De aanpak van witwassen en terrorismefinanciering in Nederland staat onder druk. Tijdens het commissiedebat ‘Bestrijding witwassen en terrorismefinanciering’ in de Tweede Kamer presenteerde minister van Financiën Eelco Heinen plannen voor een vernieuwde strategie, geïnspireerd op het Europese Anti Money Laundering-pakket dat vanaf 2027 van kracht wordt. Het debat draaide om het vinden van een balans tussen criminaliteitsbestrijding, privacybescherming en het verminderen van administratieve lasten. Heinen gaf echter aan dat deze doelen niet tegelijkertijd volledig te realiseren zijn.

Lees meer…

Vanaf april 2025 roept De Nederlandsche Bank (DNB) financiële instellingen op om het DORA-informatieregister in te dienen. Dit register, dat verplicht is onder artikel 28, lid 3 van de DORA-verordening, omvat alle contractuele afspraken met derde aanbieders van ICT-diensten. Het is een cruciale stap in het Europese proces om kritieke derde partijen aan te wijzen. 

Lees meer…

De strijd tegen witwassen en de financiering van terrorisme staat al jaren hoog op de agenda van Europese beleidsmakers. Met de oprichting van de Anti-Money Laundering Authority (AMLA) zet de Europese Unie een belangrijke stap richting een uniforme en krachtige aanpak van financieel-economische criminaliteit. Wat betekent de komst van deze nieuwe toezichthouder voor bedrijven, financiële instellingen en toezichthouders?

Lees meer…

Sinds 30 december 2024 houdt de Autoriteit Financiële Markten (AFM) toezicht op de Europese wetgeving voor aanbieders van cryptoactivadiensten. Deze ‘Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR)’ heeft onder meer eisen voor reclame en informatieverstrekking. Beleggers moeten zich er bewust van zijn dat, ook met toezicht, het handelen in crypto’s zeer risicovol blijft.

Lees meer…

MKB-Nederland en VNO-NCW zijn blij dat minister Heinen van Financiën banken wil toestaan om onderling gegevens te delen in de strijd tegen witwassen. ‘Dat is de sleutel om witwassen effectief te bestrijden’, zegt voorzitter Jacco Vonhof van MKB-Nederland. ‘Nu is er veel inzet van banken zonder dat dat veel oplevert. Alle ondernemers hebben last van onzinnige controles en onnodige uitvragen en criminelen worden nauwelijks gepakt.’ De aanpak van witwassen moet snel efficiënter en effectiever, waarbij ook andere poortwachters zoals notarissen en makelaars onderling informatie moeten kunnen uitwisselen, aldus de ondernemersorganisaties.

Lees meer…

Met het goedkeuren en aannemen van de verordening van het Europees Parlement en de Raad inzake een verbod op met dwangarbeid vervaardigde producten op de markt van de Unie op 19 november 2024 heeft de EU een belangrijke stap gezet in de strijd tegen slavernij en dwangarbeid. Dit betekent dat met dwangarbeid vervaardigde producten niet meer mogen worden verkocht, aangeboden of geëxporteerd vanuit de EU. De verordening geldt voor alle producten, ongeacht of ze in de EU of daarbuiten worden gemaakt. Hanneke Bennaars en Mirte Miltenburg (beide A&O Shearman) lichten in dit artikel de belangrijkste elementen van de verordening toe. 

Lees meer…

Een nieuw onderzoek van Rabobank toont aan dat Nederlandse bedrijven zich steeds meer bewust zijn van de groeiende risico’s die hun bedrijfsvoering kunnen beïnvloeden. De helft van de ondervraagde bedrijven verwacht aanzienlijke impact te ondervinden van klimaat-, cyber-, geopolitieke en sociale risico’s. Om deze risico’s te beheersen, heeft 82 procent van de bedrijven al een of meer voorzorgsmaatregelen genomen.

Lees meer…

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) constateert dat de ontwikkelingen op het gebied van digitalisering, duurzaamheid en internationalisering steeds sneller gaan en een steeds grotere impact hebben op de financiële sector. Deze ontwikkelingen vragen aanpassing van de financiële sector en bijsturing van beleidmakers en toezichthouders. In eigen land blijft de pensioentransitie een belangrijke factor. Prioriteiten en andere toezichtactiviteiten voor dit jaar publiceert de Autoriteit Financiële Markten vandaag in haar jaarlijkse toezichtagenda. De Agenda 2025 is onder meer gebaseerd op de trends en risico’s die staan beschreven in AFM Trendzicht 2025.

Lees meer…

Op 6 december 2024 heeft de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland) een FIU-Instructie gepubliceerd over het melden van (betaal)fraude en oplichting. Aanleiding voor het publiceren van deze instructie is de constatering van De Nederlandsche Bank en FIU-Nederland dat er verschillen tussen banken bestaan in de wijze waarop zij ongebruikelijke transacties gerelateerd aan (betaal)fraude en oplichting melden.

Lees meer…