Met de introductie van nieuwe EU-regelgeving en de verordening voor Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR) staan professionals in de witwasbestrijding voor nieuwe uitdagingen én kansen. De European Banking Authority schreef een AML crypto explainer.

Lees meer…

Het Openbaar Ministerie (OM) heeft besloten vier voormalig bestuurders van ABN AMRO Bank N.V. (ABN AMRO) niet te vervolgen voor het feitelijk leidinggeven aan het overtreden van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) door ABN AMRO. Het OM concludeert na onderzoek dat er onvoldoende bewijs is om de voormalig bestuurders te vervolgen. ABN AMRO betaalde in april 2021 een transactiebedrag van 480 miljoen euro aan de Staat wegens overtreden van de Wwft en schuldwitwassen.

Lees meer…

Geopolitieke schokken hebben een flinke impact op de solvabiliteit van Nederlandse en Europese verzekeraars. Dit blijkt uit een stresstest die de Europese toezichthouder voor verzekeraars en pensioenfondsen (EIOPA) op 17 december heeft gepubliceerd. De impact van het onderzochte scenario op de liquiditeit van verzekeraars is daarentegen beperkt.

Lees meer…

Op 16 december 2024 heeft de Europese Unie een vijftiende sanctiepakket tegen Rusland aangenomen, met onder meer extra maatregelen om het omzeilen van sancties tegen te gaan. Simone Peek, partner bij Bureau Brandeis, licht toe hoe deze regelgeving in de praktijk wordt toegepast aan de hand van een recente uitspraak van de voorzieningenrechter van de rechtbank Amsterdam (ECLI:NL:RBAMS:2024:6071). In deze zaak, van 14 augustus 2024, stond het tegenhouden van betalingen vanwege mogelijke sanctieomzeiling centraal.

Lees meer…

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) geeft een aantal aanbevelingen voor het risicopreferentieonderzoek (RPO), zoals over de duidelijkheid van de afweging tussen risico en rendement in vragen aan deelnemers. Dit doen wij op basis van een onderzoek bij 10 pensioenfondsen. We zien wel dat pensioenfondsen al flinke vooruitgang hebben geboekt bij het RPO.

Lees meer…

Een nieuw rapport van de Europese Centrale Bank (ECB) onderzoekt de factoren die het publieke vertrouwen in centrale banken beïnvloeden, en hoe dit vertrouwen evolueert in reactie op recente economische uitdagingen. Het benadrukt de cruciale rol van vertrouwen voor het effectief functioneren van centrale banken, vooral in het uitvoeren van monetair beleid.

Lees meer…

Het rapport, Whistleblowing Frameworks 2024, ziet een belangrijke verbetering na invoering van de nieuwe Wet bescherming klokkenluiders in 2023. Toch blijft er nog volop ruimte voor verbetering: slechts 20 van de 70 onderzochte bedrijven scoren 75 procent of hoger op de meetlat en op de dimensie cultuur wordt met 49 procent benedengemiddeld gescoord. Onlangs presenteerde Transparency International haar rapport over de staat van klokkenluidersbescherming bij grote Nederlandse ondernemingen.

Lees meer…

Georganiseerde misdaad blijft een hardnekkig probleem dat zich razendsnel aanpast aan nieuwe omstandigheden. Nederland speelt hierin een cruciale rol, zowel als toegangspoort voor criminelen als voorloper in de internationale aanpak. In de halfjaarbrief benadrukt minister Van Weel (Justitie en Veiligheid) dat een krachtige en gezamenlijke aanpak essentieel is om deze dreiging het hoofd te bieden. Met nieuwe maatregelen, versterkte samenwerking en een scherpe focus op corruptiebestrijding wil Nederland zijn weerbaarheid vergroten en een voortrekkersrol vervullen in de strijd tegen ondermijning. Wat zijn de plannen en hoe worden de sluipwegen voor criminelen effectief afgesloten?

Lees meer…

De Omgevingsdienst Zuid-Holland Zuid (OZHZ) zet steeds vaker data in om bedrijven met verdachte activiteiten op te sporen. Door slimme koppelingen tussen databronnen en gerichte controles brengt OZHZ risico’s aan het licht die anders onopgemerkt zouden blijven. Van illegale opslag van gevaarlijke stoffen tot misstanden in de horeca, de dienst werkt nauw samen met gemeenten, politie en andere instanties om signalen van ondermijning te herkennen en actie te ondernemen. Dit artikel geeft een inkijkje in de werkwijze van inspecteurs Hans en Kevin en de opvallende resultaten van het afgelopen jaar.

Lees meer…

Het kabinet wil De Nederlandsche Bank (DNB) de bevoegdheid geven om van hypotheekbezitters in Nederland gegevens te verzamelen. DNB heeft gegevens nodig voor het uitvoeren van wettelijke taken. Het wetsvoorstel dat hierover gaat, moet wel scherper worden afgebakend. Dat concludeert de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) na een toetsing.

Lees meer…