Instellingen die – al dan niet opzettelijk – geen melding doen van ongebruikelijke transacties kunnen worden gesanctioneerd via het project ‘niet-melders’. Dit is een gezamenlijk project van FIOD, de Nationale Recherche, de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-NL), het Bureau Financieel Toezicht (BFT), Belastingdienst Holland Midden/ Belastingdienst, Bureau Toezicht Wwft (BTW), De Nederlandsche Bank (DNB) en het Openbaar Ministerie (OM). De vraag is natuurlijk wat is nu precies een ongebruikelijke transactie? Op 13 juni volgend jaar zal het Risk & Compliance Jaarcongres 2024 in Baarn in het teken staan van de Wwft en dan zal het onderwerp met allerlei experts behandeld worden.
Lees meer…

Stefan Duchateau

Ondanks de elf-en-dertigste renteverhoging van de Fed, weigert de Amerikaanse economie te kraken. Integendeel, het bruto binnenlands product, BBP, steeg in het afgelopen kwartaal zelfs opmerkelijk meer dan verwacht. Deze verrassende aanwas mag grotendeels worden toegeschreven aan een beduidende toename van bedrijfsinvesteringen. Particuliere consumptie verliest echter aan momentum. Dit laatste verontrust ons nauwelijks. Het eerste verbaast ons evenmin. Bedrijven kijken immers naar de toekomst, zijn alert voor de vele opportuniteiten die zich dan aanbieden en bereiden zich daar nu op voor met investeringen in infrastructuur en automatisatie. Hun toekomstvisie overstijgt het ongerijmde beleid van hun centrale bank. Consumenten kijken naar het heden waar ze tijdelijk gehinderd worden door opgelopen financieringskosten en prijsstijgingen die een snellere pas aanhielden dan hun nominale loonsverhogingen. Vanaf de tweede jaarhelft wordt echter een betekenisvolle stijging van de koopkracht vooropgesteld, zodat de consumptieve bestedingen in 2024 kunnen toenemen. De laatste inflatiecijfers bevestigen intussen de neerwaartse trend die zich in de VS al medio 2022 inzette. Het groeiritme van de totale prijsindex daalt zelfs opvallend sneller dan werd waargenomen tijdens de vorige inflatiegolf, in de duistere beginjaren van de eighties. De kerninflatie volgt een gelijklopend parcours als destijds. Lees meer…

Een 52-jarige Albanese Griek die eind mei op verzoek van Nederland werd opgepakt in Athene wordt verdacht van grootschalig crimineel ondergronds bankieren. De verdachte stuurde volgens het OM een koeriersnetwerk aan dat voor bijna 500 miljoen euro aan contant geld voor criminelen verplaatste. Gisteravond, 8 augustus 2023, werd hij door Griekenland aan Nederland overgeleverd, vrijdag 11 augustus verschijnt de verdachte voor de rechter-commissaris in Rotterdam. De man kwam in 2022 in beeld bij de Taskforce Underground Banking (TF-UB), nadat uit een onderzoek was gebleken dat zijn criminele organisatie zo’n 500.000.000 euro aan ‘picks’ en ‘kicks’ had verplaatst. Het zou gaan om geldkoeriers die grote sommen contant geld ophaalden (zogenaamde ‘picks’), het geld telden en het geld elders weer afgaven (zogenaamde ‘kicks’). Dit gebeurde op openbare plaatsen in Nederland, en bij de geldoverdrachten werd gebruik gemaakt van voor ondergronds bankieren kenmerkende ‘tokens’ als betalingsbewijs.

Lees meer…

Op 28 juli jongstleden heeft de Autoriteit Financiële Markten, afgekort AFM, een bestuurlijke boete van 425.000 euro opgelegd aan de pensioenuitvoerder Nationale Nederlanden Levensverzekering Maatschappij N.V., afgekort NN. De boete is opgelegd omdat NN onjuiste pensioeninformatie heeft verstrekt en heeft nagelaten om deelnemers bij de start, beëindiging of wijziging van hun pensioenregeling tijdig de wettelijk verplichte informatie te versturen. Pensioenuitvoerders zijn onderworpen aan verschillende informatieverplichtingen uit de Pensioenwet. Zo moet de pensioenuitvoerder deelnemers bij start, wijziging en beëindiging van een pensioenregeling tijdig informatie sturen, en moet de verstrekte informatie correct, duidelijk en evenwichtig zijn. Aan in totaal bijna 75.000 deelnemers binnen ‘beschikbare premieregelingen’ heeft NN gedurende ten minste zeven jaar onjuiste informatie verstrekt over de waarde van hun polis. Lees meer…

De Europese Commissie heeft op grond van de EU-staatssteunregels een Nederlandse regeling van 246 miljoen euro goedgekeurd ter ondersteuning van de productie van hernieuwbare waterstof. De maatregel heeft tot doel bij te dragen tot de ontwikkeling van hernieuwbare waterstof in overeenstemming met de doelstellingen van de EU-waterstofstrategie en de Europese Green Deal. De regeling zal ook bijdragen tot de doelstellingen van het REPowerEU-plan om een einde te maken aan de afhankelijkheid van Russische fossiele brandstoffen en de groene transitie snel vooruit te helpen. Nederland heeft de Commissie in kennis gesteld van zijn voornemen om een regeling van 246 miljoen euro in te voeren ter ondersteuning van de productie van hernieuwbare waterstof om de elektrolysecapaciteit van het land te vergroten. De regeling zal de bouw van ten minste 60 MW elektrolysecapaciteit ondersteunen. De steun zal worden toegekend via een concurrerende biedprocedure die naar verwachting in 2023 zal worden afgerond.  Lees meer…

Pieter Lakeman

VEB-directeur en oud AFM-bestuurder Gerben Everts stelt op 15 juli jongstleden in een column in De Telegraaf dat hij indertijd na het openen van een spaarrekening bij Aegon “wekelijks werd verblijd met ronkende brochures, bijvoorbeeld over een “winstverdriedubbelaar” van dochter Legio Lease. Puur fiscaal gedreven en door Pieter Lakeman voorzien van een goedkeuringsstempel. Dat waren nog eens tijden. Schermen met een netto rendement van meer dan 13%, maar “vergeten” om exorbitante kosten voor verplichte verzekeringen te melden; het was pure oplichting.” Gerben Everts is kennelijk de weg kwijt. Lees meer…

Gerard Jong

Op 1 juni jongstleden stemde het Europees Parlement in met de Corporate Sustainability Due Diligence Directive. Deze richtlijn verplicht grote ondernemingen om de negatieve impact van hun activiteiten op mensenrechten en het milieu te identificeren en waar nodig te voorkomen, te beëindigen of te verminderen. De CSDDD moet zorgplichten (due diligence) in de waardeketen verder verduidelijken en versterken. Het doel is om het waarborgen van mensenrechten te versterken, milieuschade te beperken en de opwarming van de aarde en klimaatverandering tegen te gaan.
Lees meer…