Gisteren werd aan het einde van het RiskCongres Lokaal Bestuur in de fraaie Statenzaal van Provinciehuis Utrecht het eerste exemplaar van de “Adlasz voor de slimme gemeente” overhandigd aan Astrid van de Klift, vice-voorzitter van FAMO door Roel van den Bersselaar. In het zojuist verschenen boek zijn de visies van verschillende experts gepubliceerd. Het boek omvat 176 pagina’s en is rijk voorzien met illustraties, tabellen en schema’s en zoals u op de foto hierboven kunt zien is er door veel mensen aan gewerkt ! 

Frans van der Eerden & Larissa Silverentand
Traditiegetrouw is in de laatste weken van het jaar het nodige gebeurd op het gebied van het financiële toezichtrecht. Zo ook eind 2017. Wij willen in dit artikel de belangrijkste wijzigingen in de Nederlandse regelgeving die vanaf januari 2018 van toepassing zijn op een rij zetten. Daarbij vatten wij de recent ingediende wetsvoorstellen en gepubliceerde consultaties kort samen. Zo heeft u in een oogopslag het overzicht van de belangrijkste ontwikkelingen die rond de jaarwisseling hebben plaatsgevonden op het gebied van financieel toezicht. We beginnen met de regelgeving zoals die nu vanaf januari 2018 van toepassing is, daarna de ingediende wetsvoorstellen en vervolgens het overzicht van de consultaties. Op deze manier is het overzicht compleet. 
Lees meer…

Arthur de Groot
De kerstperiode en de jaarwisseling blijken uitermate geschikt om terug te kijken op het voorbije jaar en plannen te maken voor het nieuwe jaar. In de huiselijke kring komen we weer bij zinnen en vinden we daar tijd en gelegenheid voor. Dan vliegen de gedachten en herinneringen heen en weer. De stapels kranten en tijdschriften bieden een aardig kijkje in wat het afgelopen jaar zoal gebeurd is. Of we kijken via onze tablet naar de programma’s met hoogtepunten van het afgelopen jaar en scrollen door de bergen nieuws. Bij het teruglezen van al dat nieuws viel mij op dat het dit jaar ook vaak is gegaan over de betrouwbaarheid van de berichtgeving zelf. Want ‘plotseling’ was daar de term fake news, letterlijk vertaald naar nep nieuws. En bij het woord nep is mijn interesse als fraudebestrijder gewekt, want ja neppen is toch het zelfde als bedriegen of oplichten? En als ik het nu goed begrijp, is wat door prominente leiders, bestuurders, politici en andere (bekende) personen die iets in de melk te brokkelen hebben, naar buiten wordt gebracht niet, niet geheel of een klein beetje niet conform de werkelijkheid of waarheid.
Lees meer…

Evert-Jan Lammers
Als gevolg van een Europees besluit moeten honderdduizenden bedrijven in de EU een meldkanaal hebben voor het rapporteren van misstanden aan de autoriteiten. In België gaat het om circa 15.000 bedrijven. Vanaf 3 januari 2018 kan de FSMA maatregelen opleggen. Wat? Een intern meldpunt is een onmisbare schakel voor risicobeheer en bescherming van de reputatie van een bedrijf. De kosten zijn verwaarloosbaar ten opzichte van de voordelen. Veel bedrijfsschandalen beginnen immers niet op bestuursniveau maar ergens middenin de organisatie. Denk aan “Dieselgate”, omkoping in het buitenland en #metoo zaken. Als het bestuur er eerder op wordt gewezen, en de juiste stappen zet, kan ze een schandaal vermijden. Schandalen ontstaan wanneer de misstanden gedurende langere tijd verborgen kunnen groeien.  Lees meer…

Vanaf vandaag moeten marktpartijen en toezichthouders voldoen aan de verplichtingen van MiFID II en MiFIR. Speerpunten van het toezicht van de AFM op deze nieuwe Europese regelgeving zijn beleggersbescherming, kostentransparantie en productontwikkeling. Op het gebied van kapitaalmarkten zullen dat in elk geval transactierapportage, transparantie van de markt (pre/post-trade transparantie) en de regelgeving gericht op een ordelijke marktstructuur zijn. De AFM heeft haar bestaande beleidsregels, leidraden en interpretaties in lijn gebracht met deze nieuwe regelgeving.
Lees meer…

Rabobank, National Association (“RNA”), een in Californië gevestigde dochteronderneming van Coöperatieve Rabobank, U.A. (“Rabobank”), heeft in het vierde kwartaal van 2017 een voorziening genomen van ongeveer EUR 310 miljoen vooruitlopend op een schikking met betrekking tot eerder bekendgemaakte onderzoeken. RNA wordt sinds 2013 onderzocht door het Amerikaanse Ministerie van Justitie en andere Amerikaanse autoriteiten in verband met mogelijke overtredingen in het verleden van de Amerikaanse “Bank Secrecy Act” en andere regelgeving met betrekking tot het melden van ongebruikelijke transacties, en in verband met het onderzoek naar RNA’s compliance programma door RNA’s prudentiële toezichthouder, de Office of the Comptroller of the Currency (“OCC”).  Lees meer…