De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft nieuwe richtlijnen gepubliceerd voor cryptodienstverleners over het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering. Deze partijen vallen onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), maar vanwege de specifieke risico’s van crypto, zoals anonimiteit, wereldwijde overdraagbaarheid en hoge transactiesnelheden, legt de AFM extra nadruk op risicobeoordeling, transactiemonitoring en verscherpt cliëntenonderzoek.

Lees meer…

Onze (Kneppelhout) sectie Handel, Industrie & Logistiek publiceert met enige regelmaat artikelen met als thema “De 10 meest gestelde vragen over…”. Op deze wijze willen wij u op laagdrempelige wijze informeren over bepaalde juridische termen, onderwerpen of actualiteiten. Mocht u naar aanleiding van deze 10 meest gestelde vragen toch nog een 11de vraag hebben, dan staan wij uiteraard voor u klaar om hier een antwoord op te geven. Hiervoor kunt u met een van onze HIL-collega’s contact opnemen.

Lees meer…

De Europese Bankautoriteit (EBA) is een consultatie gestart voor een proportioneel en vereenvoudigd rapportagekader voor duurzaamheidsinformatie (ESG), in lijn met het streven van de Europese Commissie om duurzaamheidsrapportage te vereenvoudigen en de administratieve lasten te beperken.

Lees meer…

Digitalisering heeft de komende 10 jaar grote impact op de kredietverleningssector. Technologische vernieuwingen zorgen dat consumenten straks snel een kredietaanbod-op-maat krijgen. Dat biedt kansen, maar ook risico’s – voor zowel consument als toezicht. Dat staat in een verkenning van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). De verkenning is een schets van de kredietverleningssector in 2035, specifiek voor hypothecair en consumptief krediet. De verkenning is een handreiking voor een dialoog met de sector en stakeholders.

Lees meer…

De Rijksinspectie Digitale Infrastructuur (RDI) gaat dit jaar inspecties uitvoeren gericht op het leveranciersketenmanagement binnen organisaties. De focus ligt op hoe bedrijven de digitale weerbaarheid in hun toeleveringsketens organiseren, een thema dat door de groeiende digitale afhankelijkheid, uitbesteding en geopolitieke risico’s steeds belangrijker wordt.

Lees meer…

De Europese Ombudsvrouw is een formeel onderzoek gestart naar het besluit van de Europese Commissie om wetgeving over duurzaamheid voor bedrijven te versoepelen. Dit gebeurde zonder vooraf een openbare raadpleging te houden, wat leidde tot zorgen over transparantie en bestuurlijke verantwoordelijkheid.

Lees meer…

In haar reactie op de Call for Evidence van de Europese Commissie over de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) noemt de AFM de belangrijkste punten voor vereenvoudiging van de wetgeving: de introductie van de productcategorieën duurzaam en transitie. De AFM wijst ook op de risico’s van een mogelijke derde light ESG-productcategorie. De Commissie heeft eerder om input gevraagd voor een herziening van de SFDR die voor later dit jaar gepland staat.

Lees meer…

Het Openbaar Ministerie (OM) heeft aan ABN AMRO Bank N.V. (ABN AMRO) een strafbeschikking in de vorm van een geldboete van 14 miljoen euro opgelegd. Het OM verwijt ABN AMRO dat zij medeplichtig is aan het opzettelijk doen van onjuiste belastingaangiften door een andere bank, waarmee die andere bank in strijd met de wet dividendbelasting heeft verrekend.

Lees meer…

De Europese Commissie werkt aan de verdere uitwerking van het AI Continent Action Plan. Met dit plan wil Europa tegen 2030 uitgroeien tot een wereldleider in kunstmatige intelligentie (AI) en cloud computing. Het doel is om minder afhankelijk te worden van internationale technologiebedrijven.

Lees meer…

De antiwitwaswet (Wwft) verplicht banken om klantonderzoek te doen en ongebruikelijke betalingstransacties te melden. Kan een bank het klantonderzoek niet afronden, dan moet de bank de klantrelatie beëindigen. De bank mag de persoonsgegevens van de klant verkregen vanwege dat klantonderzoek registreren in een intern waarschuwingsregister. Deze persoonsgegevens moeten echter na 5 jaar worden verwijderd, zo blijkt uit een uitspraak van de Geschillencommissie van het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening, Kifid. De antiwitwaswet schrijft dit voor.

Lees meer…