Top Stories

De onderste steen Bovens

22 april 2021
Kennisbank

Jacques Jetten

In de Nederlandse provincie Limburg heerst al heel lang een cultuur van “ons kent ons”. Dat komt volgens sociologen voort uit de wijze waarop het katholieke geloof, dat in deze provincie vanouds de overhand heeft, wordt beleefd. “Roomsche blijheid” wordt daarover in de westelijke en noordelijke provincies gezegd, ofschoon de kerken inmiddels behoorlijk zijn leeggestroomd. Het heeft vooral te maken met het beeld, dat men daar heeft van carnaval en het bourgondische levens genieten, dat vooral in Maastricht met een chauvinistisch sausje wordt overgoten. Dat dit gemakkelijk kan doorslaan in gesjoemel en vriendjespolitiek is een publiek geheim. Onderzoeksjournalisten als Dohmen, Langenberg en Van der Steen hebben vaker grove schandalen aan het licht gebracht die meestal weer snel in de doofpot verdwenen nadat er een barbertje was opgehangen. Van de bestsellers “De Vriendenrepubliek” en “Het geluk van Limburg” is alom besmuikt gesmuld. Wanneer jouw naam in die boeken stond, was dat een geuzennaam, vooral als die ook bij justitie bekend was. “De Vriendenrepubliek” is dringend aan een vervolg toe, de namenlijst is ongetwijfeld veel langer en justitie is allang het spoor bijster in Palermo aan de Maas. In het Limburgs werd sandaal al heel lang met sch geschreven.  Lees meer…

Beelden zijn nog altijd krachtiger dan woorden

20 april 2021

Gisteren in de namiddag is de website www.fraudstorytelling.com live gegaan.  Bewustzijn en het begrijpen van fraude en corruptie vormen het fundament van een effectieve preventie, detectie en respons. Storytelling is daarbij cruciaal want fraude en corruptie blijken telkens weer moeilijk uit te leggen. Daarom werd de website fraudstorytelling.com ontwikkeld. Eén van de initiatiefnemers is Evert Jan Lammers (zie foto). Fraudstorytelling.com is een one-stop zoekmachine met films en documentaires over fraude en corruptie. Onderwerpen als financiële fraude, omkoping, witwassen, cybercrime, match-fixing, piramidespellen en meer komen aan bod. U typt een zoekterm in en u ontvangt een shortlist met films. Met een combinatie van zoektermen kunt u nog gerichter vinden wat u zoekt. Verschillende producenten, zoals onder andere de BBC en Deutsche Welle hebben hun steun al toegezegd. 
Lees meer…

Daar is ie dan, de langverwachte schikking tussen het OM en de ABN Amro Bank

19 april 2021
Kennisbank

Michel Klompmaker

Het heeft even geduurd, maar vandaag 19 april maakt de ABN Amro Bank bekend dat ze een schikking heeft getroffen met het Openbaar Ministerie in het kader van het onderzoek naar de naleving van de verplichtingen van de bank onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft) in de periode 2014 – 2020. In het kader van deze transactie betaalt de bank, die nog steeds voor 56 procent in handen is van de Staat, ergo de Nederlandse belastingbetaler, 480 miljoen euro aan de Staat. Het officiële feitenrelaas van het Openbaar Ministerie kunt u hier lezen.   

De vraag is natuurlijk of dit een geïsoleerd geval is en wat de gevolgen zijn voor de grotere banken en verzekeringsmaatschappijen als zij zo’n twintig procent van hun personeel moeten inzetten om in feite niet productieve werkzaamheden te laten uitvoeren. Doorberekenen aan de klanten? En wat gebeurt er ondertussen? De “Cowboys aan de gate” melden zich. Agressief op jacht naar de ontevreden spaarders en gepensioneerden. De toezichthouders zullen ook hier pas later worden geconfronteerd met de hedendaagse werkelijkheid. Deze cowboys in de markt zijn op zoek naar eigen gewin en misleiden goedgelovige klanten. Over hun werkwijze gaan we binnenkort publiceren, maar nu eerst het geval van de vestzak-broekzak transactie.

Lees meer…

Photo: Businessman in office signing contract, document or legal papers.

Opvallende reacties op artikel over overijverige KYC Officers bij ABN Amro Bank

18 april 2021
Kennisbank

Michel Klompmaker

Afgelopen week, op 13 april jongstleden, publiceerden wij een artikel over hoe overijverige KYC Officers van een grote bank, in dit geval ABN Amro Bank, een klant tot wanhoop drijft. We mogen niet vergeten dat de meerderheid van de aandelen (56 procent) van deze bank nog steeds in handen is van de Nederlandse belastingbetaler, met als vooruitgeschoven post de demissionaire minister van Financiën Wopke Hoekstra. Een simpele rekensom leert ons dat we miljarden in de min staan met deze bank. En dan toch klanten lastig laten vallen door onervaren KYC Officers? Waar is de senior accountmanager van de bank gebleven die alles over zijn / haar klant weet en die tegelijkertijd de belangen van de bank verdedigt? We plaatsten een post op Linkedin hierover en daar kwamen enkele bijzondere reacties op binnen, die wij u niet willen onthouden. We verwijzen daarbij ook naar het oorspronkelijke verhaal, in het Engels op onze website. Lees meer…

Uit de accountantspraktijk, in aanloop naar het Accountancy Event 2021 op 2 november aanstaande

16 april 2021

In dit artikel uit de accountantspraktijk in aanloop naar het Accountancy Event 2021 op 2 november aanstaande in Amersfoort bespreken we in het kort een tweetal gevallen uit de praktijk. Het ene voorbeeld gaat over een accountantskantoor zelf uit Zuid-Holland, dat opeens geconfronteerd wordt met cliënten die de relatie met het kantoor opzeggen. Wat is hier aan de hand? Het andere voorbeeld komt uit Utrecht en gaat over een HR-bedrijf dat zelf ondersteunende software ontwikkelt.    Lees meer…

De AFM begint zich zorgen te maken

15 april 2021
Kennisbank

Onlangs is het jaarverslag van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) verschenen. Een roerig jaar volgens de AFM met een inzakkende economie, turbulentie op de beurs en op de valreep alsnog een Brexit. In 2020 kreeg het nieuwe pensioenstelsel meer vorm, waarbij de AFM bleef benadrukken dat deelnemers beter beschermd moeten worden. Inmiddels belegt een op de vijf huishoudens in Nederland. De bestuursvoorzitter van de AFM, Laura van Geest begint zich zorgen te maken.

Lees meer…

Hoe overijverige KYC Officers van ABN Amro Bank een belangrijke klant tot wanhoop drijft

13 april 2021
Kennisbank

Het oorspronkelijke, volledig bizarre verhaal staat op onze Engelstalige website, maar we willen u de korte samenvatting daarvan niet onthouden omdat het om een Nederlandse bank gaat en een in Nederland gevestigde onderneming uit 1879, ja u leest het goed uit 1879, met de naam HVA International bv. De CEO van deze onderneming  Miltiadis Gkouzouris kon zijn verbazing en woede niet onderdrukken en hij besloot het gehele verhaal in chronologische volgorde aan het papier toe te vertrouwen. Op jacht naar verdachte transacties, dat is het credo van menige KYC-Officer, met weinig ervaring in het bedrijfsleven. Maar wat levert die strijd op als het gezonde verstand achterwege blijft? We verwijzen graag naar het volledige verhaal in het Engels, verplichte kost voor elke KYC-Officer die op jacht moet van zijn / haar superieuren naar verdachte transacties. Zelfs het dreigen met de beëindiging van de bankrelatie kwam om de hoek kijken.

 

CFI maakt verkoop van WERO door CWS Cleanrooms mogelijk

08 april 2021

Dina-Perla Portnaar

Corporate Finance International (CFI) maakt de verkoop van WERO door CWS Cleanrooms mogelijk. WERO is een leverancier van kant-en-klare oplossingen voor schoonmaakruimtes en onderdeel van BRECON Group. Als corporate finance adviseur heeft CFI de gesprekken met BRECON Group geïnitieerd. CWS Cleanrooms is onderdeel van CWS Group. CWS Cleanrooms is marktleider op het gebied van grondige cleanroom services in Europa, op het gebied van operationeel risico dus, met innovatieve, duurzame en digitale verhuuroplossingen op het gebied van hygiëne, matten, beroepskleding, brandbeveiliging, diensten voor schoonmaakruimtes en gezondheidszorg. De groep heeft momenteel ongeveer 11.000 werknemers in 15 landen. In 2020 behaalde het bedrijf een omzet van 1,242 miljard euro. CWS International GmbH en de dochterondernemingen maken 100% deel uit van Franz Haniel & Cie. GmbH.
Lees meer…

Failliete boedels en het spel van de curator, de opkoper en de bank

03 april 2021

Jacob Vlaar

Zoals bekend leveren veel failliete boedels niets op; de boedel is leeg. De opkoper haalt de rommel op, soms geeft de bank de curator een boedelbijdrage om iets af te regelen en de boeken worden gesloten met weinig profijt voor de achtergebleven schuldeisers. De rechter-commissaris is niet blind en ziet dat ook gebeuren. Ik heb evenwel sterk de indruk dat bij de faillissementen waar wel wat te halen valt, de boedel wordt verdeeld onder de opkoper, curator en de bank. De rechter-commissaris kan niet anders dan dit goedkeuren. Als dit niet meer zou kunnen casu quo mogen, dan worden de lege boedels niet meer opgeruimd. Het resultaat is dat de schuldeisers nagenoeg niets meer krijgen en de groep insiders hangt samen in het ‘complot’. Ze weten van elkaar dat het eigenlijk formeel niet kan kloppen en om zeer veel activa af te voeren moet er soms ‘geïmproviseerd’ worden. Ik heb sterk de indruk, bevestigd door de Stichting Meldpunt MORES en de landelijke Fraudehelpdesk, dat dit op grote schaal plaats vindt. Sterker nog: er zijn bewijzen dat deze groep elkaar verder in de greep houdt en behoefte heeft aan meer omzet en elkaar helpt om meer bedrijven zonder noodzaak of gemanipuleerd in een faillissement te brengen, teneinde de activa te verdelen.
Lees meer…

Dertig jaar Verdrag van Maastricht

01 april 2021
Kennisbank

Volgend jaar, om precies te zijn op 7 februari 2022 is het dertig jaar geleden dat het Verdrag van Maastricht werd ondertekend. Om dat te eren zal er volgend jaar een herdenkingsmunt verschijnen over deze mijlpaal in de Europese geschiedenis. Dat heeft de Nederlandse staatssecretaris Hans Vijlbrief van Financiën besloten. Jaarlijks brengt de Staat twee bijzondere herdenkingsmunten voor verzamelaars uit: vanaf heden kunnen mensen meedenken over het thema van de tweede munt die in 2022 zal worden uitgebracht. Tot het uitbrengen van een herdenkingsmunt over 30 jaar Verdrag van Maastricht werd besloten naar aanleiding van een gezamenlijk verzoek van de Gouverneur van de Koning in de provincie Limburg, de burgemeester van Maastricht en de voorzitter van het College van Bestuur van Maastricht University. Met het Verdrag van Maastricht werd in 1992 de Europese Unie opgericht en de introductie van de Economische en Monetaire Unie (EMU).

Lees meer…