Op 8 oktober jongstleden deed de Rechtbank Rotterdam uitspraak in een zaak van een trustkantoor tegen DNB, waarbij DNB in het ongelijk gesteld werd, inzake de bewijsvoering. Vanwege het punitieve karakter van de opgelegde boete moeten aan de bewijsvoering van de overtreding hoge eisen worden gesteld. Nu [X] de bevindingen van DNB over de inhoud van de cliëntacceptatiedossiers gemotiveerd betwist, is het aan DNB om het bestaan van de door haar gestelde tekortkomingen buiten redelijke twijfel aannemelijk te maken. Het vonnis in deze zaak vindt u hieronder.

Lees meer…

De EU wijzigt  de verordeningen inzake beperkende maatregelen ten aanzien van Iran. In het Publicatieblad van de Europese Unie van 18 oktober zijn enkele gewijzigde verordeningen gepubliceerd.
Lees meer…

Voor bedrijven en instellingen is er nu een nuttig model beschikbaar om de kwaliteit van integriteitsmanagement te bevorderen en valideren. Dit model is in onafhankelijk beheer gegeven aan de Stichting Stimuleringskader Integere Organisatie (sSIO) onder voorzitterschap van Mr. A.W.H. Docters van Leeuwen, voormalig bestuursvoorzitter van de Autoriteit Financiële Markten. Stichting SIO draagt zorg voor promotie en ondersteuning van toepassing van dit model door het delen van inzichten en ervaringen, het opleiden en begeleiden van professionals en het bieden van de mogelijkheid van certificering. 
Lees meer…

Michel Klompmaker
De tweede editie van het Fraude Film Festival vond plaats op 8 en 9 oktober jongstleden. Met een uitgebalanceerd  filmprogramma werd het gilde van fraudebestrijders – zowel publiek als privaat – verrast, maar niet alleen dat, ook de interactieve sessies waren echt de moeite waard. En dat alles in de meest geschikte locatie daarvoor, het Eye Amsterdam. De keuze van de films werd bepaald door programmadirecteur Peter van Ingen, bekend van het programma Zomergasten van de VPRO.

Lees meer…

Volgens een recente studie van De Nederlandsche Bank hebben Nederlandse huishoudens de afgelopen twee jaar ruim 29 miljard extra afgelost op hypotheken. Naast het lage rendement op spaartegoeden lijkt ook de tijdelijke verruiming van de schenkingsregeling hierbij een rol te hebben gespeeld.  Lees meer…

Stijn Sarneel
Het compliance vakgebied is enorm in ontwikkeling en wordt daarmee steeds diverser. De Compliance Professional zal daarom, mede vanwege de stortvloed aan regelgeving, zelf steeds vaker keuzes moet maken om bij te kunnen blijven. Dat is de belangrijkste conclusie van de Compliance Professional Dag 2015. Deze dag, die de VCO in samenwerking met AZ-Compliance organiseerde, vond op 1 oktober 2015 in de Jaarbeurs in Utrecht plaats.
Lees meer…

Ondanks het creëren van zeer ruime monetaire condities door centrale banken, is de verhandelbaarheid van vermogenstitels (marktliquiditeit) op sommige financiële markten verslechterd. Dit versterkt de volatiliteit op deze markten en vergroot de kans op besmettingseffecten. Financiële instellingen dienen daarom rekening te houden met verminderde marktliquiditeit, bijvoorbeeld door het uitvoeren van liquiditeitsstresstesten en maatregelen die financieringsrisico’s beperken.  Lees meer…

Michel Klompmaker
We spraken onlangs met Willem van Leeuwen, die bij Michael Page in Nederland verantwoordelijk is voor de divisie Risk & Compliance. Bij veel ondernemingen wordt de rol van het vak compliance door incidenten bepaald. Volgens Van Leeuwen is een meer proactieve ‘over-all risk based’ houding meer dan ooit noodzakelijk.
Lees meer…

Frank Elderson van DNB sprak voor een gezelschap van internal auditors bij hun jaarcongres en lichtte daar aan de hand van voorbeelden uit de financiële sector toe waaraan volgens DNB intern toezicht zou moeten voldoen. Hij gaf ook aan dat het vooral aan de interne toezichthouders zelf is om te bepalen hoe de rolverdeling tussen bestuur en de interne toezichthouder eruit gaat zien.
Lees meer…