De Autoriteit Financiële Markten (AFM) wil particuliere beleggers beter beschermen tegen de risico’s van turbo’s. Uit een eerder onderzoek is gebleken dat een ruime meerderheid veel geld verliest. Het aanbod van de zogenaamde turbo’s wordt aan banden gelegd. Zo gaat er met ingang van 1 oktober aanstaande een hefboombeperking komen, een verplichte risicowaarschuwing en een verbod op handelsbonussen. 
Lees meer…

Michel Klompmaker

Het Nederlands Financieel Forensisch Instituut, afgekort NFFI, onder leiding van haar voorzitter Mr. Ing. Nico Keijser CDPO organiseert een Essay en Moot Court wedstrijd 2021/2022 om financieel forensisch onderzoek te stimuleren en onder de aandacht te brengen. Inschrijvingen zijn van harte welkom. Wanneer financieel forensisch onderzoek is uitgevoerd is dat weleens doelwit van algemene verontwaardiging. Sommige mensen die een dergelijk onderzoek uitvoeren kunnen doelwit worden van de publieke schandpaal. Komt bij dat in het geval het financieel forensisch onderzoek niet goed wordt uitgevoerd of niet goed uitpakt, dit breed uitgemeten wordt in de pers, waarbij de nadruk ligt op wat er fout ging. Maar het kan echt beter, en het moet ook beter, aldus Keijser. We spraken onlangs met hem over het NFFI en de wedstrijd.
Lees meer…

Michel Klompmaker

Het zat eraan te komen. Weer een schandaal rond crypto. Nu schijnen er twee Zuid-Afrikaanse broers met 69.000 bitcoins vandoor te zijn van klanten, die hun geld hadden toevertrouwd aan Africrypt. Het gaat om een bedrag van enkele miljarden euro’s. De twee broers hadden hun bedrijf in 2019 opgericht in Johannesburg. Ze beloofden, zoals gebruikelijk in deze markt, hoge rendementen en zij richtten zich op vermogende particulieren. In april jongstleden was er al een akkefietje, waarbij de klanten gewaarschuwd werden dat het bedrijf gehackt zou zijn en dat de online portefeuilles met cryptomunten in gevaar waren. Laten we voor de zekerheid nog even teruggaan naar de zeventiende eeuw. Hoe zat dat ook al weer met die tulpen?    Lees meer…

In Nederland heeft de ministerraad op voorstel van demissionair minister Kajsa Ollongren van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties ingestemd met een nota van wijziging op het wetsvoorstel ‘bevorderen integriteit en functioneren decentraal bestuur’ voor een risicoanalyse integriteit voorafgaand aan de benoeming van wethouders. Het doel van deze preventieve toets is dat mogelijke risico’s en kwetsbaarheden in beeld worden gebracht en eventuele beheersmaatregelen kunnen worden afgesproken. Hiermee wordt tegemoet gekomen aan de behoefte van decentrale overheden aan nieuwe mogelijkheden om de bestuurlijke integriteit te bevorderen. Op dit moment passen sommige gemeenten wel al een vorm van screening van wethouders toe. Hoe ze dat doen, verschilt echter sterk  per gemeente. De nieuwe wettelijke verplichting moet door alle gemeenten voor de gemeenteraadsverkiezingen van maart volgend jaar worden ingevoerd, zodat de risicoanalyse integriteit bij de benoeming van nieuwe wethouders kan worden toegepast. Lees meer…

De Centrale voor Middelbare en Hogere Functionarissen (CMHF) en Stichting Beroepseer nodigen u uit voor een gratis interactief webinar met als thema “Het recht op ambtelijk vakmanschap. Hoe nu verder na de Toeslagenaffaire?” op woensdag 30 juni aanstaande van 10.00 uur – 12.00 uur via Zoom. De Toeslagenaffaire (inmiddels met hoofdletter geschreven) heeft honderden burgers enorme schade berokkend. Het heeft ook voor een schokgolf gezorgd binnen de overheid: Hoe heeft dit kunnen gebeuren? Wat kunnen we ervan leren? Hoe zorgen we ervoor dat ‘dergelijke problemen nooit meer gebeuren?’, zoals het demissionaire kabinet het verwoordde in haar reactie op het POK-rapport. Lees meer…

Voor een goede Raad van Commissarissen is het van belang om naar de samenstelling van het team te kijken. Waar moet je vooral op letten? Kijk op de eerste plaats naar wat er nodig is voordat je begint met zoeken. Wat zijn de wensen en strategische ambities? Vertaal dan die ambities naar de samenstelling van je team. Neem in het profiel van de persoon of personen die je zoekt ook karakter, gedrag en cultuur mee – en kijk niet alleen naar CV’s. Stel daarbij vast wat voor type persoon je zoekt. Tijdens de werving zijn ervaring en kennis belangrijk, maar met een goede cultuur en het juiste gedrag, creëer je uiteindelijk betere resultaten. Vergeet daarbij niet om over de sectoren heen te kijken, naar profit en non-profit. Mensen uit de publieke sector kunnen een meerwaarde hebben voor het bedrijfsleven, en andersom. Als voorbeeld noemen we een ICT-bedrijf: zorg ook voor leden die juist geen ICT-kennis in huis hebben. Lees meer…

Michel Klompmaker

Op 5 juni jongstleden verscheen in De Volkskrant een interview met Mr. Marc Fierstra van De Hoge Raad, geschreven door Bas Mesters. Het interview kreeg een vervolg in de vorm van een digitale bijeenkomst op 17 juni jongstleden in het debatcentrum De Tussenruimte in Den Haag. Voor deze digitale bijeenkomst konden kijkers en belangstellenden zich aanmelden en één van de kijkers was Ir. Toon Peters met wie wij een gesprek hadden over zijn bijzondere ervaringen tijdens deze digitale bijeenkomst.  Lees meer…

Zoals bekend worden de gemeenten en provincies gecontroleerd door de Rekenkamer. Binnenkort zijn de waterschappen aan de beurt om een Rekenkamer in te stellen. Het voorstel daartoe is door de ministers Ollongren van Binnenlandse Zaken en Koninkrijksrelaties, Van Nieuwenhuizen van Infrastructuur en Waterstaat en Hoekstra van Financiën naar de Tweede Kamer gestuurd. De Rekenkamers doen onderzoek naar de effecten, de kosten en de rechtmatigheid van het gevoerde bestuur en beleid en geven daar in openbare rapporten een oordeel over. Daarmee zijn zij van groot belang voor de controlerende rol van het algemeen bestuur en de kwaliteit van de democratische besluitvorming. Alle waterschappen bij elkaar geven per jaar ongeveer 3 miljard euro uit. Het is van groot belang dat onafhankelijke controle door een Rekenkamer kan plaatsvinden. Recentelijk ontdekte de Rekenkamer dat een bedrag van 5,1 miljard euro bij het Ministerie van VWS niet goed verantwoord was. Lees meer…

Het is het bekende verhaal, bijna driekwart van alle online aanvallen zijn frauduleus, 56% zijn scams, waarbij slachtoffers vrijwillig vertrouwelijke gegevens aan criminelen geven. In 17 procent van de aanvallen is er sprake van phishing aanvallen, waarbij bankgegevens worden gestolen. Dat blijkt uit de recentelijk gepubliceerde analyse van Group-IB. Met behulp van haar eigen Digital Risk Protection technologie heeft deze leverancier alleen al in één fraude type, Classiscam, meer dan 70 groepen scammers in kaart gebracht. Van deze groep richten 36 zich op Europese landen. Met behulp van Classiscam hebben fraudeurs in een jaar tijd naar schatting € 7.750.000 buitgemaakt. De inzichten zijn verkregen met behulp van de neurale netwerken en de machine learning scoringsmethodiek van het Digital Risk Protection System.  Lees meer…