Customer Due Diligence: geautomatiseerd screenen met High Precision Matching

Als verantwoordelijke voor Customer Due Diligence (CDD) bent u constant bezig om ervoor te zorgen dat u potentieel schadelijke klanten zo vroeg mogelijk in het proces onderschept en uit de organisatie weet te weren. Afhankelijk van uw precieze functie legt u meer de nadruk op de onboarding, blacklist matching, het afhandelen van matches, of bijvoorbeeld het inrichten van het compliancy proces voor de bestaande portefeuille. Maar of u nu Anti Money Laundring Director, KYC-verantwoordelijke of CDD-specialist bent, iedereen is ervan doordrongen dat het uiteindelijke doel van de organisatie niet is om risico’s te beperken, maar om succes te behalen: uiteindelijk draait het er allemaal om een zo hoog mogelijke omzet zo lang mogelijk te kunnen garanderen.

Hoe kunt u daar vanuit uw expertise aan bijdragen? Hoe kunt u er als expert op het gebied van CDD voor zorgen dat u uw organisatie behoedt voor financieel risico, zonder dat daarmee gewenste klanten worden afschrikt? Hoe zorg je voor een snellere acceptatieprocedure, en hoe voorkom je grote hoeveelheden potentiële hits bij het screenen tegen sanctielijsten? En hoe richt je CDD zo in dat je bestaande klanten die in meerdere systemen voorkomen niet onnodig vaak hoeft te screenen? En hoe richt ik mijn CDD-rapportage zo goed en efficiënt mogelijk in?

Het antwoord op deze en meer vragen is een effectieve CDD-oplossing die ingezet kan worden om de Customer Due Diligence goed te regelen en daarnaast wezenlijk bij te dragen aan de bedrijfsdoelen. Hoe dit in zijn werk gaat leest u in deze whitepaper.

IFRS 9: Unexpected Gains from Expected Losses

Om aan de IFRS 9 richtlijnen te voldoen, worden financiële instellingen gefundeerde oordelen te vellen doorheen hun hele organisatie, terwijl ze dienen rekening te houden met hun eigen interne ontwikkelingen tegen de wijdere financiële en economische achtergrond. Door de specifieke vaardigheden en inzichten die ieder departement met zich meebrengt, en dan in het bijzonder deze verantwoordelijk voor financieel management en risicobeheer, maken dat deze oefening het best samen uitgevoerd wordt in plaats van binnen ieder departement op zich, apart.

Dat is dan ook waar de waarde van het collaboratieve karakter van IFRS 9 zich het duidelijkst laat voelen. Deze whitepaper toont aan hoe een financiële instelling aan de IFRS 9 verplichtingen kan voldoen, maar er ook voordeel uit kan halen, op voorwaarde dat alle centers of leadership binnen het bedrijf samenwerken.

 

Het screenen van personeel: waar begin je?

Integriteit speelt een belangrijke rol bij het aannemen van nieuw personeel. Als dat vanaf het begin goed geborgd is leidt dat tot minder fraude. Vaak wordt er te laat overgegaan tot het structureel screenen van personeel omdat er iets fout is gegaan, of omdat het opeens moet, zoals in de financiële sector op basis van de Wet op het financieel toezicht (Wft).

Ook in andere sectoren zoals in de logistiek en in de zorg (met sinds begin dit jaar de “vergewisplicht”) wordt screening van nieuw personeel nu vooraf wettelijk opgelegd.

Steeds vaker wordt echter als gevolg van het eigen risicobeleid de bewuste keuze gemaakt om over te gaan tot structurele screening van nieuw personeel.

In deze whitepaper geeft de auteur Harm Voogt een vijftal tips voor een optimaal screeningsproces.

Leidt transparantie tot meer vertrouwen in de toezichthouder?

De vraag is of transparantie bijdraagt aan het vertrouwen in de toezichthouder. Dat is de centrale vraag in de oratie van Femke de Vries. Op dinsdag 29 maart hield zij haar inaugurele rede als bijzonder hoogleraar aan de faculteit Rechtsgeleerdheid van de Rijksuniversiteit Groningen. In haar redevoering op 29 maart pleitte Femke de Vries voor meer onderzoek naar het nut en de noodzaak van transparantie in het toezicht. De veronderstelling lijkt vaak te zijn dat het vertrouwen in de toezichthouder gebaat is bij een zo groot mogelijke transparantie. Vertrouwen is een belangrijke voorwaarde voor het effectief functioneren van overheidsinstanties, waaronder toezichthouders. Femke de Vries betoogde in haar oratie dat de inzet van transparantie door toezichthouders nog veel op intuïtie is gebaseerd.

De bijzondere leerstoel Toezicht is ingesteld door het bestuur van Vide, de beroepsvereniging voor toezichthouders, inspecteurs en evaluatoren en is onbezoldigd. De volledige tekst van de oratie van Prof. Mr. Dr. Femke de Vries kunt u als “white paper” downloaden.

Het Stimuleringskader Integere Organisatie

Voor bedrijven en instellingen is een nuttig model beschikbaar om de kwaliteit van integriteitsmanagement te bevorderen en valideren. Dit model is in onafhankelijk beheer gegeven aan de Stichting Stimuleringskader Integere Organisatie (sSIO) onder voorzitterschap van Mr. A.W.H. Docters van Leeuwen, voormalig bestuursvoorzitter van de Autoriteit Financiële Markten. Stichting SIO draagt zorg voor promotie en ondersteuning van toepassing van dit model door het delen van inzichten en ervaringen, het opleiden en begeleiden van professionals en het bieden van de mogelijkheid van certificering.

Het belang van toepassing van het Stimuleringskader Integere Organisatie als inspiratiebron en meetinstrument in de praktijk wordt ook door de overheid onderkend en heeft geleid tot toekenning van een startsubsidie van het Ministerie van Veiligheid en Justitie. De recente publicatie op haar website van DNB van ‘De Integriteitrisicoanalyse, meer waar dat moet, minder waar dat kan’ illustreert het belang van systematische en betekenisvolle beoordeling van integriteitsrisico’s in organisaties en de noodzaak van het maken van een verbeterslag op dit gebied door onder toezicht staande instellingen. SIO helpt bedrijven en instellingen hierbij op weg.

Het eerste hoofdstuk van de publicatie ‘Het Stimuleringskader Integere Organisatie, een ontwikkelmodel voor organisatie-integriteit’ (2014, 2e druk) is voor bezoekers van het Risk & Compliance Platform Europe beschikbaar gesteld als White Paper.

Voor meer informatie, zie: www.stichtingsio.nl.

Stress Testing: Hoe een steeds ingewikkeldere puzzel oplossen

Stress testing over de hele wereld wordt steeds ingewikkelder. Van bedrijven wordt verwacht dat ze de systemen hebben om hun activiteiten te monitoren, om gegevens te verzamelen en modellen toe te passen voor analyses. Maar gelooft de industrie dat het is waar het moet zijn? We stelden de volgende vraag aan de deelnemers van onze recente webinar omtrent stress testing: “Bent u ervan overtuigd dat uw huidige systemen voldoen aan de vereisten omtrent stress tests?”

Veertien procent antwoordde met een duidelijke “ja”, en 32 procent met een klare “neen”. De resterende 54 procent verklaarde zich “niet volledig overtuigd”. Deze nieuwe whitepaper geeft een uitgebreid overzicht van de veranderingen in de stress test praktijken door de jaren heen, en de verschillen in de regionale regelgevingen. Er wordt ook onderzocht of het testen 2.0 effectief kan worden uitgevoerd met het systeem 1.0.

De white paper is in het Engels geschreven.

De fraudeur wil bewust schade aanrichten

Frank van den Nieuwenhuijzen

De Londense brandweer doet meer dan branden blussen. Het belangrijkste doel: brandpreventie. Dit traject begint met het verzamelen van informatie. In deze innovatieve aanpak van een van de grootste brandweerkorpsen ter wereld, speelt SAS-software een belangrijke rol. Gaat zo’n benadering, gebaseerd op data-analyse, ook op voor een financiële instelling? Onno de Vrij – Head of Risk & Fraud bij softwareontwikkelaar SAS – geeft het antwoord. “Ja en nee.”