De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) heeft op 27 juni 2025 een nieuwe Risicogebaseerde Standaard over contant geld gepubliceerd. Deze standaard is het resultaat van overleg tussen banken, De Nederlandsche Bank (DNB) en ondernemersorganisaties. Het doel: meer duidelijkheid voor klanten over het gebruik van cash én minder onnodige vragen van banken.
Als klanten binnen bepaalde grenzen blijven qua contante transacties – en er zijn geen andere risicofactoren – hoeven zij in principe geen extra vragen van hun bank te verwachten. De exacte grenzen mogen banken zelf bepalen, maar de NVB noemt als voorbeeld:
- Voor particulieren: tot €20.000 per jaar;
- Voor bedrijven: tot €30.000 per jaar.
Ook geldt voortaan dat het gebruik van een €200-biljet niet automatisch aanleiding geeft tot aanvullende vragen.
Waarom is dit belangrijk?
Cash wordt door criminelen vaak misbruikt, omdat het lastig te traceren is. Tegelijkertijd vinden veel klanten het vervelend of verwarrend wanneer hun bank om extra informatie vraagt. Deze nieuwe standaard helpt banken om hun poortwachtersrol gerichter en proportioneel uit te voeren, met meer oog voor de werkelijke risico’s én meer duidelijkheid voor klanten.
Deze nieuwe standaard sluit aan bij de reeks van tien eerder gepubliceerde NVB Standaarden die helpen om anti-witwasmaatregelen beter toepasbaar en transparant te maken.
Lees hier de volledige Risicogebaseerde Standaard over cash op de website van de NVB
