Hester Bais

Op 25 oktober jongstleden stelde het Financieele Dagblad de vraag hoeveel terroristen we nu hebben gepakt met al die stapels formulieren. Het artikel beschrijft de keerzijde van de strengere witwasaanpak van banken: welwillende bedrijven worden opgescheept met stapels formulieren en lange wachttijden voor het verkrijgen van een bankrekening. Het zal niet alleen bij stapels papieren bij het openen van een bankrekening blijven. Sommige bedrijven zullen namelijk (uiterlijk) vanaf 10 januari 2020 anti-witwasmaatregelen moeten gaan nemen bij het accepteren van betalingen met cadeaukaarten. Dit komt doordat op 9 juli 2018 de Vijfde anti-witwasrichtlijn (EU 2018/843, “AMLD5”) in werking is getreden. De Vierde anti-witwasrichtlijn (2015/849/EU) was op dat moment nog niet eens in de Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (“Wwft”) geïmplementeerd, of deze bleek alweer verouderd te zijn.
Lees meer…

Geert Haisma

Een succesvolle regering zorgt er onder andere voor dat wij veilig kunnen wonen (sterke dijken en voldoende goed opgeleide politie), dat wij kunnen leven in goede gezondheid (goed zorgstelsel) en dat onze jeugd wordt voorbereid op de toekomst (goed onderwijsstelsel). Dat goede onderwijsstelsel wordt echter bedreigd. Al jaren bekend, maar opeens actueel, is het lerarentekort. De Nederlandse Minister van Onderwijs, Arie Slob trekt de portemonnee en geeft scholen € 460 miljoen. Alsof we daarmee ineens meer leraren hebben!  Lees meer…

Michel Klompmaker

Afgelopen donderdag in de late namiddag vond onder auspiciën van de Vereniging van Compliance Officers, afgekort VCO, een bijeenkomst plaats met als titel “Regtech en compliance, de volgende route naar maturity” voor de leden van VCO. Bestuursleden Michelle Fisser en Ayolt van Tijum openden de sessie, met onder andere de aankondiging van Ayolt’s laatste dag bij de toezichthouder AFM. Het event vond plaats in De Groene Afslag in Laren, met als sprekers Jan Veldsink, (Rabobank) Jeroen Ruissen (EY) en twee dames van Ingenico ePayments Olga Elsenga en Panteha Pedram.

Lees meer…

Bart van Praag

Inconsistent, gefragmenteerd en controversieel. Het zijn woorden die van toepassing zijn op de wijze van financiële verslaglegging bij veel bedrijven. De oorzaken daarvoor zijn aanwijsbaar. Vasthouden aan verouderde systemen en koudwatervrees zorgen er onder meer voor dat het risico op menselijke fouten blijft toenemen. Met mogelijke boetes, kosten en reputatieschade als gevolg. Technologische vooruitgang heeft een belangrijke rol gespeeld bij het verbeteren van de rapportages in de financiële sector. Terwijl traditionele rapportages werden uitgevoerd met handmatige, op papier gebaseerde processen die een enorme hoeveelheid tijd, middelen en geld kostten, stelde technologie organisaties in staat om processen efficiënt te stroomlijnen, ondanks de toenemende hoeveelheid gegevens.
Lees meer…

Uit een recente uitspraak van de Rechtbank Rotterdam blijkt dat het verschoningsrecht van advocaten niet altijd standhoudt. Zo heeft de officier van justitie op 4 maart 2019 door middel van 15 vorderingen gevorderd dat de rechter-commissaris belast met de behandeling van strafzaken in de rechtbank Rotterdam op grond van artikel 98 Sv beoordeelt of bepaalde gegevens die bij een doorzoeking bij de verdachte in beslag zijn genomen onder het verschoningsrecht van 15 van de bij de verdachte werkzame in house lawyers vallen. De officier van justitie heeft de gegevens waarop de vorderingen betrekking hebben afzonderlijk overgelegd.
Lees meer…