De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft nieuwe richtlijnen gepubliceerd voor cryptodienstverleners over het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering. Deze partijen vallen onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), maar vanwege de specifieke risico’s van crypto, zoals anonimiteit, wereldwijde overdraagbaarheid en hoge transactiesnelheden, legt de AFM extra nadruk op risicobeoordeling, transactiemonitoring en verscherpt cliëntenonderzoek.
Ook op het gebied van sanctiewetgeving gelden aangescherpte eisen. Cryptodienstverleners moeten kunnen aantonen dat hun klanten of transacties geen verband houden met gesanctioneerde personen of landen. Bij een echte match moeten zij direct passende maatregelen nemen, zoals het bevriezen van middelen en melding bij de toezichthouder.
Daarnaast is de Europese Transfer of Funds Regulation (TFR) van toepassing. Deze verplicht cryptodienstverleners om bij elke transactie gecontroleerde informatie over verzenders en ontvangers mee te sturen. Bij gebruik van zelf-gehoste wallets gelden aanvullende verplichtingen, zoals het verifiëren van de identiteit van de eigenaar.
De richtlijnen bieden meer duidelijkheid over de verwachtingen van de toezichthouder, maar laten tegelijkertijd ruimte voor verschillende interpretaties. Dit kan in de praktijk leiden tot uiteenlopende manieren van compliance.
Lees hier het hele Engelstalige artikel ‘What are the new Dutch anti-money laundering obligations for crypto-asset service providers?‘ van Osborne Clarke.
