De Nederlandsche Bank (DNB) heeft in 2021 een formele aanwijzing opgelegd aan trustkantoor Pan-Invest B.V. vanwege tekortkomingen in de Systematische Integriteitsrisico Analyse (SIRA) en het cliëntenonderzoek. Deze maatregelen zijn gericht op het verbeteren van hun poortwachtersfunctie bij het tegengaan van financiële criminaliteit. De aanwijzing is na bezwaren en juridische procedures onherroepelijk geworden.
DNB constateerde dat Pan-Invest tekortschiet bij het cliëntenonderzoek, zoals het aangaan van zakelijke relaties zonder volledig onderzoek, onvoldoende vastleggen van transactieprofielen en onduidelijkheid over de structuur van groepen waartoe cliënten behoren. Ook de SIRA was niet toereikend, waardoor risico’s onvoldoende werden herkend en gemitigeerd.
Belangrijke rol van trustkantoren als poortwachters
Trustkantoren hebben een essentiële rol in het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering. Volgens de Wet toezicht trustkantoren 2018 moeten zij hun bedrijfsvoering zo organiseren dat integriteitsrisico’s worden gesignaleerd en beheerst. DNB benadrukt dat goede kennis van cliënten en een grondige SIRA onmisbaar zijn om misbruik tegen te gaan.
Handhavingsproces en juridische stappen
Pan-Invest maakte bezwaar tegen de aanwijzing, maar DNB verlengde wel de termijnen voor naleving. Nadat het bezwaar door DNB deels ingetrokken werd en het beroep bij de rechtbank en het hoger beroep bij het College van Beroep voor het bedrijfsleven (CBb) ongegrond werden verklaard, is de aanwijzing definitief en wordt openbaar gemaakt.
Deze maatregel onderstreept het strenge toezicht van DNB op trustkantoren en het belang van een adequate klant- en risicobeoordeling in de bestrijding van financiële criminaliteit.
Bron: De Nederlandsche Bank
