De Nederlandsche Bank (DNB) meldt dat begin januari 2023 de verzekeringsportefeuille van Conservatrix is overgedragen aan Waard. Waard is een Nederlandse verzekeraar die onder toezicht staat van DNB. Er zijn nog verschillende vragen die open stonden rond het faillissement van Conservatrix. Deze kunnen  inmiddels door DNB beantwoord worden en daarom zetten we voor u die vragen en antwoorden hierna even op een rijtje.
Lees meer…

Met ingang van 30 december 2022 heeft de Belgische Private Equity groep Straco de Welten Groep overgenomen van One Two Capital. Welten Groep heeft de laatste jaren een versnelde groei doorgemaakt en is een belangrijke detacheerder en opleider in Nederland voor net name de Financial Services Industry. Tot de Welten Groep behoren detacheerders Welten, Bold People en Carrièrecafé en het financieel opleidingsinstituut Dukers & Baelemans.   Lees meer…

De voormalige topzwemster Reggie de Jong is na haar zwemcarrière slachtoffer geworden van een internationaal complot van grote industriële partijen die samen met enkele financiële instellingen tegen De Jong verweer voeren, nadat zij enkele duistere zaakjes ontdekt had. Zij heeft zich vastgebeten in dit dossier als slachtoffer, als goede vriendin van een inmiddels overleden ander slachtoffer, ook bestrijder van corruptie. De rechtszaken lopen nog, maar desondanks was Reggie de Jong bereid ons even te woord te staan, letterlijk op hoog niveau, op de 21ste verdieping bij EY in Amsterdam.

Bestuurders van vennootschappen moeten bij het bepalen van de strategie en het nemen van beslissingen de houdbaarheid en duurzaamheid op de lange termijn centraal stellen. Daarnaast moeten vennootschappen beleid voor diversiteit en inclusie opstellen voor de gehele onderneming. Dat stelt de Monitoring Commissie Corporate Governance Code in de geactualiseerde Corporate Governance Code. De Nederlandse Minister Adriaansens van Economische Zaken en Klimaat nam onlangs  het rapport in ontvangst van Pauline van der Meer Mohr, voorzitter van de Commissie. De geactualiseerde Corporate Governance Code verlangt verder van vennootschappen dat zij jaarlijks verslag doen over de effecten van hun handelen op mens en milieu, de betrokkenheid van stakeholders en de mate waarin zij de geformuleerde doelstellingen hebben gehaald.  Lees meer…

Van monitoringsonderzoek tot beleid, van directieoverleg tot coaching van minder ervaren compliance officers. Je kunt je expertise op het gebied van AML/CFT over het gehele domein van klantintegriteit inzetten. Je krijgt de vrijheid om de taken op te pakken waarvan jij energie krijgt. En juist dat maakt jouw functie als senior compliance officer zo uniek!

Jij bent voor alle collega’s bij de Volksbank hét aanspreekpunt op het gebied van klantintegriteit, in het bijzonder de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Zo houd je je bijvoorbeeld bezig met de inrichting van processen, procedures en systemen in de eerste lijn en met interpretatie van (inter)nationale wet- en regelgeving op bestuursniveau. Je acteert op alle niveaus; je geeft toelichting aan de directie, neemt deel aan interbancaire overleggen en spart met eerstelijns collega’s.

Meer over deze vacature bij De Volksbank, klik hier. 

De Nationale Bank van België, afgekort NBB, handhaaft de contra cyclische kapitaalbuffer op 0% en rekent erop dat de Belgische banken hun ruime beschikbare kapitaalmiddelen gebruiken om de Belgische economie in deze moeilijke tijden te ondersteunen. Om ervoor te zorgen dat de Belgische banken hun ruime beschikbare kapitaalmiddelen volledig flexibel kunnen blijven gebruiken om de reële economie te ondersteunen, heeft de NBB op 6 december 2022 besloten om de contra cyclische kapitaalbuffer voor het eerste kwartaal van 2023 op 0% te handhaven. Naast het waarborgen van een adequate kredietstroom naar de reële economie moet de nadruk liggen op het proactief aanbieden van moratoria en andere mogelijkheden tot schuldherschikking aan kredietnemers die tijdelijke of meer structurele terugbetalingsproblemen ondervinden als gevolg van hoge energierekeningen en stijgende levens- of bedrijfsuitgaven. Lees meer…

De Europese Commissie heeft op 16 december jongstleden groen licht gegeven voor wat  betreft de Nederlandse steunregeling voor kleine energieverbruikers ter waarde van 1 miljard euro. De regeling is goedgekeurd op grond van het tijdelijke crisiskader voor staatssteun, dat op 23 maart 2022 door de Commissie is vastgesteld en op 20 juli 2022 en 28 oktober 2022 is gewijzigd, op basis van artikel 107, lid 3, punt b), van het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie (VWEU), omdat de economie van de EU ernstig wordt verstoord, als gevolg van de oorlog tegen Oekraïne. Binnen het tijdelijke crisiskader heeft Nederland deze steunregeling voor kleine energieverbruikers aangemeld ter waarde van 1 miljard euro. In het kader van deze maatregel zal de steun bestaan uit beperkte steunbedragen in de vorm van rechtstreekse subsidies via de energieleveranciers. Het steunbedrag per begunstigde zal worden berekend op basis van zijn individuele contractuele energieprijs in 2023. Entiteiten die aan sancties onderworpen zijn en door Rusland worden gecontroleerd, worden van deze maatregelen uitgesloten.
Lees meer…

Het zijn spannende tijden voor wie werkzaam is in de pensioensector in Nederland. De grootste  ‘herschikking’ van ongeveer 1.500 miljard euro staat voor de euro, maar de wet is nog niet goedgekeurd. Toch zijn al veel partijen, waaronder toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) al drukdoende met de overgang naar het nieuwe pensioenstelsel. Wat zijn de gevolgen voor de pensioenen van de huidige gepensioneerden en van mensen die pensioen opbouwen? DNB heeft haar berekeningen hiervoor geactualiseerd en meerdere scenario’s op een rij gezet.
Lees meer…

Tijdens het afgelopen Behavioral Risk Congres op 1 december jongstleden bij EY in Amsterdam werd het langzamerhand muisstil toen keynote Hester Bais op stoom kwam… Haar bijdrage ging over integriteit en soms het gebrek eraan in de Financial Services Industry. Voor de camera van Risk Compliance TV geeft ze in het gesprek met Cosmo Schuurmans nog even een nadere toelichting. Zij stelt als auteur van het boek Worst Bank Scenario dat er nog veel verbeterd moet worden, te beginnen in Nederland met netwerkcorruptie bij de financiële instellingen, het bedrijfsleven, toezichthouders en politici. Het systeem is uitzonderlijk complex, de afgelopen 15-20 jaar is er van tijd tot tijd gewerkt met verborgen agenda’s en de baantjescarrousel draaide volop. Het is daarom geen kwestie meer van ‘follow the money’, maar ‘follow the people’, aldus Hester Bais. Zij merkt ook dat er veel weerstand is in Nederland tegen een echt Huis voor Klokkenluiders…

De Nederlandsche Bank (DNB) en de banken zijn voortvarend aan de slag gegaan met het uitwerken van een aantal onderwerpen om te komen tot een meer een gerichte risicogebaseerde aanpak van witwassen. Onlangs zijn de betrokken partijen bij elkaar gekomen om een serie van rondetafelgesprekken af te trappen. Daarbij sloten ook de AFM en het ministerie van Financiën aan. De gesprekken vloeien voort uit de studie ‘Van herstel naar balans’ van DNB. Daarin wordt een meer risicogebaseerde benadering van de witwasmaatregelen bepleit bij de inspanningen van banken om financieel-economische criminaliteit te voorkomen. Een dergelijke benadering is meer gericht en vermindert ook de ongewenste neveneffecten van de rol van de poortwachter van banken en andere financiële instellingen, zoals het onnodig weigeren of uitsluiten (‘de-risking’) van klanten van het betalingsverkeer. Lees meer…