Bakir Lashkari
Bewust of onbewust hebben wij allemaal niet in de gaten op welke manier de terroristen hun activiteiten heimelijk en op grote schaal in Europa en daarbuiten in alle vrijheid hun financiering kunnen arrangeren. Het vrije, democratische Europa is echt een  paradijs voor de terroristen om op internationale schaal hun olie, drugs, wapens en munitie te kunnen blijven aan- en verkopen. Maar wie koopt dan die olie en wie verkoopt de wapens aan de terroristische organisaties? Lees meer…

Eens in de vijf jaar voert het IMF een Financial Sector Assessment Program (FSAP) uit in landen met een systeemrelevant financieel stelsel. Dan beoordelen IMF-experts de financiële gezondheid van de financiële instellingen en de kwaliteit van het toezicht. Daarvoor doen zij ook on-site onderzoek, onder meer bij DNB. Met deze regelmatige monitoring beoogt het IMF bij te dragen aan de mondiale financiële stabiliteit.  De Nederlandsche Bank (DNB) gaat aan de slag met de IMF-aanbevelingen voor het toezicht. Over deze aanbevelingen laat Paul Hilbers, Divisiedirecteur Financiële Stabiliteit bij DNB zich hierna als volgt uit.
Lees meer…

The Board of the Financial Conduct Authority (FCA) has appointed an additional six members to the FCA’s Regulatory Decisions Committee (RDC). The newest members appointed to the RDC are Karen Johnston and Nick Lord. They join Stuart McIntosh, Philip Marsden, Robin Mason and Malcolm Nicholson who were appointed last year. 
Lees meer…

De versnippering van het toezicht op risicovolle bedrijven in Nederland is in snel tempo aan het verdwijnen. De verantwoordelijkheid voor dit toezicht is verschoven van honderden gemeenten naar de twaalf provincies. In opdracht van de provincies voeren zes gespecialiseerde omgevingsdiensten, waaronder de DCMR, dit toezicht en de vergunningverlening uit. Eind 2016 maakten de provincies gezamenlijk een meerjarenafspraak met die omgevingsdiensten, zodat in 2019 de majeure operatie afgerond zal zijn en er sprake is van een uniform, kwalitatief hoogwaardig toezicht, transparantie, en eenduidige en heldere vergunningen.
Lees meer…

Michael van Woerden
Het Openbaar Ministerie deed het afgelopen jaar van zich spreken door het treffen van een record hoge schikking in een grote fraudezaak. De Russische telecomreus VimpelCom met hoofdkantoor in Amsterdam betaalde bijna 400 miljoen US dollar wegens omkoping in Oezbekistan. Er tekent zich een trend af van een toenemend aantal schikkingen tegen steeds hogere bedragen: BallastNedam betaalde in 2012 wegens corruptie 17,5 miljoen euro; Rabobank moest in 2013 wegens de LIBOR rentemanipulatie 70 miljoen euro overmaken aan het OM. SBM Offshore kon in 2014 240 miljoen euro aftikken. Het schikkingsbedrag van 12 miljoen euro dat Pon in 2015 moest betalen wegens corruptie rond aanbesteding voor een wagenpark van de politie en van defensie stak daar nog relatief bescheiden bij af.
Lees meer…

Op 19 april aanstaande zal het het nieuwe boek van Tony de Bree verschijnen met als titel “Kan het vliegen?”  Tony de Bree is als ex-bankier betrokken bij veel startups en komt als jurylid ook veel in aanraking met oprichters van nieuwe bedrijven en bedrijfjes.  Lees meer…

Kenny van Ierlant
In deel één van de serie demystificatie van het IT domein en digitale transformatie ging ik in op digitale transformatie en de noodzaak daarvan. Ongeveer negentig procent van de ondernemingen zit met overgefinancierde balansen of zit vast in de convenanten van hun banken die al niet staan te popelen om deze nog verder op te rekken. Het uitgeven van nieuwe aandelen om de innovatie en transformatie te financieren is niet aanlokkelijk bij de huidige lage beurskoersen. Blijft over de costbase van de onderneming uit te kleden en met de opbrengsten hiervan te investeren in de innovaties van het digitale kanaal. Lees meer…

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft volgens haar zojuist uitgebrachte jaarverslag  in 2016 effectief gewerkt aan de verkleining van risico’s voor consumenten en beleggers. De  AFM investeerde daarbij in technologie en nieuwe toezichtmethodieken op basis van gedragswetenschappen. Internationaal wordt meer en meer samenwerking gezocht, volgens de AFM. Met een gerichte toezichtaanpak wil de toezichthouder bestaande problemen oplossen en toekomstige problemen voorkomen. Ingrijpen blijft nodig, aldus de toezichthouder, die  in het afgelopen jaar 750 maatregelen trof en een bedrag van 8,5 euro  miljoen aan boetes oplegde.
Lees meer…

Chris Juta
In aanloop naar het RiskCongresPublicValues van aanstaande donderdag 6 april  in Den Haag is dit mijn derde bijdrage over dit onderwerp. De nieuwe ‘common sense’ is onmiskenbaar: besturen gaat om wat je niet ziet. Het zijn niet meer ‘de feiten’ en ‘dat wat je ziet’ alleen die onze werkelijkheid bepalen. Het zijn ook onze intenties: dat wat je niet ziet. Dat wat we niet zien genereert de echte – fundamenteel onzekere –risico’s van vandaag. De risico’s waar we als mensen allemaal last van hebben: dat je baan, je inkomen, je toekomst, je pensioen en zelfs je gevoel van veiligheid in iets dat je als ‘thuis’ bestempelt, niet meer zeker is.
Lees meer…