Een juridische opinie van advocatenkantoor Prakken d’Oliveira stelt dat vijf grote Nederlandse banken (ING, Rabobank, ABN AMRO, de Volksbank en Triodos) in hun samenwerking onder Transactiemonitoring Nederland (TMNL) mogelijk strafbaar hebben gehandeld. Stichting Human Rights in Finance is al jaren kritisch op het project en sleepte De Nederlandsche Bank voor de rechter om handhaving af te dwingen. Maar de schade is eigenlijk al aangericht; na drie jaar onwettige verwerking heeft TMNL naar schatting tien miljard transactiegegevens opgeslagen en geanalyseerd.

Lees meer…

Een recent rapport van de Europese toezichthoudende autoriteiten (EBA, EIOPA en ESMA) – gezamenlijk bekend onder de afkorting ESA (European Supervisory Authorities) – onderstreept het belang van gedragsinzichten voor een effectievere aanpak van financiële regelgeving en toezicht. Het rapport, dat voortkomt uit een workshop met nationale toezichthouders, belicht hoe inzichten uit de gedragseconomie en psychologie kunnen bijdragen aan een betere bescherming van consumenten.

Lees meer…

Tijdens zijn toespraak op 11 juli op de bijeenkomst van de IMF/Wereldbank-kiesgroep in Moldavië sprak Klaas Knot, als voorzitter van de Financial Stability Board (FSB), over de mogelijke invloed van Artificial Intelligence (AI) op de economie en het financiële stelsel.

Lees meer…

De Basel Committee on Banking Supervision heeft een consultatiedocument gepubliceerd getiteld “Principles for the Sound Management of Third-Party Risk“. Dit document biedt richtlijnen aan banken en prudentiële toezichthouders voor effectief risk management bij samenwerkingen met derden. Het doel is om de weerbaarheid van banken tegen operationele ontregelingen te vergroten en de impact van ernstige ontwrichtende gebeurtenissen te beperken.  Lees meer…

Op donderdag 13 juni vond voor de tiende keer het Risk & Compliance Jaarcongres plaats op Landgoed Groot Kievitsdal in Baarn. Het evenement, georganiseerd door het Risk & Compliance Platform Europe, stond tot 1 juli onder leiding van Michel Klompmaker. De dag werd vakkundig voorgezeten door Michelle Fisser, voorzitter van de Vereniging voor Compliance Officers, en Michael van Woerden, oprichter van DeCompliance Monitor.

Lees meer…

In dit artikel wordt een samenvatting gegeven van de blog geschreven door professor en CEO van Anove International, Yuri Bobbert, “Governance, Risk, and Compliance Vision for 2024: Revolutionizing Digital Assurance and relief organizations from EU tech regulations”. Hierin biedt Bobbert zijn toekomstvisie voor de Governance, Risk en Compliance (GRC) sector voor de komende 3-5 jaar en belicht hij de belangrijkste trends en ontwikkelingen.

Lees meer…

Nederlandse bedrijven bereiden zich voor op de implementatie van de Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD), een Europese richtlijn die uitgebreide duurzaamheidsrapportage verplicht stelt. In eerste instantie zullen alleen accountants bevoegd zijn om deze rapportages te beoordelen, zo blijkt uit recente wetsvoorstellen. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) ondersteunt bedrijven bij de voorbereiding op de CSRD met een rapport waarin 10 navigatiepunten worden gepresenteerd. Deze punten zijn gericht op het waarborgen van transparantie en betrouwbaarheid van de duurzaamheidsrapportages.

Lees meer…

Na meer dan zeven maanden formeren stond deze week het nieuwe kabinet op het bordes. Het kabinet moet uitvoering geven aan het hoofdlijnenakkoord, waarin de plannen voor de aankomende regeerperiode minder gedetailleerd dan gebruikelijk worden weergegeven. Zo wordt de aanpak van witwaspraktijken maar kort aangestipt. Risk & Compliance blikt, zover mogelijk, vooruit naar het komende beleid tegen witwaspraktijken. 

Lees meer…

Op 28 juni jongstleden heeft de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland) haar jaaroverzicht van 2023 gepubliceerd. De overheidsinstantie die belast is met het verzamelen, analyseren en uitwisselen van financiële informatie om financiële misdrijven te bestrijden, is wettelijk verplicht om publiekelijk inzicht te geven over de jaarlijkse ontwikkelingen. In dit artikel worden de meest opvallende bevindingen uit het 37 pagina tellende verslag gedeeld.

Lees meer…

Het wetsvoorstel van demissionair minister van Financiën, Van Weyenberg (D66), uit mei van dit jaar, biedt de Autoriteit Financiële Markten (AFM) de bevoegdheid om financiële instellingen specifieke jaarlijkse rapportageverplichtingen op te leggen. Dit voorstel is positief ontvangen door de AFM zelf. Echter, Stichting Privacy First uit stevige kritiek op het voorstel en beschouwt de wet als een inbreuk op de privacy van burgers. 

Lees meer…