Zowel aan de preventieve als repressieve kant blijft er volop aandacht voor het thema witwassen. Preventief, door versteviging van wetgeving en beleid. Een voorbeeld vormt de Vierde Anti-witwasrichtlijn waarin onder meer extra verplichtingen ten aanzien van het cliëntenonderzoek zijn opgenomen. De Nederlandsche Bank (DNB) wijst steeds nadrukkelijker op het belang van de intensivering van transactiemonitoring. De FIOD draagt actief bij aan het vergroten van de kennis over witwassen en corruptie, onder meer door te wijzen op risico’s en “red flags”. Er vinden veranderingen plaats binnen de trustsector op het gebied van zelfregulering. De jaarlijkse stroom witwasjurisprudentie laat eveneens zien dat vervolgingsinstanties niet stilzitten en dat het normatief kader inzake witwassen continu wordt aangescherpt.
Lees meer…

Eelco Stofbergen
Internationaal onderzoek laat zien dat datalekken wereldwijd bij grote bedrijven veel voorkomen en dat dit een negatieve impact heeft op de beurskoers van de geraakte bedrijven. Hoewel in het genoemde onderzoek van CGI en Gemalto slechts twee Nederlandse datalekken zijn onderzocht komen datalekken in Nederland ook regelmatig voor. Uit rapportages van bijvoorbeeld de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) blijkt dat duizenden datalekken zijn gemeld. En het Nationaal Cybersecurity Centrum (NCSC) geeft aan zij vele honderden cybersecurity incidenten hebben afgehandeld.
Lees meer…

Central bankers could lead such an easy and quiet life. They are independent, they have a clear goal – price stability – and they have a powerful tool to reach it – the interest rate. Along these lines, in 2000 Mervyn King claimed that: “A successful central bank should be boring.” He added that a central bank should be “like a referee whose success is judged by how little his or her decisions intrude into the game itself.”
Lees meer…

Michel Klompmaker
Vijf oktober 2017, de dag begon storm- en regenachtig op het IJ, op weg naar het EYE. Eenmaal binnen in dit prachtige filmmuseum en de stemming sloeg direct om. We konden ons weer verheugen op een mooie serie films, allemaal rond het thema fraude. Het was niet alleen kijken, maar ook luisteren naar alle experts die direct na elke film hun visie konden geven. Het programma werd in de avonduren afgesloten met de filmdocumentaire over Frank Serpico, de politieagent uit New York die in 1970 als eenling de strijd aanbond tegen corruptie bij de politie zelf nota bene! Serpico was als 81-jarige zelf aanwezig en liet zich interviewen door Bernard Hammelburg. Tijdens het avondprogramma werd ook de winnaar van de Anti Fraude Award 2017 bekend gemaakt: het Team High Tech Crime (THTC) dat tien jaar geleden werd opgericht binnen de politieorganisatie met als doel de bestrijding van high-tech cybercrime.
Lees meer…

Rudolf de Schipper
Het is voor veel bedrijven van levensbelang om de evolutie rond blockchain te blijven monitoren, ook in het geval je nog niet honderd procent overtuigd bent van het strategische belang ervan, terwijl de markt volwassen wordt. Op die manier moet je niet vanaf nul beginnen in het geval je bedrijf klaar is om er dan toch voor te gaan. Als je in de financiële dienstensector werkt heb je ongetwijfeld al van blockchain gehoord. Voor degenen bij wie nog geen belletje gaat rinkelen: blockchain is de cryptografische technologie achter bijvoorbeeld het bitcoin netwerk. Het is een manier voor mensen die elkaar niet kennen of elkaar niet vertrouwen om bij te houden wie eigenaar is van wat. Een methode om te verzekeren dat beloftes gehouden worden.
Lees meer…

Hans Bevers
Tien jaar na het begin van de financiële crisis likt de economische wetenschap nog altijd haar wonden. Ze werd terecht bekritiseerd omdat ze de rampspoed niet had zien aankomen en uitging van onrealistische hypotheses. Nog altijd zweven veel zombie-ideeën rond. Een poging om die uit de wereld te helpen. Graag zet ik voor u de tien lessen voor u nog even op een rijtje.
Lees meer…

Voor de European M&A Outlook zijn 230 leidinggevenden van Europese ondernemingen en private equity-organisaties geïnterviewd. Aan de respondenten werd gevraagd naar hun mening over fusie- en overnameactiviteiten op de Europese M&A-markt in het komende jaar.  Volgens het rapport is er een duidelijke omslag zichtbaar op het gebied van Europese transacties volgend op de schok die de Brexit vorig jaar veroorzaakte.
Lees meer…

Stefan Duchateau
In de oorspronkelijke versie liep het nog faliekant af. Terecht overigens. Met een combinatie van jeugdige overmoed, manifeste ongehoorzaamheid, een excentriek rood hoofddeksel en onwaarschijnlijke naïviteit, riep het hoofdpersonage haar wrede lot alleen maar over zichzelf af. De wolf, die overigens alleen maar zijn werk deed, had als antagonist nog de goedheid de verhaallijn van enige animositeit te voorzien met een verrassende verkleedpartij, waarbij zijn grote tanden hem helaas verraadden. Maar verhalen met een slechte afloop verkopen niet goed, zodat de gebroeders Grimm er dan maar een ongeloofwaardige plotwending bij verzonnen om alsnog met een happy end te kunnen afsluiten. Plots gromde ook oma Yellen heel even en liet haar scherpe tanden zien. Net lang genoeg om de financiële goegemeente erop te wijzen dat het haar menens was met de bestrijding van de inflatie.  Lees meer…

Michel Klompmaker
Het VCO-bestuur kan tevreden terugkijken op het VCO Compliance Symposium 2017 dat gisteren plaatsvond in een opmerkelijk locatie, The Colour Kitchen Zuilen in Utrecht, een klassiek voormalig schoolgebouw. Het bestuur heeft zich nadrukkelijk bemoeid met de opzet en inhoud van het geslaagde symposium, waarbij de leden van VCO erg betrokken waren, met name in de namiddag bij de sessies die geïnspireerd werden door de kennistafels van de VCO en door de leden werden gepresenteerd. Daarbij werd, ere wie ere toekomt, de sessie van Marlène Jans en Carolien Merkens over gedrag en cultuur, het drukst bezocht.  Lees meer…