Tijdens het Fraude Film Festival 2023 in Theater Tuschinski in Amsterdam op 2 en 3 november zal traditioneel de Anti Fraude Award worden uitgereikt op de donderdagavond. De jury heeft dit jaar een ruime keuze zoals blijkt uit de lijst met onderstaande organisaties en namen die ervoor in aanmerking komen. Maar uiteindelijk zal de jury haar keuze bepalen op basis van de short list met de drie overgebleven kandidaten, die op 26 oktober tot stand komt. Nu eerst de lijst in alfabetische volgorde met de kandidaten en een korte omschrijving over het waarom van de kandidatuur voor de Anti-Fraude Award 2023. Lees meer…

Michel Klompmaker

We spraken onlangs met Twan Houben over de mogelijke impact van de enorm opgelopen staatsschuld in de Verenigde Staten. Twan Houben houdt zich bezig met crisismanagement, vandaar zijn bijzondere interesse voor het fenomeen staatsschuld aan de andere kant van de Oceaan. Wat is er dan aan hand? Momenteel bedraagt volgens Marketwatch de staatsschuld aldaar 33 biljoen US dollar. Om dat getal even in perspectief te plaatsen, drie jaren geleden was dat 23 biljoen US dollar. Het is geen hogere wiskunde om uit te rekenen dat met de gestegen intrestvoeten van de laatste periode er serieuze problemen kunnen ontstaan als nieuwe leningen ter financiering van de staatsschuld moeten worden gesloten. Maar wat zijn de gevolgen in Europa?
Lees meer…

Peter Blom heeft aangegeven dat de aanleiding voor zijn besluit is het onduidelijke verloop van mogelijke procedures tegen Triodos Bank, waar hij tot 21 mei 2021 voorzitter van de raad van bestuur was. Om elke schijn van belangenverstrengeling uit te sluiten had Blom al eerder zijn werkzaamheden neergelegd. Omdat de mogelijkheid van juridische procedures aanhoudt en de doorlooptijd daarvan ongewis is, vindt Blom het onwenselijk om zijn lidmaatschap van de Raad van Commissarissen van De Nederlandsche Bank, afgekort DNB, als niet-actief lid voort te zetten. Lees meer…

Peter van Leusden is anti-fraude en anti-corruptie expert bij Partner in Compliance en was in het verleden een van de oprichters van het Anti-Corruptie Centrum van de FIOD. Peter is een van de initiatiefnemers van het congres corruptiepreventie en -bestrijding van Partner in Compliance. Dit vindt plaats op 26 september 2023 in het Jan Jongerius hoofdkantoor in Utrecht. Tijdens dit congres wordt vanuit verschillende invalshoeken gekeken naar corruptie en wat in Nederland gedaan kan worden om de preventie en bestrijding hiervan te verbeteren. Jarenlang stond in Nederland alleen de Rijksrecherche opgesteld om corruptie te bestrijden, het ging dan om binnenlandse ambtelijke corruptie. De FIOD stond, met succes, in 2007 op toen er omvangrijke corruptie in de Nederlandse vastgoedwereld werd geconstateerd. Van Leusden: “Deze zaak kreeg veel media-aandacht en je ziet dat die aandacht veel bijdraagt aan awareness. Voor het bestrijden van buitenlandse corruptie was überhaupt geen opsporingsorganisatie aangewezen. Mede daarom werd in 2016 het anti-corruptiecentrum bij de FIOD opgericht. Een goede zaak.” Lees meer…

Michel Klompmaker

Gisteren, op 11 september 2023, is vonnis gewezen in het Kort Geding dat door twee rechtstreeks gedupeerden en de belangenorganisatie uit Oostenrijk EFRI was aangespannen tegen De Nederlandsche Bank N.V, afgekort DNB. EFRI staat voor European Funds Recovery Initiative onder leiding van Elfriede Sixt (foto hierboven) en Elfriede behartigt de belangen van enkele honderden gedupeerde beleggers (volgens opgave van Elfriede Sixt zelf) van digitale handelsplatforms (websites), die tussen 2013 en 2021 onder leiding van Uwe Lenhoff en Gal Barak [*1] beleggers voor honderden miljoenen euro’s benadeeld werden. De betalingen aan de frauduleuze handelsplatforms verliepen via Payvision, een ‘payment service provider’. Sinds april 2020 is ING Bank enig aandeelhouder van Payvision, nadat het in 2018 al een meerderheidsbelang nam. Door het Openbaar Ministerie is Payvision als verdachte aangemerkt in een strafrechtelijk onderzoek naar anti-witwas en anti-terrorismeregels. Waar ging het kort geding over tegen DNB en hoe is het afgelopen?
Lees meer…

Hans Timmerman

We zijn in een ‘zero-sum’ economie terechtgekomen. Hoe eerder we deze realiteit accepteren, des te beter we kunnen werken aan de toekomst. Een nul som is een situatie, vaak aangehaald in de speltheorie, waarin de winst van de ene persoon gelijk is aan het verlies van de ander. Waarbij de netto verandering in rijkdom of voordeel nul is. Een nul som spel kan twee of meer deelnemers hebben, de gezamenlijke winst of verlies blijft nul. Voor elke partij die wint is er een tegenpartij die verliest. In een leuk artikel legt hoogleraar IMD Arturo Bris uit dat hoewel landen en bedrijven altijd willen blijven groeien, dat proces wereldwijd intussen stokt. Er is wellicht wereldwijd zelfs meer krimp dan groei. Lees meer…

Carl De Wannemaeker & Cosmo Schuurmans

In het complexe landschap van de bedrijfsvoering is het van cruciaal belang om aan de regelgeving te blijven voldoen om het succes, de reputatie en de duurzaamheid van elke organisatie te waarborgen. Toch is het bereiken van effectieve compliance vaak een uitdaging gebleken, ondanks de aanwezigheid van uitgebreide kaders en toegewijde compliance functionarissen. Een sleutelfactor die vaak over het hoofd wordt gezien, is de afstemming van compliance initiatieven op de doelen van alle belanghebbenden. Deze onoplettendheid, ook wel ‘modelneurose’ genoemd, kan de ware essentie van compliance in de weg staan. Een oplossing komt in de vorm van een transformatieve tool: de Compliancescan. Lees meer…

Enige tijd geleden berichtten wij dat de relatie tussen Triodos Bank en de Stichting Certificaathouders Triodos Bank, afgekort SCTB, verbeterd was. Dat is recentelijk omgeslagen omdat de SCTB naar aanleiding van de publicatie van de halfjaarcijfers 2023 van de Triodos Bank op donderdag 17 augustus 2023 geen antwoord kreeg op de brief van 3 augustus 2023 van de Raad van Bestuur van de bank over de Multilateral Trading Facility, afgekort MFT. De SCTB stuurde deze brandbrief aan de Raad van Bestuur van de Triodos Bank naar aanleiding van het volstrekt disfunctioneren van de MTF sinds de start van de handel in certificaten op 5 juli 2023. Er is nauwelijks handel casu quo liquiditeit, zeer lage koersen en er zijn operationele problemen met de toegang tot het handelsplatform van Captin. De SCTB vroeg de de bank uitdrukkelijk om bij de bekendmaking van de cijfers over het eerste halfjaar van 2023 met een inhoudelijke reactie te komen waaraan de certificaathouders houvast zouden kunnen ontlenen.

Lees meer…

Hans Timmerman

In een artikel in Executive Finance vergelijkt hoogleraar forensische bedrijfskunde Bob Hoogenboom de huidige Governance met de onderhoudsstatus van een gebouw. Te veel governance bij bedrijven heeft in zijn optiek last van ‘achterstallig onderhoud’. Iedereen begrijpt het belang van goede governance en begrijpt ook het belang het als mooi plaatje aan het publiek te tonen. Echter die mooie presentatie verbloemt vaak in zijn woorden ‘het vervallen gebouw van de weerbarstige werkelijkheid’. In zijn opinie zijn governance en risico-analyse nog te vaak rituelen voor de bühne in plaats van effectieve gereedschappen voor goed bestuur. Terwijl oprechte zelfkritiek, zeker met de datagereedschappen die onder andere  RegTech en AI ons bieden, steeds beter en makkelijker mogelijk wordt. 

Lees meer…

Het Financieel Stabiliteitscomité, afgekort FSC, bestaat uit vertegenwoordigers van de Autoriteit Financiële Markten, De Nederlandsche Bank,  en het ministerie van Financiën en buigt zich van tijd tot tijd over de ontwikkelingen op het gebied van de stabiliteit van het Nederlandse financiële stelsel. Het Centraal Planbureau neemt als externe deskundige deel aan de vergaderingen. De President van De Nederlandsche Bank, Klaas Knot is voorzitter van het FSC. De volgende vergadering vindt in principe plaats op 1 december 2023. De uitkomst van de vergadering van deze zomer was dat de Nederlandse economie zich weerbaar toont, maar dat de risico’s relatief hoog blijven, als gevolge van de aanhoudend hoge inflatie en de stijgende rentes. Per 1 juli 2023 is het Financieel Stabiliteitscomité als zodanig vastgelegd in de Bankwet 1998. Om die reden is het Instellingsbesluit Financieel Stabiliteitscomité per 1 juli 2023 ingetrokken. Lees meer…