Deze zomer start het Institute for Financial Crime uit Den Haag, afgekort IFFC, met vier zomercolleges in de vorm van webinars verspreid over vier ochtenden en telkens met een ander onderwerp. Omdat de wereld van fraudebestrijding dynamisch is en fraudeurs inventief zijn, blijven grote hoeveelheden data bijna onzichtbaar. Van belang is dus om op de hoogte blijven van de nieuwste trends en ontwikkelingen. Tijdens de vier zomercolleges die het IFFC in samenwerking met DataExpert organiseert, worden door experts uiteenlopende onderwerpen op het gebied van fraude besproken. Van follow the money door visualisatie tot crypto currencies en van Red Flags in jaarrekeningen tot het modelmatig bestrijden van financieel-economische criminaliteit, het komt allemaal aan bod. ​De data zijn 16 juli, 23 juli, 30 juli en 6 augustus, telkens van 10.00 – 12.00 uur. De kosten voor deelname zijn 25 euro per college.

Lees meer…

Michel Klompmaker

We hebben besloten om een serie artikelen te gaan publiceren met als titel “Lockdown of Knock-out?” op dit platform. De huidige maatregelen van de verschillende overheden, economische voorspellingen van experts, verwachtingen van politici gaan we bespreken en becommentariëren vanuit het perspectief risk & compliance. We gaan gewoon beginnen en zo lang er geen vaccin is voor het coronavirus zullen we regelmatig de issues die de moeite waard zijn bespreken. We beginnen vandaag met het recente nieuws over de kredietverlening aan zakelijk klanten in Nederland. Enerzijds zien we de hoeveelheid besmettingen en overlijdens afnemen, maar wat betekent dit eigenlijk voor de economie als we het in een wat breder perspectief plaatsen? Is er reden voor optimisme? Graag zouden we het optimistische geluid willen verspreiden, maar we kunnen niet om de feiten heen en die zijn niet goed. Lieten de omstandigheden geen andere keus of zijn de banken en de verantwoordelijke minister overgeschakeld op een vorm van Russische roulette? ING liet gisteren weten dat ze volgend jaar een verdrievoudiging verwacht van het aantal faillissementen in Nederland. En ondertussen is er door de Nederlandse banksector sinds het uitbreken van coronacrisis voor circa 14 miljard euro extra krediet verleend. Met als gevolg dat het percentage bedrijfsschulden van het bruto nationaal product (bron IMF) weer toegenomen is tot ruim 150 procent. Voor de kritische broodnuchtere noordelingen, die zich graag laatdunkend uitlaten over het financiële beleid van de ‘knoflooklanden’: De Italiaanse bedrijfsschulden zitten qua percentage op ruim 60 procent van het bruto nationaal product.   

Lees meer…

De twee Nederlandse ministers Hoekstra (Financiën) en Van Nieuwenhuizen (Infrastructuur en Waterstaat) maakten vanmorgen bekend dat de Nederlandse Staat de KLM steunt met een bedrag van 3,4 miljard euro. De steun bestaat uit een garantiestelling voor bankleningen van maximaal 2,4 miljard euro en een directe lening door de staat van maximaal 1 miljard euro. Tevens is er met Air France-KLM afgesproken dat de eenzijdige opzegtermijn voor de hub functie van Schiphol, de zogenoemde staatsgaranties, wordt verlengd van negen maanden naar vijf jaar. Er worden wel voorwaarden gesteld aan de KLM, zoals een kostenreductie van vijftien procent, verlaging van het aantal nachtvluchten en een actieve bijdrage aan duurzaamheid. Om ervoor te zorgen dat de uitvoering van de gemaakte afspraken gecontroleerd wordt, is door het kabinet een zogenoemde ‘state agent’ aangesteld om toezicht te houden op de besteding van het geld. Het steunpakket voor KLM is formeel voor goedkeuring ingediend bij de Europese Commissie.  Lees meer…

De Rechtspraak en het Openbaar Ministerie (OM) hebben onlangs hun plannen bekendgemaakt om de door de coronacrisis ontstane achterstanden bij strafzaken te lijf te gaan. Zo werken rechtbanken en gerechtshoven met ruimere openingstijden, waardoor bijvoorbeeld avondzittingen mogelijk zijn. Daarnaast worden meer strafzaken door een enkelvoudige kamer (1 rechter) behandeld en zal het OM vaker gebruik maken van de mogelijkheid zelf een strafbeschikking op te leggen. De achterstanden worden ook ingelopen door inzet van oud-rechters die onlangs met pensioen zijn gegaan. Hiervoor is nieuwe wetgeving in de maak. Het OM zal meer lichtere zaken zelf afdoen met een OM-strafbeschikking en de Rechtspraak is van plan meer zaken enkelvoudig te behandelen. Wel blijft het uiteindelijk aan de individuele rechter om, als een zaak voor de rechter wordt gebracht, te bepalen op welke wijze een zaak wordt behandeld. De Nederlandse Vereniging voor Rechtspraak (NVvR), de vakbond en beroepsvereniging van rechters en officieren van justitie, heeft waardering voor de gezamenlijkheid van de plannen van het Openbaar Ministerie en de rechtspraak, maar toch zal de NVvR zich komende week in een speciale online werkconferentie met haar leden gaan uitspreken over de positie waarin de rechtspleging zich bevindt, mede door de uitbraak van het coronavirus.  Lees meer…

Dina-Perla Portnaar

De uitreiking van de derde editie van de Nationale Flexplek Test zal in de eerste week van september plaatsvinden. Er zijn al veel aanmeldingen van participanten, maar inzenden in de aankomende tijd kan nog massaal via het platform. Participanten kunnen werkplekken ter beoordeling opgeven door online de korte en krachtige vragenlijst in te vullen. Werkplekken kunnen onderweg zijn, op kantoor of thuis. De jury van de derde editie van de Nationale Flexplek Test is nu ook bekend en deze bestaat uit Anke Horstman van Techgirl, journaliste Ingelise de Vries, Paul Snijder, winnaar Beste Talent van The Best Social Awards en Creative Director bij Bram Krikke, Wendy van Til en Tessa Wiegerinck van Flextukkers. Zij gaan in 2020 bepalen welke locatie de titel ‘Beste Flexplek van Nederland’ krijgt. De juryleden bestaan uit flamboyante professionals die zelf ook mobiel en flexibel werken. Hiermee komt de competitie in een versnelling, op weg naar de feestelijke ontknoping begin september. 

Lees meer…

Stefan Duchateau

Geen mens op aarde kan hem dit nadoen. Nadat de wereldleiders (voor één keer) eenduidig hebben gekozen voor een krachtig herstelbeleid en de beurzen hier enthousiast op reageerden, zorgde de Fed-voorzitter met een paar volzinnen voor een stevige onweersbui, hagel en bliksem incluis. Jay Powell is wat dat betreft niet aan zijn proefstuk toe en – het moet gezegd worden – ieder woord dat hij uitspreekt, wordt met de nodige argwaan beluisterd, na het debacle dat hij in het vierde kwartaal van 2018, geheel op eigen houtje, wist te creëren. De financiële markten zijn vooral beducht voor zijn neiging om starre, onbuigzame, mechanische regels op te leggen en hieraan te blijven vasthouden, ondanks de economische realiteit die in een andere richting wijst. Met zijn meest recente toespraak op maandag 10 juni wist hij zo opnieuw angst en verderf te zaaien en liet hij onbedoeld een kleine orkaan los over de wereldmarkten, die de nog verse herinneringen aan de turbulente weken in maart terug voor de geest brachten. Maar wat was er dan zo ergerlijk aan wat de man nu zei, dat het recht in het verkeerde keelgat schoot van de aandelenmarkten? Hij stelde immers eigenlijk alleen maar dat hij er niet aan denkt om er zelfs maar aan te denken om de beleidsrente op te trekken. Dit maar om iedereen gerust te stellen dat de Fed niet van plan is om in de nabije toekomst een ingebeeld inflatiespook te gaan bestrijden met hogere rente, ten koste van het economische herstel. Maar wie maakt zich daar momenteel eigenlijk zorgen over? En dan liep het grondig mis.   Lees meer…

Michel Klompmaker

De coronacrisis hakt er nog steeds flink in. Niet alleen bij de “gewone” bedrijven, maar ook bij de financiële instellingen en dan in het bijzonder bij de banken. De onverwachte recessie (Nog maar enkele maanden geleden gaf de directeur van De Nederlandsche Bank nog het cijfer 9 voor de Nederlandse economie) heeft voor de nodige onrust gezorgd en die is nog niet voorbij. Zo is het bij wet in België verboden om nu failliet te gaan. Maar ja, voor hoe lang nog? En hoe zit het met de gevolgen voor de banken rond de maatregelen inzake uitstel van betaling van rente en aflossing? Allemaal legitieme vragen, waarop de antwoorden op dit moment nog niet exact voorhanden zijn. Als Risk & Compliance Platform Europe vragen wij ons een aantal zaken af en die hebben direct en indirect te maken met kredietverlening aan zakelijke klanten. Samen met een aantal professoren en andere experts gaan we een serie artikelen publiceren over dit onderwerp. U wordt van harte uitgenodigd om daarop inhoudelijk te reageren en mee te denken, opdat we na een grondige analyse wellicht ook met aanbevelingen kunnen komen. In dit eerste deel geven we u graag wat denkoefeningen mee. 

Lees meer…

Dina-Perla Portnaar

Regxsa, voorheen bekend als AMLabc, lanceerde onlangs de cloudgebaseerde oplossing Alexis met het doel de menselijke factor terug te brengen in de strijd tegen witwassen. Financiële instellingen hebben daarbij een sleutelrol te vervullen in de samenleving. Ze moeten steeds de meest recente en wisselende strategieën van criminelen proberen bij te benen. Die criminelen passeren alle grenzen en passen hun ‘modus operandi’ aan de omstandigheden aan. In tegenstelling tot de financiële instellingen zijn criminelen niet gebonden aan licenties, investeringsbeperkingen, balansen, aandeelhouders of wettelijke beperkingen.   Lees meer…

Volgens De Nederlandsche Bank (DNB) is de economische schade van de coronapandemie dermate omvangrijk, dat een diepe, vrijwel wereldwijde economische recessie onontkoombaar is. In de raming voor 2020 daalt het bruto binnenlands product (bbp) in Nederland met 6,4%, bijna twee keer zo hard als tijdens de kredietcrisis (2009). Halverwege 2020 zal naar verwachting van DNB er een herstel optreden, aldus de inhoud van de nieuwe halfjaarlijkse ramingen van DNB, die vandaag zijn gepubliceerd. Maar omdat de onzekerheden rond de raming groter zijn dan gebruikelijk, is naast de raming ook een mild en een zwaar scenario opgesteld, variërend van 3,4 naar 11,8 procent. Per inwoner daalt het reële bbp dit jaar in één klap naar het niveau van 2015. De grootste negatieve effecten van de Covid-19-schok zijn te verwachten in het tweede kwartaal van 2020. Dit komt niet alleen door de initiële schok van de lock down, maar ook door de verdere gevolgen voor de bestedingen.   Lees meer…

De Stichting SIO wijzigt haar naam in Centre for Organisational Integrity en blijft zich met een vernieuwde organisatie richten op het bevorderen van ethiek en integriteit binnen organisaties uit het bedrijfsleven, overheden en professies. Op 18 september 2020 zal de 11e editie van de eveneens vernieuwde leergang Integriteitsmanagement van start gaan. Hierin worden bestuurders, toezichthouders en senior professionals opgeleid om integraal te sturen op organisatie integriteit. Het Centre for Organisational Integrity is een non-profit organisatie en heeft tot doel op onafhankelijke en niet-commerciële wijze ethiek en integriteit binnen organisaties bevorderen. De stichting is in 2012 opgericht door mr. Arthur Docters van Leeuwen, oud bestuursvoorzitter van de Autoriteit Financiële Markten, en drs. Maarten de Jong, oprichter en voormalig directeur van het Department of Institutional Integrity bij de Wereldbank. De huidige voorzitter van de Raad van Toezicht van de Stichting is prof. dr. mr. Jonathan Soeharno.   Lees meer…