Michel Klompmaker

Vandaag, precies dertig jaar gelden voltrok zich een historische gebeurtenis voor wat betreft de toekomst van Europa, de val van de Berlijnse Muur. Tijdens de maanden en weken ervoor waren er al tekenen dat de DDR politiek gezien op instorten stond, toen onder andere via de toenmalige West-Duitse ambassade in Praag honderden Oost-Duitsers toegang kregen tot West-Duitsland. Gisteren vroeg ik aan een tiental intelligente jonge mensen wat voor een dag 9 november is. Bij niemand ging een lichtje branden, ook niet toen ik doorvroeg en naar de belangrijkste Europese gebeurtenis na de Tweede Wereldoorlog viste. Ik wees ze er toen maar even fijntjes op dat een weekendje Praag meer dan dertig jaar geleden niet mogelijk was, waarvan acte. “Ai, ja dat is erg vervelend”. Ondertussen gaan wij als Europees platform rustig door met het samenwerken met partijen in de voormalige communistische landen. Binnenkort kunnen we de Bulgaarse taal toevoegen, met dank aan ons contact ter plaatse, Elina Karpacheva uit Sofia. 
Lees meer…

Hester Bais

Op 25 oktober jongstleden stelde het Financieele Dagblad de vraag hoeveel terroristen we nu hebben gepakt met al die stapels formulieren. Het artikel beschrijft de keerzijde van de strengere witwasaanpak van banken: welwillende bedrijven worden opgescheept met stapels formulieren en lange wachttijden voor het verkrijgen van een bankrekening. Het zal niet alleen bij stapels papieren bij het openen van een bankrekening blijven. Sommige bedrijven zullen namelijk (uiterlijk) vanaf 10 januari 2020 anti-witwasmaatregelen moeten gaan nemen bij het accepteren van betalingen met cadeaukaarten. Dit komt doordat op 9 juli 2018 de Vijfde anti-witwasrichtlijn (EU 2018/843, “AMLD5”) in werking is getreden. De Vierde anti-witwasrichtlijn (2015/849/EU) was op dat moment nog niet eens in de Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (“Wwft”) geïmplementeerd, of deze bleek alweer verouderd te zijn.
Lees meer…

Geert Haisma

Een succesvolle regering zorgt er onder andere voor dat wij veilig kunnen wonen (sterke dijken en voldoende goed opgeleide politie), dat wij kunnen leven in goede gezondheid (goed zorgstelsel) en dat onze jeugd wordt voorbereid op de toekomst (goed onderwijsstelsel). Dat goede onderwijsstelsel wordt echter bedreigd. Al jaren bekend, maar opeens actueel, is het lerarentekort. De Nederlandse Minister van Onderwijs, Arie Slob trekt de portemonnee en geeft scholen € 460 miljoen. Alsof we daarmee ineens meer leraren hebben!  Lees meer…

Michel Klompmaker

Afgelopen donderdag in de late namiddag vond onder auspiciën van de Vereniging van Compliance Officers, afgekort VCO, een bijeenkomst plaats met als titel “Regtech en compliance, de volgende route naar maturity” voor de leden van VCO. Bestuursleden Michelle Fisser en Ayolt van Tijum openden de sessie, met onder andere de aankondiging van Ayolt’s laatste dag bij de toezichthouder AFM. Het event vond plaats in De Groene Afslag in Laren, met als sprekers Jan Veldsink, (Rabobank) Jeroen Ruissen (EY) en twee dames van Ingenico ePayments Olga Elsenga en Panteha Pedram.

Lees meer…

Bart van Praag

Inconsistent, gefragmenteerd en controversieel. Het zijn woorden die van toepassing zijn op de wijze van financiële verslaglegging bij veel bedrijven. De oorzaken daarvoor zijn aanwijsbaar. Vasthouden aan verouderde systemen en koudwatervrees zorgen er onder meer voor dat het risico op menselijke fouten blijft toenemen. Met mogelijke boetes, kosten en reputatieschade als gevolg. Technologische vooruitgang heeft een belangrijke rol gespeeld bij het verbeteren van de rapportages in de financiële sector. Terwijl traditionele rapportages werden uitgevoerd met handmatige, op papier gebaseerde processen die een enorme hoeveelheid tijd, middelen en geld kostten, stelde technologie organisaties in staat om processen efficiënt te stroomlijnen, ondanks de toenemende hoeveelheid gegevens.
Lees meer…

Uit een recente uitspraak van de Rechtbank Rotterdam blijkt dat het verschoningsrecht van advocaten niet altijd standhoudt. Zo heeft de officier van justitie op 4 maart 2019 door middel van 15 vorderingen gevorderd dat de rechter-commissaris belast met de behandeling van strafzaken in de rechtbank Rotterdam op grond van artikel 98 Sv beoordeelt of bepaalde gegevens die bij een doorzoeking bij de verdachte in beslag zijn genomen onder het verschoningsrecht van 15 van de bij de verdachte werkzame in house lawyers vallen. De officier van justitie heeft de gegevens waarop de vorderingen betrekking hebben afzonderlijk overgelegd.
Lees meer…

Recentelijk publiceerde de ESMA (European Securities and Markets Authority) haar rapport ‘Peer review into supervisory actions aiming at enhancing the quality of data reported under EMIR’. De Europese autoriteit voor de effectenmarkten deed onderzoek naar het toezicht op de kwaliteit van de gegevens die worden gerapporteerd onder EMIR. De AFM is in vergelijking met de andere Europese toezichthouders als relatief goed beoordeeld. Over het geheel genomen van alle toezichthouders is het toezicht op deze rapportageverplichting nog onder het minimumniveau. De EMIR (European Market Infrastructure Regulation) – verordening is op initiatief van de Europese Commissie geïmplementeerd om de handel in ‘over the counter’ derivaten transparanter en veiliger te maken.  Lees meer…

Elk jaar in aanloop naar het Behavioral Risk Congres wordt de jaarlijkse enquête uitgezet  in Nederland en België. Dit jaar is het onderwerp van de vragenlijst “Moreel Leiderschap anno 2019”. Michael Page, de Vereniging van Compliance Officers (VCO) en natuurlijk de onderzoekers van House of Performance zetten deze vragenlijst ook uit onder hun netwerk. De vragenlijst kan vanaf vandaag ingevuld worden en de sluitingsdatum is 26 november aanstaande. Op dinsdag 3 december zal onderzoeker Sjoerd Hogenbirk de eerste resultaten aan het einde van de namiddag bekend maken tijdens het Behavioral Risk Congres in Amstelveen. 

Lees meer…

Michel Klompmaker

Op donderdag 7 november zal de derde editie van het Risk & Resilience Festival plaatsvinden op de Universiteit Twente in Enschede. Er zijn bijzonder veel sprekers tijdens dit Festival, maar de aandacht zal natuurlijk vooral uitgaan naar de drie prominente keynote sprekers. In de ochtend is dat Maarten van Aalst, in het begin van de namiddag is Ian McCarthy aan de beurt en aan het einde van de namiddag is dat Stefanie Beninger. Het groots opgezette Festival zal net als voorgaande jaren door honderden professionals en studenten bezocht worden. Het Risk & Compliance Platform Europe is als media partner ook aanwezig en verzorgt het programmaboekje dat aan een ieder bij binnenkomst wordt overhandigd. In dit artikel gaan we nader in op de achtergrond van de drie keynote sprekers, die passen bij het thema van dit jaar en dat is “Risk meets resilience for a sustainable future.” Lees meer…

Het blijft afwachten. Morgen, zaterdag de speciale zitting en stemming in het Britse Lagerhuis. Zoveel is duidelijk, de grote Europese landen willen een deal, maar willen de Britten dat ook?  En over welke deal wordt er dan gepraat? We verwijzen dan maar even snel naar de officiële tekst in het Engels van de EU. Aanstaande zondag weten weer iets meer, maar ook na de stemming blijft het spannend…