De financiële sector loopt een groeiend risico door zijn toenemende afhankelijkheid van een klein aantal niet-Europese IT-leveranciers. Dat stellen de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB) in een gezamenlijk rapport dat vandaag is gepubliceerd. De toezichthouders waarschuwen dat deze afhankelijkheid kan leiden tot concentratie- en systeemrisico’s, waardoor verstoringen bij één leverancier grote delen van de sector kunnen raken. Met dit rapport willen de AFM en DNB financiële instellingen aansporen hun digitale weerbaarheid verder te versterken en het belang benadrukken om op termijn te werken aan Europese digitale autonomie. 

Lees meer…

De Autoriteit Consument & Markt (ACM) bereidt zich voor op een nieuwe Europese taak: toezicht op de Corporate Sustainability Due Diligence Directive (CSDDD), de richtlijn over internationale ketenverantwoordelijkheid. Deze wet verplicht bedrijven om mensenrechten- en milieurisico’s in hun productieketens in kaart te brengen en aan te pakken.

Lees meer…

De Algemene Rekenkamer luidt de noodklok over de staat van toezicht en handhaving in Nederland. In het rapport “Door de mazen van toezicht en handhaving” concludeert de Rekenkamer dat de overheid jaarlijks miljarden euro’s misloopt door falend toezicht op fraude, milieuvervuiling en witwassen. Ook wordt het rechtsgevoel van burgers en bedrijven ondermijnd doordat overtreders zelden worden aangepakt.

Lees meer…

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 24 oktober 2023 een bestuurlijke boete opgelegd van €500.000 aan Tradition Securities and Futures S.A. (TSAF). In de uitspraak van 2 juni 2025 acht de rechtbank Rotterdam, wegens de ernst en de duur van de overtreding, een matiging tot €100.000 echter passend en geboden. Het Franse beleggingsbedrijf, dat in Nederland een bijkantoor had, heeft de door de AFM gevorderde vragenlijsten die zien op naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet 1977 (Sw) niet tijdig ingediend en daarmee de medewerkingsplicht geschonden. De AFM richt haar Wwft/Sw-toezicht risicogebaseerd in. Door het niet indienen van deze informatie kon de AFM TSAF niet opnemen in haar risicoanalyse, die de basis vormt voor risicogebaseerde toezicht op de naleving van de Wwft en de Sw.

Lees meer…

In aanloop naar de Tweede Kamerverkiezingen op 29 oktober vergelijken we de standpunten van de SP en JA21 op het gebied van compliance, met een focus op thema’s als witwasbestrijding, financiële criminaliteit, corruptie, ondermijning, regeldruk bij bedrijven, duurzaamheidsverslaggeving, cybersecurity en AI. Dit artikel is uitsluitend gebaseerd op de officiële verkiezingsprogramma’s van beide partijen.

Lees meer…

In aanloop naar de Tweede Kamerverkiezingen op 29 oktober vergelijken we de standpunten van BBB en D66 op het gebied van compliance. We kijken uitsluitend naar wat de partijen hierover hebben opgeschreven in hun officiële verkiezingsprogramma’s.

Lees meer…

Discriminatie bij banken en betaaldiensten is niet altijd zichtbaar, maar kan grote gevolgen hebben. Denk aan klanten die extra streng gecontroleerd worden vanwege hun afkomst of zakelijke contacten in bepaalde landen. De Nederlandsche Bank (DNB) onderzocht opnieuw hoe financiële instellingen hiermee omgaan. De conclusie: er is vooruitgang geboekt, maar de aanpak van indirecte discriminatie blijft lastig.

Lees meer…

De Financial Action Task Force, de wereldwijde toezichthouder op witwassen en terrorismefinanciering, heeft de beoordeling van Nederland voor zijn aanpak van de cryptosector verhoogd. In een recent voortgangsrapport is de zogeheten ‘Aanbeveling 15’, die zich richt op nieuwe technologieën, opgewaardeerd van ‘Partially Compliant’ naar ‘Largely Compliant’.

Lees meer…