktintegriteit is.
Lees meer…

Het proces van risicomanagement bestaat in veel modellen uit zes stappen: doelstelling vaststellen, risico’s identificeren, gevolgen inschatten, risico’s beoordelen, risico’s beheersen en monitoring. Deze stappen zijn gericht op de doelstelling van de organisatie. De doelstelling is datgene wat een organisatie wil bereiken, bijvoorbeeld het realiseren van omzetgroei, continuïteit, of het afronden van een project binnen een bepaalde begroting of termijn. In dit artikel worden de zeven voorstellen van de Commissie Van Manen onder de loep genomen. In deel I (zie related item onderaan dit artikel) bespraken we lange termijn waardecreatie en risicomanagement. De overig vijf genoemde aspecten komen nu in deel II van dit artikel aan bod. Lees meer…

Neil Currie
Zo’n twintig jaar geleden begonnen banken met hun onderzoek naar de potentie van het internet en hoe producten en diensten op de wens van de klant toegespitst kunnen worden. Door digitale gedragspatronen te analyseren, zijn de professionals in staat gesteld om advies en suggesties te leveren, in lijn met de behoefte van de individuele klant. Bekend is hoeveel mensen in eerste instantie ervan overtuigd waren dat digitale gedragsanalyse nooit in de bankensector zou kunnen voorkomen.
Lees meer…

Marc Pierar & Michel Klompmaker
De bijzondere lunchworkshop in de Pijnenburgzaal tijdens het recente Risk & Compliance Congres werd verzorgd door Willem van Asperen en Michiel Krol van PA Consulting Group. De workshop had de vorm van een zogenaamde pressure-cooker: het onder hoge tijdsdruk genereren van een aantal ideeën. Daartoe werden de aanwezigen verdeeld over in totaal 6 tafels en iedere tafel moest binnen een kwartier een aantal ideeën of probleemgebieden definiëren die Michiel en met name Willem dan verder zouden uitwerken.
Lees meer…

DNB en Google hebben onlangs afgesproken dat in het cloud computing contract van financiële instellingen een bepaling over het recht op onderzoek door De Nederlandsche Bank (DNB) wordt opgenomen.  Cloud computing is een vorm van uitbesteding, waar financiële instellingen steeds vaker gebruik van maken, maar deze moet voldoen aan de wettelijke vereisten van de Wft.
Lees meer…

Barbara Lamberts is benoemd tot Chief Operating Officer (COO) van CMS in Nederland per 1 juli 2016. Eerder was zij bestuurder (CFO) van KPMG en Kinderopvang Nederland. Daarnaast is Erwin Saelens  per 1 juli 2016 als hoofd HRM aangesteld. In deze functie is hij verantwoordelijk voor alle Nederlandse HR- en recruitmentactiviteiten binnen CMS. Hij komt van Loyens & Loeff.
Lees meer…

Frank van den Nieuwenhuijzen
Keynote-sprekers in de plenaire middagsessie van het afgelopen Risk & Compliance Congres in Baarn zijn Pien van Erp Taalman Kip (ECB) en Chris Buijink (NVB). Beiden zijn vol lof over het Europese bankentoezicht dat momenteel door de Europese Centrale Bank wordt opgetuigd vanuit Frankfurt. “Het is onvoorstelbaar belangrijk dat we een robuuste Europese bankenunie voltooien.”

Lees meer…

Frank van den Nieuwenhuijzen
Ingrid Gacci – hoofd compliance bij het Italiaanse Banca Intesa Sanpaolo, Luxemburg branche  – vertelt over haar toezichtspraktijk. Kunnen de Nederlanders in de zaal nog iets leren van (nota bene) Italië? Gacci drukt eventuele scepsis de bodem in. “Voor de duidelijkheid: de eerste anti-witwaswet is van Italiaanse makelij. Wij zijn daarmee in 1978 al begonnen.”
Lees meer…