De nieuwe Europese anti-witwas- en anti-terrorismefinanciering autoriteit, AMLA, bereidt zich voor op haar rol als toezichthouder op het Europese AML-CFT-pakket. Financiële instellingen moeten per 10 juli 2027 voldoen aan het Europese AML-CFT-pakket. In februari zijn twee belangrijke trajecten gestart die direct relevant zijn voor financiële instellingen: de start van drie consultaties over lagere regelgeving en de testuitvraag voor de data-uitvraag.
Op 9 februari is AMLA gestart met drie consultaties over lagere regelgeving (Regulatory technical standards: RTS) binnen het nieuwe Europese AML-CFT raamwerk. Het gaat om de volgende voorstellen:
- de RTS on Customer Due Diligence (CDD)
- de RTS over de zakelijke reactie, incidentele transacties en onderling samenhangende transacties
- de RTS over bestuurlijke handhavingsmaatregelen
Deze consultaties geven instellingen inzicht in toekomstige verplichtingen en de mogelijkheid om daarop input te leveren.
AMLA verstuurt testuitvraag voor data uitvraag risicomodel
AMLA ontwikkelt verder een methodologie om risicoscores van instellingen vast te stellen. Deze scores worden onderdeel van de toekomstige Europese toezichtsystematiek. Een aantal willekeurig geselecteerde financiële instellingen heeft begin februari een e mail ontvangen van de AFM namens AMLA over deelname aan een testuitvraag en verzoek om feedback op het format. In maart ontvangen de geselecteerde instellingen nadere informatie over de verplichte testuitvraag (data-uitvraag AMLA). Het is nog niet bekend wanneer volgend jaar de definitieve uitvraag volgt vanuit AMLA.
Vragen vanuit de sector over testuitvraag
De AFM ontvangt vragen vanuit de sector naar aanleiding van de testuitvraag van AMLA. Wij waarderen de betrokkenheid en constructieve feedback die financiële instellingen met ons delen. Wij nodigen hen graag uit om met ons in gesprek te blijven. Door kennis, ervaring en signalen te delen, kunnen wij gezamenlijk toewerken naar een zorgvuldige en effectieve uitvoering van het EU AML/CFT-pakket.
Meer informatie over de nieuwe Europese anti witwas- en anti-terrorismefinancieringsregels?
Meer informatie over de nieuwe Europese anti witwas- en anti-terrorismefinancieringsregels is beschikbaar via de themapagina van de AFM over de nieuwe Europese AML/CFT-wetgeving.
Bron: AFM
