Ivonne werkt als customer due diligence risk analyst bij een grote betaaldienstverlener. In deze rol voert ze onder meer Know Your Customer-onderzoeken uit en analyseert ze potentiële risico’s op witwassen en onderliggende delicten, waaronder sanctieontwijking. In deze casus laten we zien hoe en waarom Ivonne een vermoeden krijgt van sanctieontwijking door een persoon, specifiek via de aankoop van luxegoederen.

Lees meer…

Met een aantal aandachtspunten wil de Autoriteit Financiële Markten (AFM) financiële ondernemingen wijzen op de omgang met cliëntenonderzoek bij politiek prominente personen, politically exposed persons (PEPs). Uit een AFM-onderzoek blijkt dat ondernemingen bijvoorbeeld niet altijd maatwerk verrichten, terwijl elke PEP anders is en andere risico’s kent.

Lees meer…

Stichting Privacy First heeft in een dringende brief aan de Tweede Kamer haar diepe zorgen geuit over de invoering van de Europese digitale identiteit (EUDI-wallet) en de Business Wallet. Volgens de privacywaakhond wordt de wettelijk vastgelegde vrijwilligheid van deze systemen in de praktijk volledig ondergraven, waardoor burgers feitelijk gedwongen worden tot digitale identificatie.

Lees meer…

De strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering in Nederland vraagt om een verschuiving naar een meer proportionele en datagestuurde aanpak. Dat blijkt uit de nieuwste “Financial Crime Threat Assessment (FCTA) 2026“, een gezamenlijk rapport van publieke en private partners onder leiding van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB). Het rapport benadrukt dat banken niet langer alleen kunnen opereren; de effectiviteit van het ecosysteem hangt af van nauwe samenwerking met andere poortwachters en autoriteiten.

Lees meer…

De advocatuur ligt in toenemende mate onder een maatschappelijk en politiek vergrootglas. Tegelijkertijd blijft de rol van advocaten als poortwachters van de rechtsstaat essentieel. Uit de twaalfde voortgangsrapportage over de versterking van het toezicht op de advocatuur blijkt dat er grote stappen zijn gezet in professionalisering, maar dat de druk op de naleving van complexe regelgeving zoals de Wwft en internationale sancties toeneemt. Het College van Toezicht (CvT) pleit voor een verdere verschuiving naar preventief, risico-gestuurd toezicht om de integriteit van de beroepsgroep te waarborgen.

Lees meer…

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) diende in 2020 een tuchtklacht in tegen een externe accountant van een accountantsorganisatie met een reguliere vergunning, vanwege het in het maatschappelijk verkeer brengen van twee controleverklaringen waarop niet vertrouwd kon worden. Deze klacht werd eerder al grotendeels gegrond verklaard door de Accountantskamer. Dat blijft overeind. Het hoger beroep dat de accountant vervolgens instelde bij het College van Beroep voor het bedrijfsleven (CBb) is namelijk geheel ongegrond verklaard.

Lees meer…

De onderwereld digitaliseert in sneltreinvaart, en dat brengt grote risico’s met zich mee. In het vandaag verschenen ‘Dreigingsbeeld Ondermijning Nederland 2026’ luidt het Strategisch Kenniscentrum Ondermijnende Criminaliteit (SKC) de noodklok. Cyberontwikkelingen en nieuwe technologieën vergroten de slagkracht van criminelen aanzienlijk en maken onze samenleving kwetsbaarder dan ooit. Technologische innovatie is allang geen simpel hulpmiddel meer; het vormt inmiddels de kern van de bedrijfsvoering van criminele samenwerkingsverbanden (CSV’s).

Lees meer…

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) is positief over de ingezette verbeteringen bij de vijf banken waar zij onderzochten hoe zij ervaren discriminatie van klanten tegengaan. Banken zien de positieve uitkomst van het rapport van de AFM “van inzicht naar actie” wederom als een bevestiging van hun aanpak om discriminatie tegen te gaan. Dit onderzoek volgt op het onderzoek van De Nederlandsche Bank (DNB) in september 2025 waarin ook zij de voortgang van banken in het tegengaan van directe discriminatie en ervaren discriminatie waardeerde. 

Lees meer…

Het Europees Parlement wil de regels rond duurzame beleggingsfondsen flink aanscherpen. Uit een nieuw conceptvoorstel blijkt dat de huidige classificatie onder de zogeheten Artikel 8- en 9-categorieën op de schop moet.

Lees meer…

De laatste update omtrent de implementatie van de nieuwe Europese anti-witwasregelgeving is alweer enige tijd geleden. Daarom schrijft Anti Money Laundering Centre in dit nieuwsbericht over de laatste ontwikkelingen op het gebied van het AML-pakket.

Lees meer…