Vanuit het Insitute for Financial Crime, afgekort IFFC, is het initiatief gelanceerd om gezamenlijk toe te werken naar een ‘Nationaal Akkoord Financiële Veiligheid’. Met andere woorden doelstellingen formuleren en voorstellen doen voor mogelijkheden om op een effectieve en efficiënte manier gezamenlijk, publieke én private organisaties, de strijd tegen financiële criminaliteit aan te gaan. Het IFFC wil met een aantal bruggenbouwers een dergelijk akkoord opstellen en dit in het vierde kwartaal van dit jaar aanbieden aan politiek Den Haag.

​Via deze link van het IFFC kunt u aangeven of uw organisatie of u persoonlijke wenst deel te nemen aan de voorbereiding van een Nationaal Akkoord Financiële Veiligheid.

Michel Klompmaker

Volgens de voorzitter van de Stichting SOBI, Pieter Lakeman, dwingt De Nederlandsche Bank (DNB) pensioenfondsen om onjuiste rekenrentes te gebruiken. Voor hun jaarverslagen over 2021 werden de pensioenfondsen verplicht een rekenrente van circa 0,57% gebruiken. Wanneer 4% als rekenrente gebruikt zou zijn, hetgeen tot 2007 wel werd gedaan, zouden de pensioenvoorzieningen eind 2021 circa 60% kleiner zijn geweest. Dat het daarbij niet om enkele duizenden euro’s gaat mag duidelijk zijn. Zo was de pensioenvoorziening van PMT, het op twee na grootste pensioenfonds, op 31 december 2021 ruim 95 miljard euro. Bij een rekenrente van 4% zou dit ruim 55 miljard euro kleiner zijn. De facto betekent dit dat het eigen vermogen dan ruim 55 miljard euro te laag in de balans is opgenomen. Bij een rekenrente van 5% zou de voorziening zelfs circa 70% kleiner zijn en het eigen vermogen van PMT 65 miljard euro bedragen. Voor het grootste pensioenfonds, het ABP, wordt het eigen vermogen via de door DNB voorgeschreven rekenrente van 0,57% in de balans als 54 miljard euro afgebeeld terwijl het in werkelijkheid, bij een wat normalere rekenrente van 4%, meer dan 370 miljard bedraagt.
Lees meer…

De AFM heeft op 18 november 2020 aan Robeco Institutional Asset Management B.V. (Robeco) een last onder dwangsom opgelegd en daaraan is nu tijdig voldaan door Robeco. Die last was opgelegd omdat zij niet voldeed aan de Wwft. De last onder dwangsom had tot doel dat Robeco ervoor zorg draagt dat de door haar beheerde beleggingsinstellingen de verplichtingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en het financieren van terrorisme (Wwft) nakomen en daarmee de overtredingen herstelt. Na een intensief verbetertraject heeft de AFM bevestigd dat Robeco aan de lastonderdelen voldoet en er geen dwangsommen zijn verbeurd. Lees meer…

De Nederlandsche Bank (DNB) heeft op 25 april 2022 een bestuurlijke boete van 3.325.000 euro  opgelegd aan Binance Holdings Ltd. De boete is opgelegd omdat Binance cryptodiensten heeft aangeboden in Nederland zonder een wettelijk vereiste registratie bij DNB. Bedrijven die in Nederland cryptodiensten willen aanbieden, zijn op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht om zich daarvoor te registreren bij DNB. Al eerder, op 18 augustus vorig jaar gaf  DNB een openbare waarschuwing af aan Binance. De vraag is of Binance, mondiaal de grootste aanbieder van cryptodiensten, met een dagelijks handelsvolume van 13,7 miljard US dollar, zich laat afschrikken door deze relatief gezien lage boete.Komt bij dat Binance bezwaar gemaakt heeft tegen de boete op 2 juni jongstleden. Wordt vervolgd dus.
Lees meer…

De voorzitter van de Stichting SOBI, Pieter Lakeman is bezig om drie van de grootste Nederlandse pensioenfondsen voor het Amsterdamse Hof te brengen om hun jaarrekeningen over 2021 te laten vernietigen. Volgens Lakeman tonen deze te weinig winst en te weinig vermogen, doordat ze de verkeerde rekenrente gebruikt hebben. Het gaat daarbij zoals u begrijpt niet enkele duizenden euro’s, maar om vele miljarden. Lakeman stelt dat werkenden te hoge premies betalen en dat gepensioneerden te weinig indexatie ontvangen. Lakeman zoekt per direct deelnemers aan de drie volgende fondsen: Pensioenfonds Metaal & Techniek, Pensioenfonds Metalectro en Pensioenfonds voor de Bouw, die zijn stappen willen ondersteunen. Binnen een paar dagen zal een exclusief verhaal verschijnen op dit platform, waarbij ook de rol van de Nederlandsche Bank besproken wordt.

Jacques Jetten

Het was donderdag 9 maart 1967 omstreeks 3 uur in de middag, Op het Haagse station Staatsspoor aan de Rijnstraat stapte tot stomme verbazing van reizigers en perronpersoneel een naakte man uit de trein die zojuist uit Utrecht was aangekomen. Het enige dat hij aanhad, was een polshorloge. De 42-jarige rangeerder Piet Willemsen die op het perron een kop koffie stond te drinken, was een van de eersten die iets ongewoons opmerkte. “De man stapte wat later uit dan de andere reizigers. Eerst dacht ik nog dat hij een licht pak aanhad.” Met collega’s probeerde hij de naaktloper te vangen, maar ja, waar moet je zo’n man vastpakken? Dus die poging mislukte. De man liep recht voor zich uitkijkend het station uit, de Rijnstraat door en stak netjes bij de zebra de Bezuidenhoutseweg over. Zonder dat hem een strobreed in de weg werd gelegd, wandelde hij naar het Malieveld. Pas daar werd hij opgepakt door de inderhaast opgetrommelde politie. Dit kon alleen maar in Den Haag gebeuren, dat alle voorbijgangers, waaronder veel ambtenaren, onverstoorbaar verder liepen en zich niet bekommerden om de ongeklede man. Elders had dit, zeker in een tijd dat men nog behoorlijk preuts was, tot de nodige ophef geleid. Het was vanaf station Staatsspoor naar het Malieveld, langs het bospark Koekamp met vanouds heel wat herten, ruim 10 minuten lopen.
Lees meer…

De Nationale Bank van België (NBB) gaat de Europese Commissie ondersteunen in de financiering van het belangrijke NextGenerationEU-herstelproject. De Commissie heeft immers besloten om beroep te doen op de marktinfrastructuur en expertise van de NBB voor de uitgifte van het zeer omvangrijke obligatiepakket dat een waarde heeft van ruim 800 miljard euro. Tijdens de coronacrisis besloot de Europese Commissie de lidstaten te gaan ondersteunen met een omvangrijk herstelproject dat de Unie groener, gezonder, digitaler en veerkrachtiger moet maken. Het pakket kreeg de naam NextGenerationEU en zal gefinancierd worden met middelen die ter beschikking komen dankzij de uitgifte van schuldeffecten met een looptijd van drie maanden tot dertig jaar. In totaal gaat het om een investeringsprogramma van meer dan 800 miljard euro. Voor de uitgifte van deze obligaties heeft de Europese Commissie nu besloten een beroep te doen op de Europese Centrale Bank en op de Nationale Bank van België. Terwijl de ECB als betaalbank zal fungeren zal de NBB de uitgifte van de obligaties in haar effectenvereffeningssysteem verzorgen.
Lees meer…

Na haar keynote op het Risk & Compliance Jaarcongres 2022 sprak onze moderator Geert Haisma met Zosha Zuidema van het Ministerie van Justitie en Veiligheid. De functie van de poortwachter kwam uiteraard ter sprake, maar ook de aanpak vanuit het Ministerie zelf, waarbij het Ministerie succesvol wil zijn op de vier actielijnen, die nader toegelicht werden door Zosha Zuidema. Het verstoren van het criminele verdienmodel staat daarbij begrijpelijkerwijs hoog op de agenda.

Dina-Perla Portnaar & Michel Klompmaker

Is het zo dat er een oplossing is in de zoektocht naar goed personeel?  Het tekort aan talent is vandaag de dag een risico bij veel bedrijven. Denk aan de afname van kennis op de werkvloer en de toegenomen druk op bestaande medewerkers, met als extra risico een burn-out. Komt bij het psychologische effect van de lang openstaande vacature in die zin van “er zal wel iets zijn met deze rol”. De volwaardige diensten van een recruitment bureau kunnen nu tegen een lagere prijs per maand dan het salaris van een recruiter worden aangeboden. Door middel van moderne technieken en data gedreven aanpak is Growth Busters bezig op deze markt, waarbij meestal binnen 24 uur live met campagnes gestart kan worden en binnen 2 dagen de eerste kandidaten voorgesteld kunnen worden aan de klant. De vijftien leden van het team sourcen wel tot zes keer zoveel kandidaten per maand als één recruiter. In de praktijk werkt Growth Busters samen met recruiters en recruitment managers als aanvulling op wat er al ingezet wordt. Er zijn momenteel te weinig recruiters in Nederland. Recruiters opleiden, kost tijd en geld. Growth Busters is echter direct inzetbaar.
Lees meer…

Deloitte verzorgde in de namiddag tijdens het Risk & Compliance Jaarcongres 2022 een van de break out sessies. Yolanda van Setten van Deloitte ging in de Jachtzaal van het Landgoed Groot Kievitsdal nader in op “Het perspectief op hoe technologie kan worden misbruikt voor criminaliteit en gebruikt om dit te voorkomen.” Voorafgaande deze break out sessie hadden we een gesprek met een collega van Yolanda, Robby Philips en hij maakte zich voor de camera grote zorgen over de rol van de poortwachter als het gaat om “Human Trafficking”.  Hij meldde dat de omzet die daarmee gemoeid is meer is dan de wereldwijde omzet van een concern als McDonald, en dat moet toch te denken geven.

Lees meer…