De Universiteit van Amsterdam gaat van start met een nieuwe Registeropleiding voor zowel compliance professionals als operationele risicomanagers. De eerste editie van deze nieuwe opleiding start op 4 november aanstaande en staat onder leiding van prof. dr. Rob Schotsman. De compliance en risk functie krijgt met deze opleiding een academische  grondslag en erkenning. Volgens Schotsman is er behoefte aan een opwaardering en normering van de functie van compliance professionals en dat vraagt om academische vaardigheden. 
Lees meer…

Jacques Jetten

Arib is een Marokkaanse jongensnaam en betekent “briljant”. Het is ook de achternaam van een inmiddels voormalig Tweede Kamerlid, dat van 2016 tot 2021 het voorzitterschap van de Tweede Kamer bekleedde en dat alle lof kreeg over de wijze waarop zij de debatten leidde en de orde bewaakte. Ze kreeg bij haar aantreden de moeilijke opdracht om de puinhoop van de ambtelijke organisatie te saneren, die was achtergelaten door haar voorgangster Anouchka van Miltenburg. Die moest aftreden nadat haar functioneren te veel onder druk was komen te staan vanwege haar optreden rond het door haarzelf vernietigen van een klokkenluidersbrief. De voornaam Khadija komt uit het Arabisch en betekent; “Te vroeg geboren”. Of dat ook geldt voor Khadija Arib, weet ik niet. Haar wieg stond op 10 oktober 1960 in een klein dorpje nabij Casablanca Marokko, dat toen met straffe hand werd geregeerd door Koning Hassan II, wiens regering rigide dictatoriaal was, zeg maar gerust een schrikbewind voerde. Haar vader was toen gastarbeider in ons land en in 1975 kwam zij naar Nederland in het kader van gezinshereniging. Ze bezit twee nationaliteiten. Vera Bergkamp heeft ook twee nationaliteiten, haar vader was Marokkaan, haar moeder Nederlandse en haar wieg stond in Amsterdam.  Lees meer…

Volgens de Autoriteit Financiële Markten, afgekort AFM, is de beleggingsmarkt in Nederland is een stukje veiliger geworden, dankzij een samenwerking tussen de AFM en de Cypriotische toezichthouder (CySEC). De samenwerking richtte zich op de aanpak van malafide, in Cyprus gevestigde beleggingsondernemingen met een Europees paspoort. De ondernemingen waren sinds 2019 ook actief in Nederland en benadeelden consumenten via nep advertenties en handel in complexe CFD’s. Zo bleek uit signalen die bij de AFM binnenkwamen. De AFM heeft in dit kader samen met de Fraudehelpdesk in het najaar van 2021 een campagne gevoerd. Door de internationale samenwerking en de campagne is het aantal signalen over malafide beleggingsondernemingen met een Europees paspoort uit Cyprus inmiddels sterk afgenomen.
Lees meer…

Paul Ruijs

Wat vielen vier oppositie- en vier coalitiepartijen, verenigd in heilige en demonstratieve verontwaardiging weer voorspelbaar over elkaar heen toen het over Thierry Baudet ging. Selectieve verontwaardiging, opportunisme en een flinke dosis hypocrisie zijn de meeste politici niet vreemd, dus was het een schot voor open doel toen Baudet na een berisping van de Integriteitscommissie van de Tweede Kamer zijn neveninkomsten bleef verzwijgen. En hij kreeg niet eens een sanctie of schorsing want daartoe was het College niet bevoegd. Vooral D66 greep dit buitenkansje aan om de obsessieve afkeer van Baudet en de eigen politieke correctheid nog eens te benadrukken. En natuurlijk om te waarschuwen voor die gevaarlijke politicus die nog boeken schrijft ook!  Het past in de D66 traditie om bij gebrek aan eigen inhoud politieke tegenstanders te besmeuren. Zo had D66-er Tom de Graaf, inmiddels de hoogste (maar niet de betrouwbaarste) rechter in de Raad van State, bij gebrek aan weerwoord destijds Anne Frank nodig om Pim Fortuyn openlijk in verband te brengen met de Endlösung. Alsof Fortuyn de gasleidingen en ovens al besteld had! En Pechtold, ach… die kon alleen dankzij Wilders uitgroeien tot chef rijbewijzen terwijl de nieuwe D66 lichting Thierry Baudet heeft verkozen tot boksbal. Het verzwijgen van nevenbanen, inkomsten en giften is in strijd met een gedragscode van de Tweede Kamer. Behalve toen Pechtold een geschonken appartement in Scheveningen (ter waarde van 135.000 euro) had verzwegen lag dat natuurlijk anders. Van enige verontwaardiging was geen sprake bij D66 en de vraag hoe Pechtold die gift voor de fiscus had verantwoord werd door het OM, gesteund door de Hoge Raad, al helemaal niet onderzocht. Ook bij D66 nemen ze de regels niet zo nauw als die niet in de eigen kraam te pas komen en ‘vervelende’ regels zijn alleen voor anderen.  Lees meer…

Michel  Klompmaker

Voor het goede begrip even wat cijfertjes over de totale waarde van het witwassen van geld… Dat wordt op dit moment geschat tussen de 2 en 5 procent van het wereldwijde bruto nationaal product, hetgeen neerkomt op een bedrag ergens tussen de 800 en 2.000 miljard euro per jaar! En wie zitten op dit moment vooral met de gebakken peren? Juist, de banken, die toch al zuchten onder de last van toenemende regeldruk. Nietsvermoedende consumenten dragen stilletjes bij in de kosten in de vorm van hogere tarieven en een uitgeklede dienstverlening. Sinds wanneer heeft uw accountmanager, voor zover u die kent, u voor het laatst gebeld? En heeft u enig idee waar uw bankkantoor op dit moment is? Een mogelijke uitweg uit deze cyclus van meer regelgeving en meer kosten wordt gevormd door Regulatory Technology, afgekort RegTech, aldus het onlangs verschenen rapport ‘Top trends in RegTech’ van Hyarchis. We spraken erover met de CEO van Hyarchis, Adriaan Hoogduijn.

Lees meer…

Michel Klompmaker

We spraken onlangs in het Amsterdamse kantoor van Nixu Corporation met de nieuwe CEO Teemu Salmi, van deze aan de Nasdaq Helsinki genoteerde internationale speler op het gebied van cybersecurity. Nixu is in het moederland Finland een begrip en absolute marktleider en wil nu verder groeien, onder andere in de Benelux. Eerst even wat achtergrond over Nixu en haar nieuwe CEO. Nixu is geen software leverancier, maar een cybersecurity services bedrijf met als missie het bedrijfsleven te beschermen tegen cyberaanvallen, opdat de bedrijfscontinuïteit verzekerd is en blijft.
Lees meer…

Toon Peters

Op 13 september jongstleden in de avond was ik aanwezig in het Pakhuis De Zwijger in Amsterdam bij de boekbespreking van wetenschapsfilosoof, vertaler en schrijver Rein Gerritsen. De naam van zijn boek is “Een politiek gevangene in Nederland”. Heeft Nederland dan een politieke gevangene? Het schokkende antwoord van Rein Gerritsen was ja. In zijn boek beschrijft de wetenschapsfilosoof het verhaal van de Koerdische politieke leider Hüseyin Baybasin die veroordeeld is tot levenslang en al ruim 25 jaar vastzit in Nederland. Na de oprichting van het Koerdische Parlement in Ballingschap op 12 april 1995 te Den Haag, werd Hüseyin Baybasin in de raderen van de wereldpolitiek vermalen. In het boek laat Gerritsen zien hoe een Turks-Nederlandse politie-eenheid bewijs vervalste, waarna criminologen, vertalers, rechters, raadsheren en politici in het web van leugens verstrikt raakten. Het voorwoord is geschreven door vijf voormalige gevangenisdirecteuren die zich openlijk verzetten tegen Baybasins onterechte opsluiting.
Lees meer…

Hans Timmerman

Al eerder schreef ik over de veelvuldig gebruikte term ‘Digitale transformatie’ die eigenlijk zou moeten worden uitgebreid naar ‘Digitale Business Transformatie’, omdat het in feite niet om het digitaliseren gaat, maar om de business transformatie. Toen we eind vorige eeuw voor de eerste keer integrale bedrijfssoftware gingen implementeren – zoals MRP, ERP en CRM – ontdekten we dat het proces hier ‘vooraf’ op moest worden voorbereid. Het begrip ‘Business Proces Redesign of Re-engineering’ – afgekort BPR – werd toen een hype omdat voor het eerst de bedrijfsleiding moest nadenken hoe een proces te ‘stroomlijnen’ opdat je serieus en succesvol business software kon implementeren.
Lees meer…

Michelle Fisser

De Vereniging van Compliance Professionals (‘VCO’) werd in 2001 opgericht door een groep bevlogen compliance professionals werkzaam in de financiële sector. Compliance was een onontgonnen en onbemind vakgebied. Er was nauwelijks wetgeving. De aandacht ging met name naar het voorkomen van marktmisbruik in de financiële markten. En de processen en procedures vonden handmatig plaats. De tijden zijn veranderd. De compliance functie is inmiddels een volwassen en nog steeds groeiend vakgebied. Cross sectoraal. Nationaal en Internationaal. De taken en verantwoordelijkheden worden verspreid over de hele organisatie. Ook het gebruik van technologie om de compliance organisatie te ondersteunen wordt steeds meer ‘business as usual’. Dit vraagt wat van de compliance officers, de toezichthouders maar ook van de business in hun verschillende rollen. Kom op 7 oktober naar het nieuwe DeLaMar Theater in Amsterdam, voor ons 20-jarig lustrumevenement, met als thema ‘Compliance in Transformation’.  De toegang voor VCO-leden is gratis.

Lees meer…

Michel Klompmaker

De Nederlandsche Bank, afgekort DNB, meldt in de afgelopen vrijdag verschenen studie getiteld ‘Van herstel naar balans’ dat er ernstige tekortkomingen in de financiële sector waren bij de toepassing van de Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Wwft). Een meer risicogebaseerde benadering moet de inspanningen om de financiële sector vrij te houden van financieel-economische criminaliteit gerichter maken, aldus DNB en een dergelijke benadering vermindert ook de ongewenste neveneffecten van de rol van de poortwachter van banken en andere financiële instellingen, zoals het onnodig weigeren of uitsluiten (‘de-risking’) van klanten van het betalingsverkeer. Zoals bekend hadden we als Risk & Compliance Platform Europe hierover een Jaarcongres op 16 juni jongstleden in Baarn, met als thema “De rol van de poortwachter anno 2022, publieke versus private sector.” Overigens, volgend jaar, op 15 juni 2023 zal het thema van ons Jaarcongres “Innovatie & Toezicht: Is RegTech het juiste antwoord?” zijn, waarbij DNB is uitgenodigd om als keynote te komen spreken. Toezichthouder bij DNB, Loes Wenink lichtte het een en ander toe.
Lees meer…