De Nationale Bank van België meldt met droefheid het overlijden van haar eregouverneur Fons Verplaetse. Hij overleed gisteravond na een korte ziekte en aan de gevolgen van Covid-19. Fons Verplaetse was een topeconomist die door zijn rol in de regering Martens en later tijdens zijn gouverneurschap het herstelbeleid van de jaren tachtig en de inspanningen met het oog op de toetreding van België tot de Europese Monetaire Unie mee vorm gaf.   Lees meer…

Aleksandra Podwapinska & Michel Klompmaker

Op donderdag 17 september werd het derde RiskCongres Lokaal Bestuur georganiseerd in het Provinciehuis te Utrecht. Het hoofdthema was “Bestuurlijke risico’s rond het thema klimaat en de verzakking van vastgoed”. Naast de heersende COVID-19 crisis zijn er nog andere belangrijke problemen die opgepakt zouden moeten worden. Eén van die problemen is het gevolg van de klimaatverandering met indirecte impact op het milieu, het grondwaterpeil en dus ook op vastgoed, waarbij vooral de fundering in beeld komt. De berekeningen van het van het Kennis Centrum Aanpak Funderingsproblematiek (KCAF), komen uit op circa 1 miljoen woningen in Nederland waarvoor dit geldt. Ook het huis van de eerstgenoemde redactrice van dit artikel, Aleksandra, dat ze samen met haar man een paar jaar geleden gekocht heeft in Assendelft in de regio Zaanstad, staat in een risicogebied en dus trok het onderwerp haar bijzondere aandacht. Hier volgt het verslag van de lunchworkshop, met als titel “Grip op onzekerheid bij funderingsrisico”, die werd verzorgd door medewerkers van Momentum Technologies en Arcadis. Lees meer…

Dick de Jong is sinds 2012 directeur van het Kennis Centrum Aanpak Funderingsproblematiek, afgekort KCAF en was een van de sprekers tijdens het RiskCongres Lokaal Bestuur in het Provinciehuis Utrecht. We spraken met Dick voorafgaande zijn presentatie. Die presentatie kunt u zien tijdens het TV programma van De Monitor, het onderzoeksprogramma van KRO-NCRV. De equipe van De Monitor was namelijk ook aanwezig tijdens dat Congres en zij namen Dick de Jong apart om rond het thema verzakking van vastgoed zijn mening te kunnen optekenen. Het mag inmiddels duidelijk zijn dat dit een gigantisch probleem is. Vertegenwoordigers van de gemeenten Zaanstad en Gouda lichtten de lokale aanpak toe. Opmerkelijk was de beslissing van Gouda om het grondwaterpeil te laten zakken. Maar niet alleen deze twee gemeenten kampen met het probleem. Naar schatting zijn het bijna 1 miljoen woningen in Nederland, die hiermee te maken hebben. Lees onder andere de related items hieronder, dan krijgt u een goed idee waarover het gaat en welke bedragen ermee gemoeid zijn.

Lees meer…

Geert Vermeulen

De FinCEN files hebben de afgelopen weken voor de nodige beroering gezorgd. Er is een enorme hoeveelheid geheime informatie over verdachte transacties naar buiten gekomen en we zijn nog wel even bezig om deze te verwerken. De focus van de meeste artikelen ligt hierbij op waar het mis is gegaan bij de banken. En zoals bij veel van deze X-leaks, Y-papers en Z-files zal het uiteindelijk wel leiden tot enkele vervolgingen, strenger toezicht en meer wetgeving. Maar wat zien we als we een stapje terugzetten en er van een afstandje naar kijken? Dan zien we vooral een heleboel verdachte transacties. Dat is natuurlijk niet zo vreemd, want dat was ook de reden waarom deze transacties gemeld zijn bij FinCEN. Je zou ook kunnen zeggen dat het systeem blijkbaar werkt! En wellicht hebben de banken aan de andere kant van de transactie deze ook gemeld? Dat weten we niet.  Lees meer…

Op de jaarlijkse Dag van de Actuaris, die dit jaar online plaats vond gisteren op donderdag 8 oktober, is Stephan van Stalborch door zijn beroepsgenoten en de vakjury uitgeroepen tot Actuaris van het Jaar 2020.  Stephan van Stalborch is senior beleidsmedewerker en actuaris op de afdeling Pensioenbeleid van het Ministerie van Sociale Zaken en Werkgelegenheid. Als expert is Stephan nauw betrokken geweest bij de totstandkoming van het pensioenakkoord. Stephan werd tijdens de uitreiking door de jury geroemd vanwege zijn inhoudelijke bijdrage aan het verder brengen van het zeer complexe en bijna eeuwigdurende pensioendossier. Zijn voorstel voor de doorontwikkeling van het pensioencontract – met elementen als het ontbreken van een rekenrente en dekkingsgraad – is uiteindelijk overgenomen door alle onderhandelingspartners en werkelijkheid geworden.   Lees meer…

Onder leiding van Dr. Branislav Hock en in samenwerking met het European Compliance Center zijn we erin geslaagd om vanaf nu ook de landen Tsjechië en Slowakije te kunnen bedienen in hun eigen taal met eigen content. De Oost-Europese landen binnen de EU zijn belangrijk voor ons platform. Al eerder is de Poolse website gelanceerd, de Roemeense en recentelijk ook de Bulgaarse dankzij de samenwerking met het European Compliance Center in Sofia. U kunt dus vanaf heden een bezoek brengen aan de website www.riskcompliance.cz of www.riskcompliance.sk.

Dr. Branislav Hock heeft onder andere in Nederland aan de Tilburg University gestudeerd en is nu onder andere Senior Lector voor Portsmouth University in het Verenigd Koninkrijk. Hij doceert op het gebied van financieel-economische criminaliteit en compliance. Branislav was daarnaast ruim 4 jaar in opdracht van de Tsjechische overheid lid van de Czech Anti-Corruption Coordination Council.

Lees meer…

Jayant Mahabier & Kyara Sahetapy

Onlangs vond er in het kader van de Rode Loper debatten voor accountants in de Grote zaal in de Beurs van Berlage een debat plaats over de Wirecard-affaire. Een leermoment voor zowel accountants als toezichthouders. Tijdens het debat waren er veel complimenten voor de vasthoudendheid van de journalisten die de fraude aan het licht brachten. Speciaal uit Duitsland was Claudia Zimmermann gekomen. Zij is verantwoordelijk voor de Duitstalige content van het Risk & Compliance Platform Europe en trok 3 jaar geleden al aan de bel bij de toezichthouders, zonder resultaat. Nu, anno 2020, kan men niet zeggen dat het schandaal als een volkomen verrassing kwam.  Lees meer…

Michel Klompmaker

Het zat eraan te komen, al maanden, maar vanaf 27 september 2020 is het nu officieel. Het UBO-register voor vennootschappen en andere juridische entiteiten in Nederland is in werking getreden als onderdeel van het handelsregister. Bij inschrijving van nieuw opgerichte entiteiten in het handelsregister dienen de uiteindelijk belanghebbenden (UBO’s) van die entiteiten in het UBO-register te worden ingeschreven. Bestaande entiteiten hebben nog 18 maanden de tijd om hun UBO’s in te schrijven, ergo tot 27 maart 2022. Wat zijn de verschillen met de huidige wetgeving en wat kunnen de consequenties zijn? We legden ons oor te luister bij Maarten Buma, partner bij NautaDutilh die ons verder op weg hielp, waarvoor dank.  Lees meer…

Michel Klompmaker

Als laatste keynote van het RiskCongres Lokaal Bestuur mocht Paulus Jansen het woord voeren. Paulus Jansen heeft een bestuurlijke en politieke carrière achter de rug en kon als jonge pensionado vrijuit spreken over het thema “Bestuurlijke risico’s rond het klimaat en de verzakking van vastgoed”. Met zijn ervaring als wethouder van Utrecht, het Tweede Kamerlidmaatschap en de periode als directeur van de Woonbond en daarvoor nog de achttien jaren waar hij werkzaam was bij een uitvoerend bouwbedrijf en ingenieursbureau maakte dat Paulus Jansen bij uitstek geschikt was om zonder last of ruggenspraak op basis van zijn jarenlange ervaring een zeer boeiend betoog kon houden. En dat deed hij ook!  Lees meer…

Over niet al te lange tijd zullen contante betalingen vanaf drieduizend euro voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren niet meer mogelijk zijn. Er komt ook een wettelijke mogelijkheid voor gezamenlijke transactiemonitoring door banken. Het een en ander staat in een wetsvoorstel waar de ministerraad op voorstel van minister Hoekstra van Financiën en minister Grapperhaus van Justitie en Veiligheid mee heeft ingestemd. Opmerkelijk is dat er in dit wetsvoorstel maatregelen getroffen worden om de integriteit van de trustsector te waarborgen. De afgelopen jaren is namelijk gebleken dat de wetgeving in deze sector nog niet volledig wordt nageleefd en er integriteitsrisico’s blijven bestaan. Dienstverlening waaraan bijzonder hoge integriteitsrisico’s zijn verbonden, wordt daarom verboden.  Lees meer…