We spraken onlangs met Joyce Verhaert, strafrechtadvocaat bij JahaeRaymakers, initiatiefnemer van BijzonderStrafrecht.nl én voorzitter van Young Financial Crime. Deze kamer is onderdeel van het in 2015 opgerichte Institute for Financial Crime, IFFC. De kamer Young Financial Crime is binnen het IFFC verantwoordelijk voor het samenbrengen van jonge professionals (tot en met 35 jaar) uit verschillende disciplines, die binnen hun werk te maken hebben met (de bestrijding van) financieel economische criminaliteit.
Lees meer…

Ilse Blok
Niemand wil te maken krijgen met fraude. Het kost geld, tijd en energie en geeft veel beslommeringen. Fraude is slecht voor de reputatie van de organisatie en veroorzaakt onrust onder de medewerkers.
Lees meer…

Chris Juta
De relatie is dat het organisaties zijn die als een Titanic in aanvaring zijn komen met een ijsberg die niet in beeld was. ´Killer risks´ worden dit soort risico’s ook wel genoemd. Het zijn onzichtbare en extreem grote risico’s die – als ze zich materialiseren – het voortbestaan van de onderneming in gevaar brengen. Ineens zijn er desastreuze ontwikkelingen die niemand zag aankomen. Ineens gebeurt het ondenkbare. Ineens dat besef: dat een onderneming in korte tijd kan verdwijnen als kopers staken, vertrouwen weg is en reputatie onherstelbaar beschadigd is. Je implodeert real life als gevolg van iets dat in de virtual reality van gedrag en cultuur speelde. 
Lees meer…

Anne Scheltema Beduin
Nu de Panama Papers de chaos onthullen die veroorzaakt is door verborgen “lege” vennootschappen, is het noodzakelijk dat Europese lidstaten de transparantievereisten rondom eigendom geldend voor brievenbusfirma’s op scherp zetten. De implementatie van de vierde Europese Anti-witwasrichtlijn (2015/849) biedt hiervoor een mooie kans. Deze anti-witwasrichtlijn is een gemeenschappelijk Europees kader, ontwikkeld om een EU-brede aanpak te bewerkstelligen voor het voorkomen van het witwassen van criminele opbrengsten en het voorkomen van terrorismefinanciering. Deze richtlijn moet medio 2017 in de gehele Europese Unie in werking treden. Als de voorgestelde wetgeving in diverse lidstaten niet wordt aangescherpt, zal misbruik door brievenbusfirma’s mogelijk juist vereenvoudigd worden in Europa.

Lees meer…

Michel Klompmaker
Onze Senior Editor Nils de Heer, heeft jarenlang onderzoek gedaan naar de gang van zaken rond één van de grootste financiële instellingen in Nederland. Op 26 april komt zijn boek “De pijnbank” uit. Wij spraken exclusief met Nils over dit boek dat een zeer schokkend beeld geeft. Vanuit de historie wordt ingegaan op de drie kernbegrippen hebzucht, hoogmoed en gebrek aan controle op naleving van wet- en regelgeving.
Lees meer…

Chris Juta
Toezicht op gedrag en cultuur is risico-gebaseerd. Er wordt gekeken of er ontwikkelingen zijn in gedrag en cultuur die mogelijk grote negatieve invloed hebben op de financiële stabiliteit. Toezicht is daardoor nu in z’n aard negatief, omdat je wilt voorkomen dat gevaren zich gaan realiseren die met die ontwikkelingen in gedrag en cultuur gepaard gaan. De kernvraag bij toezicht is hoe je tot oordeelsvorming komt: Wát meet je nou eigenlijk als je gedrag en cultuur zegt te meten? Wat zie je dan? Wat meet je anders dan de realiteit in je eigen hoofd? Hoe zou je ooit iets anders kunnen meten dan hoe je zelf kijkt en denkt? Wát is het eigenlijk dat je wilt weten en waarom?
Lees meer…

Michel Klompmaker
Bij de eerste participantenbijeenkomst dit jaar van het Institute for Financial Crime (IFFC) in Den Haag op de campus van The Hague Security Delta (HSD) waren zo’n tachtig participanten met introducés aanwezig. Zij kwamen vooral om te luisteren naar Professor Mark Button,  co-auteur van het in 2015 verschenen rapport ‘The Financial Cost of Fraud’. Mark Button is naast Professor aan de University of Portsmouth ook directeur van het Center for Counter Fraud Studies.
Lees meer…

Bruno Colmant
Als er in Europa deflatie komt, wijst niets erop dat ze zal blijven duren, temeer omdat de meeste landen hun economieën overspoelen met geld dat wordt gewaarborgd door hun eigen overheidsschuld. In sommige landen zien we trouwens al dat de inflatie weer lichtjes toeneemt. In 2010 had ik al het buikgevoel dat het toekomstscenario voor de Europese economie geschreven zou worden met het woord stagflatie: een combinatie van economische stagnatie, die gepaard gaat met aanhoudende werkloosheid en een beperkte inflatie.
Lees meer…

Edwin Tuin
Organisaties verkeren continu in onbalans en worden geconfronteerd met nieuwe technologie en nieuwe sociale uitdagingen. De tijd van opeenvolgende veranderstappen (Lewin, Kotter) en stabiele periodes is voorbij. Uit onderzoek blijkt dat belangrijke valkuilen bij managen van veranderingen zijn (1) het wegebben van momentum, (2) uitblijven van benefits, (3) motivatie op pijl houden en (4) leren van veranderingen. Het is de hoogste tijd om organisatietransformatie anders te benaderen om sneller, innovatiever en goedkoper te veranderen en deze valkuilen beter te ondervangen.
Lees meer…

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) presenteerde gisteren haar jaarverslag over 2015. De brede toezichtaanpak heeft in 2015 haar vruchten afgeworpen. De AFM richtte zich het afgelopen jaar naast het herstel van problemen uit het verleden in de sectoren waar de AFM toezicht op houdt, ook op voor die sectoren relevante ontwikkelingen en risico’s. Met het oog op de toekomst heeft de AFM in 2015 de organisatie versterkt en vernieuwd.
Lees meer…