Whitepaper

 

De vierde anti-witwasrichtlijn van de Europese Unie

12 april 2017

De vierde anti-witwasrichtlijn van de Europese Unie, oftewel afgekort 4AMLD, zal naar verwachting nog al wat gevolgen hebben, niet alleen voor financiële instellingen, maar ook voor professionele  dienstverleners, vastgoedmakelaars en detailhandelaren. Immers bijna zeventig procent van al het witgewassen geld gaat via legitieme financiële instellingen. Het handhaven van deze 4AMLD richtlijn betekent automatisch meer internationale samenwerking.

Lees meer…

Public Governance & Compliance: Hoe zie je wat je niet ziet?

04 april 2017

Chris Juta
In aanloop naar het RiskCongresPublicValues van aanstaande donderdag 6 april  in Den Haag is dit mijn derde bijdrage over dit onderwerp. De nieuwe ‘common sense’ is onmiskenbaar: besturen gaat om wat je niet ziet. Het zijn niet meer ‘de feiten’ en ‘dat wat je ziet’ alleen die onze werkelijkheid bepalen. Het zijn ook onze intenties: dat wat je niet ziet. Dat wat we niet zien genereert de echte – fundamenteel onzekere –risico’s van vandaag. De risico’s waar we als mensen allemaal last van hebben: dat je baan, je inkomen, je toekomst, je pensioen en zelfs je gevoel van veiligheid in iets dat je als ‘thuis’ bestempelt, niet meer zeker is.
Lees meer…

Pantoffelheld

03 april 2017

Stefan Duchateau
Eindelijk een korte periode met wat welgekomen regendruppels die verfrissing weten te brengen op de financiële markten. Deze waren immers intussen kurkdroog komen te staan nadat zowat alle hoopgevende berichten (vooral in en vanuit de VS) grotendeels in de koersen verwerkt waren en nu telkens moeten worden getoetst aan concrete investeringen, consumptieve bestedingen en gerealiseerde bedrijfswinsten.Een dergelijke constellatie op de beurzen gaat altijd gepaard met tussentijdse ontgoochelingen en oppervlakkig gezucht. Er werden zowaar zelfs wat (krokodillen)tranen geplengd toen de nieuwbakken Amerikaanse president zijn derde gezichtsverlies op rij en op korte tijd moest incasseren. Nadat intussen maar al te duidelijk is gebleken dat de beruchte muur (en de betaling ervan door sombrero dragende medemensen aan de zuidkant van de Rio Grande) waarschijnlijk eerder op de grens met Lala-land en niet met Mexico zal worden gebouwd. Het bleek ook te volstaan om wat lokale rechters op te trommelen om de nieuwe visumverplichtingen te blokkeren, maar de New Yorkse vastgoedboer moest zijn meest ultieme vernedering nog ondergaan. Bij een vermetele en slecht voorbereide poging om Obamacare af te schieten en te vervangen, werd hij immers door zijn eigen Republikeinse partij openlijk voor schut gezet. Lees meer…

Het onboarding proces wordt nog verder geoptimaliseerd

29 maart 2017

Michel Klompmaker
Tijdens de Ronde Tafel Conferentie op het Landgoed Wolfslaar te Breda, met als thema “Customer Due Diligence, Know your customer- keep your customer”, werd de inleidende keynote sessie verzorgd door Koen Cöp (zie foto) van Nationale Nederlanden Bank. Cöp is als Head Data Management en Change Manager verantwoordelijk voor het “onboarding proces” bij Nationale Nederlanden Bank. Het gezelschap aan tafel bestond uit een mooie verzameling van experts op het gebied van KYC, werkzaam in de financiële sector in België en Nederland. Zowel vertegenwoordigers van enkele grotere banken alsook de experts vanuit de kleinere entiteiten waren aanwezig, hetgeen de onderlinge discussie verlevendigde. Lees meer…

Stefan Duchateau

Stefan Duchateau

Professor Risk Management

Sancto Subito

25 maart 2017

Er is er ten minste één die doet wat moet en dit op het gepaste moment en in de juiste proportie met een doortastende impact op het financieel-economische gebeuren, zonder gepoch of onnodige poeha. En dat alles voor een jaarsalaris, net beneden 200.000 euro. De Amerikaanse beleidsrente moest (opnieuw) hoger en dat gebeurde dan ook, maar niet voordat tijdig de gepaste signalen werden uitgestuurd over de beoogde stap in het beleid van de Amerikaanse centrale bank zodat iedere marktparticipant de nodige tijd kon vinden om zich aan te passen. Fed-Voorzitter Yellen wist de financiële markten vervolgens opnieuw verregaand te charmeren met haar analytische en loepzuivere duiding over het hoe en waarom van deze renteverhoging, die precies past in het vooraf uitgestippelde beleid en – bij de verdere realisatie van de voorziene economische groei – dit jaar nog gevolgd zal worden door een verdere opwaartse aanpassing in juni en november, telkens met 25 basispunten. Just what the doctor ordered … om de lange termijn rente in het gareel en de economie uit de oververhittingszone te houden, de bedrijfswinsten rustig hoger te laten evolueren en de aandelenbeurs op zoek te laten gaan naar een nieuwe recordhoogte. Lees meer…

Tips voor het afwegen van de risico’s en het rendement van de cloud

25 maart 2017
Kennisbank

Mark Dunn
Terwijl veel bedrijven zijn overgestapt op cloud computing – voor hun organisatiebrede Software-as-a-Service (SaaS) of voor de back-ups en opslag van bedrijfskritische gegevens – kiezen sterk gereguleerde sectoren er meestal voor om met beide voeten op de grond te blijven, of in ieder geval in een privé cloud. Waarom aarzelen financiële dienstverleners, zorginstanties en andere organisaties om gebruik te maken van de voordelen van cloud technologie? In ons nieuwe e-book kunt u meer lezen over het advies van de Britse FCA met betrekking tot outsourcing naar de cloud.
Lees meer…

Monica Monaco op 1 juni vanuit Brussel over update Europese wetgeving FEC

24 maart 2017

Op donderdag 1 juni aanstaande zal in de vertrouwde omgeving van het Landgoed Groot Kievitsdal het Risk & Compliance Jaarcongres 2017 plaatsvinden, met onder andere Monica Monaco als keynote spreekster uit Brussel. Zij zal de laatste ontwikkelingen vanuit de EU en de Europese Commissie op het gebied van wetgeving bestrijding financieel economische criminaliteit gaan toelichten en delen met de aanwezigen.
Lees meer…

Chris Juta

Chris Juta

Chris Juta is Managing Partner bij YX Company

Wat zijn 'public values'?

24 maart 2017

Public values. De vraag waarmee ik de vorige blog afsloot was: public values? En benchmarks hiervoor? Zou het kunnen? Wat zijn ‘public values’? Wat onze Nederlandse waarden zijn, is niet zo simpel te beantwoorden. ‘De’ Nederlander bestaat niet, vond Maxima. ‘De’ Nederlandse waarden bestaan in die logica natuurlijk ook niet. Hoe zit het dan met ‘de’ waarden die gelden – misschien wel: zouden moeten gelden – voor onze publieke zaak? Neem als voorbeeld de gedragsnormering voor bestuurder en toezichthouder in de zorg. Het is de kern van de nieuwe Governance Code Zorg die op 1 januari 2017 van kracht werd en waarin zeven principes van goed bestuur centraal staan. De nieuwe code is een afspiegeling van de veranderde visie in de maatschappij op goed bestuur en professioneel toezicht. Het zijn ongetwijfeld “public values”, maar wat schieten we daarmee op? Kunnen  we het begrip operationaliseren? Helpt het ons verder? Als we praten over waarden, dan praten we over ankerpunten in ons ethisch denken, dus in de moraliteit waarmee we rationele afwegingen maken en in de legitimiteit waarmee we ons bestaan afbakenen. We ‘verdingelijken’ daarmee iets dat zich in de wereld van de niet-dingen afspeelt: onze gedachtewereld. Je kunt dus alleen maar tot zulke ankerpunten komen in de dialoog over die gedachten. Hoe vrijer de dialoog, hoe zuiverder de ankerpunten kunnen worden vastgesteld. Maar hoe kom je dan tot ‘public values’? Lees meer…

Whitepaper

 

How banks can reduce the burden of regulatory reporting

22 maart 2017

De toegenomen regeldruk is een feit en zal niet meer verdwijnen. In de Financial Services Industry is financial reporting in relatie tot compliance naar de toezichthouders toe is geen sinecure. Uit onderzoek blijkt dat de kosten van compliance binnen de financiële sector meer dan gemiddeld zijn toegenomen in vergelijking met de kosten van compliance voor de niet-financiële sector. Reden temeer om goede automatiseringstools in casu software in te zetten. Gespecialiseerde software voor de Financial Services Industry is namelijk de sleutel om implementatiekosten, onderhoudskosten en de kosten van human resources en last but not least de risico’s blijvend te kunnen reduceren. Aan die software moet natuurlijk wel eisen gesteld worden. Welke eisen dat zijn en hoe dat in de praktijk het beste aangepakt kan worden blijkt uit de Engelstalige whitepaper van Ventana Research, die u kosteloos kunt downloaden.