Sinds 4 februari 2025 vallen cryptodienstverleners officieel onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). De Autoriteit Financiële Markten (AFM) houdt sindsdien toezicht op de naleving van deze regels. Om de sector hierbij te ondersteunen, heeft de toezichthouder nu een aanvullende bijlage gepubliceerd op de bestaande leidraad Wwft en Sanctiewet.
Deze bijlage is specifiek gericht op aanbieders van cryptoactivadiensten (CASPs) en biedt extra uitleg over hun verplichtingen op het gebied van witwaspreventie en sanctiewetgeving.
Wat betekent dit voor cryptobedrijven?
CASPs worden nu gezien als financiële ondernemingen. Dat brengt wettelijke verplichtingen met zich mee. Ze moeten maatregelen treffen om misbruik van het financiële systeem te voorkomen, zoals het uitvoeren van cliëntenonderzoek, het monitoren van transacties en het melden van ongebruikelijke activiteiten.
Daarnaast zijn CASPs verplicht om te voldoen aan de Europese Transfer of Funds Regulation (TFR). Deze regeling schrijft voor dat bij elke transactie van cryptoactiva bepaalde gegevens moeten worden meegestuurd, in lijn met de zogeheten ‘Travel Rule’. De Europese Bankenautoriteit (EBA) heeft hiervoor aanvullende richtsnoeren opgesteld.
Waarom een aparte bijlage?
De AFM publiceerde in juni 2024 al een vernieuwde leidraad voor de Wwft en Sanctiewet. Door de inwerkingtreding van de TFR en de formele kwalificatie van CASPs als financiële instellingen, bleek een sectorspecifieke aanvulling noodzakelijk.
De nieuwe bijlage helpt cryptobedrijven bij het inrichten van hun risicobeoordeling, beleidsvoering, cliëntenonderzoek, meldprocedures en interne controlesystemen. Daarmee kunnen zij aantoonbaar voldoen aan de eisen die voortkomen uit de Wwft, de Sanctiewet én de TFR.
Bron: AFM
