Lex van Almelo

De schaduwkant van de globalisering is “het virtuele land van de rijken en gewetenlozen dat ik Moneyland noem”, schrijft de Britse journalist/auteur Oliver Bullough in Moneyland, een zoektocht naar het verborgen geld van de superrijken en de multinationals. Banken en andere financiële dienstverleners moeten zorgen voor meer transparantie van de fout-geldstromen, zegt de keynote speaker op de Dag van de Fraudeonderzoeker 2020. Lees meer…

Michel Klompmaker

Met grote verbazing de afgelopen dagen de beelden bekeken in de media en ook met een glimlach de verschillende filmpjes over lege schappen in de supermarkten en met name die rond de enorme vraag naar toiletpapier gadegeslagen. Kunnen gedragsdeskundigen eens uitleggen wat de bijzondere aantrekkingskracht is van toiletpapier en wat daar achter zit? Is hier sprake van massale hysterie? Laat ik zelf dan maar even de link leggen naar de politiek in dit tijdperk van social media. Konden vroeger politici nog bij voorbaat rekenen op enig gezag en eerbied, tegenwoordig straft het mobieltje elke onhandigheid en / of stommiteit keihard af, al dan niet met een venijnig commentaar. Denk maar even aan het hilarische moment dat een intelligent persoon als de Nederlandse minister-president een persconferentie geeft en daarin verkondigt dat we vanaf nu geen handen meer gaan schudden, en dan direct daarna zelf grof in de fout gaat! Politici moeten hun gezonde verstand gebruiken en minder willen “scoren” al dan niet met het oog op komende verkiezingen. Tja, en waarom zouden we alles wat vanuit China onze kant op komt niet eens kunnen gaan heroverwegen?  Lees meer…

Lex van Almelo

“Niet samenwerken is geen optie,” zegt Andrea Wiegman. Op de Dag van de Fraudeonderzoeker 2020 zal zij de uitkomsten presenteren van het IFFC-Trendwatch-onderzoek en aangeven waar de kansen liggen om publiek en privaat samen te werken bij het voorkomen en aanpakken van financieel-economische misdaad: “radicaal samenwerken”. Wat komt er op ons af? Wat heeft de komende twee jaar aandacht nodig? Hoe gaan wij de publiek-private samenwerking bij de aanpak en preventie van financiële criminaliteit vormgeven? Dat hebben ervaren en jonge experts uit de publieke en private sector zich het afgelopen jaar afgevraagd in het Trendwatch-project van het Institute for Financial Crime.  Lees meer…

Michel Klompmaker

Onlangs hadden we een gesprek met Adriaan Kom van Altares Dun & Bradstreet over de impact van compliance in de wereld van kunstmatige intelligentie. Zoals bekend worden bedrijven, maar met name financiële instellingen, geacht hun klanten en de manier waarop zij zaken doen casu quo handel drijven te kennen. Afwijkende datapatronen en vreemd gedrag moeten in principe gedetecteerd kunnen worden. Maar gezien de enorme hoeveelheid data is dat niet meer mogelijk zonder kunstmatige intelligentie. Maar hoe compliant zijn dan al die toepassingen? We spraken er onlangs over met Adriaan.  Lees meer…

De Nederlandse Autoriteit Persoonsgegevens, afgekort AP, start een onderzoek naar Nederlandse bedrijven met een PSD2-vergunning die betaalrekeninginformatie verwerken. De AP wil te weten komen of die bedrijven zich bewust zijn van de privacyrisico’s die de verwerking van rekeninggegevens met zich meebrengt en of ze voldoen aan de privacyregelgeving. Zoals bekend staat PSD2  voor de tweede Payment Services Directive, een Europese richtlijn voor betaaldienstverleners. Deze richtlijn regelt onder meer dat niet alleen banken maar ook andere partijen toegang tot een betaalrekening mogen krijgen, mits een klant daar uitdrukkelijk mee heeft ingestemd. Nederlandse bedrijven die dit willen, moeten daarvoor een vergunning hebben van De Nederlandsche Bank. Het is heel simpel, met een PSD2-vergunning én uitdrukkelijke instemming van de rekeninghouder, kunnen bedrijven toegang krijgen tot de betaalgegevens van bankklanten.  Lees meer…

Jan De Bondt

Een EPC-score voor je woning, een energielabel voor je koelkast, een maximaal CO2-niveau voor je wagen, … tegenwoordig geven we alles een label om na te gaan of het product dat we aanschaffen kwalitatief in orde is. Ook in de financiële wereld zie je ratings om na te gaan of het bedrijf solvabel en betrouwbaar is. Maar hoe weet je dat jouw partners op vlak van IT-security voldoen, zeker met die strenge GDPR-richtlijnen en bijbehorende boetes in het achterhoofd? We moeten er niet flauw over doen: hoe digitaler onze economie wordt en hoe meer data in de cloud staan, hoe aantrekkelijker het wordt voor hackers om data te stelen. Ik geef hier één getal mee: 531.596.111. Dit is het aantal databestanden dat wereldwijd in één maand (september) werd gestolen. Op jaarbasis gaat dit vlot boven de 10 miljard records. Dat is een 10 met negen nullen!  Lees meer…

Michel Klompmaker

Het is maandagochtend 2 maart 2020 en het is al weer een tijdje geleden, die grote financiële crisis van 2008/2009. We kunnen het ons nog goed herinneren, als de dag van gisteren, want we waren medio september 2008 in Wenen bij het SIBOS Event, waar bankiers van ‘all over the world‘ aanwezig waren en die bij het vernemen van het nieuws rond Lehman Brothers in grote paniek raakten. Hoe lang geleden was dat eigenlijk? Zijn we de oorzaken vergeten? Kan het vandaag de dag of binnen afzienbare tijd nog een keer gebeuren? De maatregelen die genomen zijn door toezichthouders en wereldwijde comités van deskundigen zouden ons toch moeten beschermen tegen een dergelijke crisis? Maar is dat wel zo? Wij zijn van mening dat er een veel grotere economische catastrofe aankomt die veroorzaakt wordt door een nieuwe mondiale speler en wel door het land met de meeste inwoners ter wereld maar met slechts één partij. De nieuwe crisis kan alleen worden voorkomen als de Westerse Financial Services Industry niet met open ogen in de val loopt. Lees meer…

Ruud van Workum & Dick de Jong

Dit is het vierde en tevens laatste artikel in onze serie over de verzakking van vastgoed. De eerder verschenen artikelen op dit platform vindt u onderaan dit artikel dat gaat over de praktijk in Rotterdam en Friesland. Deze serie artikelen zijn wat het KCAF (Kennis Centrum Aanpak Funderingsproblematiek) een mooie aanloop naar het debat op donderdag 17 september in het Provinciehuis Utrecht waar het thema “Bestuurlijke risico’s rond het klimaat en de verzakking van vastgoed” centraal staat bij het jaarlijkse RiskCongres Lokaal Bestuur. Zo leidde in de Rotterdamse Graven- en Bloemenbuurt de succesvolle pilot ‘Goed gefundeerd!’ tot het project ‘Grondwater op peil!’. De buurtgerichte aanpak van funderingsonderzoek, waaraan veel eigenaren deelnamen, maakte duidelijk dat de eigenaren van ruim 600 woningen (2/3 van alle woningen met houten palen) binnen 10 jaar funderingsherstel zouden moeten doen tenzij het grondwater voldoende omhoog zou komen. Voor 100 woningen gaat deze vlieger niet meer op omdat de funderingen al te veel zijn aangetast door paalrot. Na afloop van dit project richtten eigenaren de initiatiefgroep ‘Grondwater op peil!’ op en zochten en vonden steun bij de gemeenteraad voor een vervolg.   Lees meer…

Op 21 februari 2020 heeft de rechtbank Rotterdam uitspraak gedaan in de beroepszaak die Baker Tilly Netherlands N.V. heeft aangespannen. Het accountantskantoor was het oneens met de in 2018 door de Autoriteit Financiële Markten (AFM) opgelegde bestuurlijke boete voor het niet waarborgen van een ‘beheerste en integere uitoefening’ van haar bedrijf. Het is voor de eerste keer dat de rechtbank zich heeft uitgesproken over deze open norm uit de Wet toezicht accountantsorganisaties. Ook heeft de rechter zich uitgesproken over het zwijgrecht van medewerkers bij een onderneming. De AFM heeft op 6 juli 2018 een bestuurlijke boete van €900.000 opgelegd aan Baker Tilly Netherlands. De boete is opgelegd omdat de AFM meende dat de accountantsorganisatie van 22 januari 2014 tot en 1 mei 2017 geen beheerste en integere uitoefening van haar bedrijf heeft gewaarborgd. De AFM stelt dat dit van belang omdat daarmee bijvoorbeeld kan worden voorkomen dat een accountantsorganisatie of haar medewerkers betrokken kunnen raken bij strafbare feiten en wetsovertredingen. Die kunnen het vertrouwen in de organisatie of in de financiële markten schaden. De rechtbank is het met de AFM eens dat hier een boete kon worden opgelegd. Wel is de rechter van mening dat de AFM hierover niet snel genoeg een beslissing heeft genomen. Hierdoor is de boete met 5% verlaagd tot €855.000. Ook de reactie van Baker Tilly leest u hierna.

Lees meer…