Op 11 februari 2025, heeft Human Rights in Finance.EU (HRIF.EU) een juridische spoedprocedure gestart tegen het Ministerie van Financiën. Aanleiding is de herhaalde weigering om – in afwijking van eerdere harde toezeggingen – openheid te geven over beleidsafspraken met De Nederlandsche Bank (DNB) en de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) over transactiemonitoring door banken.

Lees meer…

De minister van Financiën, Eelco Heinen, heeft gereageerd op Kamervragen van de fracties van BBB en Partij voor de Dieren over de behandeling van Politiek Prominente Personen (PEP’s) door financiële instellingen. Uit de beantwoording blijkt dat er zorgen zijn over de huidige anti-witwasregelgeving en de impact daarvan op PEP’s. De minister erkent dat goedwillende personen die zich inzetten voor de maatschappij onnodige moeilijkheden ondervinden bij financiële dienstverlening en acht dit onacceptabel.

Lees meer…

Het Carbon Border Adjustment Mechanism (CBAM) is een regeling vanuit de Europese Unie (EU) die de CO2-uitstoot van geïmporteerde goederen belast. Dit zorgt ervoor dat bedrijven binnen en buiten de EU hetzelfde niveau van CO2-prijzen dragen. Deze regeling is onderdeel van de EU Green Deal, gericht op het reduceren van de CO2-uitstoot en het behalen van de klimaatdoelen. Gelden deze regels ook voor jouw bedrijf en op welke civielrechtelijke aandachtspunten moet je dan letten? Accountant- en adviesorganisatie Grant Thornton deelt de belangrijkste verplichtingen en juridische overwegingen met je.

Lees meer…

Evert-Karel Ditvoorst van Kneppelhout Advocaten duidt in dit artikel hoe corporate governance de manier bepaalt waarop een onderneming wordt bestuurd, gecontroleerd en hoe er toezicht wordt gehouden op de organisatie. Het vormt de basis voor transparant en verantwoord ondernemingsbestuur en draagt bij aan het vertrouwen van aandeelhouders, werknemers en andere stakeholders.

Lees meer…

De International Association of Insurance Supervisors (IAIS) heeft haar Roadmap 2025-2026 gelanceerd, waarmee de koers wordt uitgezet voor de komende twee jaar. Deze Roadmap, die voortbouwt op het nieuwe Strategisch Plan 2025-2029, geeft richting aan belangrijke projecten en activiteiten om toezicht op de wereldwijde verzekeringssector te versterken. De IAIS verschuift daarbij de focus van het ontwikkelen van toezichtsnormen naar het waarborgen van een consistente en effectieve toepassing ervan. Daarnaast richt de organisatie zich op actuele thema’s zoals klimaatrisico’s, digitale innovatie en systeemrisico’s binnen de sector.

Lees meer…

Banken en telecombedrijven willen hun klanten beter kunnen beschermen tegen oplichters die zich aan de telefoon voordoen als bankmedewerker. Daarom willen banken bij telecomaanbieders kunnen checken of iemand telefonisch in gesprek is tijdens het overboeken van geld. Met zo’n ‘in gesprek’-check kan veel schade door bankhelpdeskfraude worden voorkomen.  Op dit moment biedt de wet geen ruimte voor zo’n check. Daarom roepen de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) en de branchevereniging voor de telecomindustrie NLconnect het kabinet en de Tweede Kamer op om dit mogelijk te maken door de Telecommunicatiewet aan te passen. 

Lees meer…

Tegenwoordig vindt er veel fraude en oplichting plaats middels bankrekeningen. Daarbij zijn verschillende varianten bekend, waaronder bijvoorbeeld een klant die zijn bankpas en pincode aan een ander afgeeft. Echter is er steeds meer sprake van online fraude. Bijvoorbeeld “spoofing”, waarbij de fraudeur zich voordoet als een medewerker van de bank en de klant zo op geraffineerde wijze zelf bepaalde transacties laat uitvoeren. Zo zijn er meer gevallen van “social engineering” waarbij klanten worden opgelicht met hun bankrekening, waaronder ook factuurfraude. Jan Michiel Wagenaar, advocaat bij Wagenaar Lawyer Corporate and Finance, duidt in dit artikel hoe banken in dergelijke situaties aansprakelijk kunnen worden gesteld.

Lees meer…

De NBA (Nederlandse Beroepsorganisatie van Accountants) steunt de invoering van de rapportage- en assurance-eisen voor duurzaamheid, maar uit zorgen over de uitvoering van het Implementatiebesluit assurance-onderzoek duurzaamheidsrapportering. In haar reactie op de internetconsultatie benadrukt de NBA twee belangrijke bezwaren die het ministerie van Financiën moet adresseren: het ontbreken van een verplichte voorhangprocedure bij de Staten-Generaal en de materieel terugwerkende kracht van de regelgeving.

Lees meer…

Met de goedkeuring van de Nederlandse implementatiewet door de Eerste Kamer, is de Autoriteit Consument & Markt (ACM) per 3 februari officieel bevoegd om toezicht te houden op de naleving van de Europese Digital Services Act (DSA). ACM-bestuurslid Manon Leijten: “Deze stap betekent dat we vanaf nu ook kunnen beginnen met het inzetten van onze toezichthoudende bevoegdheden.”

Lees meer…

Meldingen en klachten over discriminatie door banken en andere financiële instellingen vallen op in 2024. Mensen of organisaties werden geweigerd bij het openen van een rekening, en ook betalingen werden regelmatig geblokkeerd. Dit blijkt uit de Monitor Discriminatiezaken 2024 van het College. In het algemeen komt discriminatie op grond van ras, geslacht en handicap of chronische ziekte het meest voor in de meldingen. Daarnaast blijkt uit de cijfers dat veel organisaties bereid zijn om te verbeteren na een oordeel. 

Lees meer…