Banken zijn zoals bekend verplicht hun klanten te screenen en te monitoren op de risico’s van witwassen en financiering van terrorisme. De Nederlandsche Bank (DNB) houdt hierop toezicht. De handhaving van de antiwitwasregels heeft de afgelopen tijd veel aandacht gekregen en stond centraal in de rechtszaak tussen bunq en toezichthouder DNB, waarin het College van Beroep voor het bedrijfsleven (CBb) op 18 oktober jongstleden in hoger beroep uitspraak deed. In deze zaak ging het om de aanwijzingen die DNB bunq heeft gegeven om te voldoen aan de antiwitwasregels, die deze bank volgens DNB zou hebben overtreden. Bunq en DNB krijgen elk gedeeltelijk gelijk. Het CBb oordeelt dat niet alle aan bunq verweten overtredingen zijn komen vast te staan. Het CBb oordeelt hiermee anders dan de rechtbank Rotterdam, die in een eerdere procedure alle overtredingen bewezen vond.
Lees meer…

Michel Klompmaker

Onlangs spraken we met hoogleraar Bank en Verzekeringsleer Rob Schotsman van de Universiteit van Amsterdam, onder andere over de functie van de compliance officer. Schotsman is ook directeur van de UvA Academie voor Bank en Verzekeringen. De professor is van mening dat geziene de complexiteit van de taken en de toegenomen verantwoordelijkheid er sprake moet zijn van een opwaardering van de functie van de compliance officer. Het gesprek vond plaats op zijn kantoor aan de Roetersstraat in Amsterdam.
Lees meer…

Michel Klompmaker

Vorige week van 10 oktober tot en met 13 oktober jongstleden stond het RAI Congrescentrum in het teken van SIBOS. Het begon met de officiële opening door Koningin Maxima, die precies op tijd op het podium verscheen om geheel plichtmatig haar verhaal af te lezen van het papier, waarna ze onmiddellijk weer verdween. Ze sprak in haar hoedanigheid van ‘United Nations Seccretary-General’s Advocate for Inclusive Finance for Development (UNSGSA)’. Haar voordracht werd voorafgegaan door de voordracht van Swift voorzitter Yawar Shah, die uiteraard blij was dat na drie jaar er eindelijk weer een live SIBOS mogelijk was. Tijdens de plenaire opening kwam uiteraard  ook CEO Javier Pérez-Tasso aan het woord over de uitdagingen van de sector. Mairead McGuiness EU Commisioner for Financial Services, Financial Stability and Capital Markets sprak ons toe via een videoverbinding. Het waren vreemde dagen omdat op de een of andere manier er toch een soort rare sfeer en dreiging boven de markt hing. Niet in de zin van een plotselinge daling van de aandelenbeurzen, maar meer de dreiging van een nucleair conflict op Europese bodem na de aanval op de Russische brug richting Krim. Bij mij kwamen weer diezelfde gedachten bovendrijven uit september 2008, tijdens SIBOS in Wenen, toen bekend werd gemaakt dat Lehman Brothers omgevallen was…
Lees meer…

Hans Timmerman

Begin oktober was de Nederlandse staatssecretaris voor digitalisering, Alexandra van Huffelen, in Brussel voor overleg over de voortgang van eIDAS en AI. Belangrijke privacy-gerelateerde zaken op de agenda van de EU. De eIDAS verordening houdt in dat overheidsorganisaties in EER-landen mensen wederzijds – op basis van hun digitale identiteit eID – toegang kunnen geven tot hun online diensten. Wat betreft AI heeft de EU intussen een eerste wettelijk kader voorgesteld, dat de risico’s van AI aanpakt en net als de GDPR een leidende rol in de wereld zou kunnen spelen. Voor beide zaken is gebruik van open source belangrijk. Immers als ‘open overheid’ moet je de broncode van al je publieke applicaties – in principe – open stellen. Een overheid heeft – ook digitaal – voor zijn burgers immers geen geheimen. Lees meer…

Op donderdag 1 december aanstaande vindt de zesde editie plaats van het Behavioral Risk Congres, dit keer in Amsterdam bij EY op de Zuidas. Integriteit is het thema van dit jaar, maar wat is dat eigenlijk, integriteit? Kun je dat leren, integer zijn? Er zijn heel wat boeken geschreven over integriteit, maar het gaat natuurlijk om de praktijk. Het programma begint exact om 13.15 uur en duurt tot 17.15 uur en wordt daarna afgesloten met een netwerk borrel. U bent welkom vanaf 12.00 uur voor de broodjeslunch. Lees meer…

Michel Klompmaker

Afgelopen vrijdag 7 oktober was het een bijzondere dag in het Nieuwe DeLaMar Theater in Amsterdam. Overdag was het theater in handen van de VCO, de Vereniging van Compliance Professionals, die aldaar haar 20 jarig bestaan vierde. Veel VCO-leden waren aanwezig, maar ook sympathisanten van de vereniging hadden hun weg gevonden naar het “compliance” theater afgelopen vrijdag. Zij werden verrast met een zorgvuldig samengesteld programma onder leiding van dagvoorzitter Michelle Fisser, bestuurslid van de VCO. Het thema van het Event was “Compliance in Transformation” en na afloop mochten alle deelnemers de speciaal voor het jubileum samengestelde bundel met interviews en columns in ontvangst nemen.
Lees meer…

De controleprocessen en kosten bij financiële instellingen rijzen de pan uit. Voor de compliance professional brengt dit veel eentonig werk mee met vele arbeidsuren. Het bijkomende nadeel is dat het leidt tot een hoog verloop als gevolg van de repetitieve, handmatige taken met als gevolg een hoog verloop. Deze cyclus van ontevredenheid, toenemende wet- en regelgeving en hoge kosten kan doorbroken worden en dat is waar RegTech om de hoek komt kijken. We spraken erover met hoogleraar Emanuel van Praag die aanstaande dinsdag 11 oktober vanaf 12.30 uur ook te horen is bij het webinar over RegTech.
Lees meer…

De Universiteit van Amsterdam gaat van start met een nieuwe Registeropleiding voor zowel compliance professionals als operationele risicomanagers. De eerste editie van deze nieuwe opleiding start op 4 november aanstaande en staat onder leiding van prof. dr. Rob Schotsman. De compliance en risk functie krijgt met deze opleiding een academische  grondslag en erkenning. Volgens Schotsman is er behoefte aan een opwaardering en normering van de functie van compliance professionals en dat vraagt om academische vaardigheden. 
Lees meer…